NISA口座の比較&活用術
2016年12月15日公開(2016年12月15日更新)
バックナンバー

「NISA口座の比較&活用術」

著者・コラム紹介

NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

AKB48の4人が持つ投信の成績に差がつき始めた!
~第9回 成績の良いメンバーから学ぶ、しっかり
利益を稼ぐための投資信託の絶好の買い時とは?~

2016年9月~10月、日経平均株価が1万7000円をなかなか突破できず、売買のタイミングがつかみにくい状況が続く中で、NISAでの投資信託の運用バトルに挑戦するAKB48メンバー4人。最初は横並びだった成績も、ここへ来て差がつき始めた。投資金額はほとんど同じになっているが、投資信託を買い増したタイミングがポイントに…。正しい買い時を話し合った4人の結論は? (10月21日発売のダイヤモンド・ザイ12月号から転載。最新の記事はダイヤモンド・ザイ1月号に掲載中)

4人の投資金額はほぼ横並びだが、成績には大きな差が…
急落時に買った2人が成績上位を維持!

中村麻里子(以下、麻里子) 投資信託の積み立てを始めてから、そろそろ半年になるんだね。

中西智代梨(以下、智代梨) 投資額はほとんど同じなのに、どうして成績に差がついてきたのかな。

小嶋菜月(以下、菜月) みんなプラスなのに、私はマイナス…。9月に日本株の投資信託を買い増ししたのに、どうして?

武藤十夢(以下、十夢) 投資している額が、みんなほとんど同じということは、買い増した時期が影響しているのかもね。

――投資信託を買い増ししたタイミングを振り返ってみて、成績の差の原因を検証してみたらどうですか?

菜月 そうしよう! この先、どこで買ったらいいかがわかるかも。十夢がトップなのはどうしてかな?

十夢 私が投資信託を買い増したのは、確かイギリスがEU離脱を決めた時だから、日経平均も大きく下がっていたよね。

麻里子 確かに。私は十夢みたいに、1万円分を買い増したわけじゃないけど、積み立て額をそのタイミングで増やしたんだよね。

智代梨 6月に大きく下落した時に、菜月と私は投資信託の買い増しをしなかった…。

菜月 EU離脱の問題が、大きなニュースになってたし、まだまだ株価が下がりそうな感じもしたから…。

十夢 そうそう。でも、積み立て投資のゴールは、かなり先だし、目先の利益に惑わされないのが大事。株価が下がってる時は、投信の口数が多く買えるから、買い増す絶好のチャンスなんだよね。

麻里子 積み立て額を増やしたから、口数が多く買えるし、私はもっと下がっても、いいかもって思ったくらい。

智代梨 でも、その後すぐに株価が回復したから、成績に差がついたんだよね。

菜月 私は積み立てを始めるのが、1カ月遅かったから合計の投資額も少なくて、利益も一番少なかったんだよね。

智代梨 私も2人に追いつきたくて、7月に投資信託を買い増したんだけどな。

麻里子 智代梨が買い増した時の日経平均を見ると、そんなに株価が高いわけじゃないよね。今よりは株価も低かったわけだし…。

――智代梨さんが買った投資信託は、先進国株全体に投資するものだったので、日経平均と同じ動きをするわけじゃないんです。でも、最近は日本株とほぼ同じ動きをしていますね。

積み立てで自動的に安値で買えたことが勝因!
「さらに下がるのが怖い」と思ってしまった2人は買い増せず

十夢 私と麻里子さんが買った時って、日経平均が1万5000円まで下げてたんだ。

麻里子 そう。でも、私は日本株投信の積み立て額を2000円分増やしただけだよ。みんなも、ほとんど同じ時期に購入日を設定してるから、積み立てで買った分は安値で買えてるってことだね。

智代梨 本当だ、積み立てで買った分は、安値付近で買えてる。

菜月 智代梨と私は、株価が下がってる時に、もっと、下がるのを心配して、買い増しできなかった。でも、積み立てをしていたから、そういう感情抜きで、自動的に安値で買えてるんだ。投資信託の積み立てって、やっぱりスゴイかも。

智代梨 そうだね。でも、あの時に投資信託を買い増そうって、思ったんだけど、止めちゃったんだよな…。やっぱり、買い増せばよかった…。ほとんど利益が出てないから、悔しい。

――日本株は年初から、低迷が続いているので、大きく損をしている投資家が多いはずです。そんな中で、この成績だったら、みなさん優秀です。

麻里子 というか、積み立て自体が優秀なんだよね。

1万5000円で下げ止まった理由を分析
大暴落の後に買い増しの好機が待っている!?

菜月 6月末は株価が下げ止まったからいいけど、もっと下がったかもしれないよね。

麻里子 株価チャートを見ると、今年の2月にも、1万5000円付近で、株価が下げ止まって、再び上昇してるね。

智代梨 この、株価チャートの下にある棒グラフって、何? 下げ止まっている時に、この数字が大きく増えてる。

菜月 本当だ。2月と6月に急激に増えてる。

――これは、出来高といって、どれくらい日本株が売買されたのかを表しています。急落時は、恐怖で焦ってわれ先にと売りが増え、連鎖的な売りが増えるんです。

十夢 その時は株を売ったほうがいいってこと?

麻里子 でも、株を持っている人の多くが売ると、いずれ売りたい人がいなくなるよね。

――そうです。売りが増えることで起こる大暴落のことを「セリング・クライマックス」といいますが、この後に、株価が反発するケースが多い。

智代梨 じゃあ、そこが投資信託を買い増す絶好のチャンスってことなんだ。

十夢 次に投信を買い増すなら、1万5000円付近まで下がった時がよさそうだね。

菜月 私が買い増しした時は1万6000円台だったから、9月に投資金額を増やしたのに、利益が少ないのか…。

智代梨 早く1万5000円まで下落しないかな?

十夢 でも、2016年1月からの株価チャートを見ると、1万5000円まで下がったのは、2回だけなんだね。

麻里子 確かに。6月末は、イギリスのEU離脱で株価は急落したけど、1月から2月の急落って、どうしてなんですか?

――日本の企業は輸出企業が多いので、ドルに対して、円高になると、株価が下落しやすいんです。年初の1ドル=120円から110円まで円高が進んだことで、株価が急落しました。

智代梨 それって、あまりないことなんですか?

――ここまで急激に円高が進んだのは、6年ぶりです。

株価の本格上昇は株価チャートの「W」の形に注目!
安値で投資信託を買い増す代わりに、個別株投資も検討!

菜月 日経平均の株価チャートを見ると、前に教えてもらった「W」の形になってるね。

麻里子 「W」の真ん中の山を、株価が上回ったら、上昇が開始するサインだったよね。

十夢 投資をしてる多くの人が、その形を意識してるから、上昇しやすいんだよね。

智代梨 4月末の高値は1万7600円くらいか。

菜月 今は1万6000円台(※)だからこれを超えるのは、カンタンじゃなさそう…。(※編集部注:2016年9月時点の株価です)

麻里子 それに6月以降は、なかなか1万7000円も超えていないね。

十夢 9月には、1万7000円をちょっと超えたけど、すぐに下がってるしね。

智代梨 日本株の上昇は、まだまだ先なのか…。

菜月 しかも、1万5000円まで下がりそうな感じもないし、成績は当分ビリのままか…。

麻里子 ただ、現金も貯まってきてるし個別株も買えそうだよ。

菜月 よし。個別株の勉強をして逆転を狙う!

(※第10回「移動平均線のチェックだけで売買タイミングがわかる!」は、11月21日に発売されたダイヤモンド・ザイ1月号に掲載中)


【連載第1回はこちら!】
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ! ~第1回 証券会社を選ぼう~

【連載第2回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座を開設した証券会社は? 売買手数料無料、投資信託の品揃えなどが決め手に! ~第2回 NISA口座の開設&投資信託選び~

【連載第3回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座で投資する銘柄探し!コストや規模から積立投資向きの投資信託を選ぼう! ~第3回 NISAで積立投資する投資信託を決定!~

【連載第4回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISAで投資信託の積み立てを開始! ~第4回 SBI証券で投資信託の積み立てを設定&株価チャートとローソク足のテストにチャレンジ!~

【連載第5回はこちら!】
◆AKB48がNISAで積み立てた投資信託がプラスに! ~第5回 NISA口座の投資信託の積み立て確認&株価の上昇と下落のサインをチャートから読み取る~

【連載第6回はこちら!】
◆英国のEU離脱でAKB48のNISA口座がマイナスに! ~第6回 「株の格言」を学んで株価の急落時が最大のチャンスと知り投資信託を買い増す~

【連載第7回はこちら!】
◆AKB48メンバーが株価急落時に買った投信に利益が! ~第7回 気になる銘柄や保有銘柄を登録しておいてスマホアプリで簡単に買える方法を学ぼう!~

【連載第8回はこちら!】
◆AKB48メンバーが5万円で買える個別株の勉強開始! ~第8回 投資信託の買い増しは株価急落時を狙え!&株初心者でも買える、意外な有名5万円株とは?~

NISAに最適な証券会社とキャンペーンの最新情報が満載!NISAの最新情報はコチラ!
ネット証券口座人気ランキングはコチラ!
NISA口座を徹底比較!はコチラ
株主優待おすすめ情報はコチラ!
株主優待名人・桐谷さんの株主優待情報はコチラ!

【2017年1月10日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。
【関連記事】
◆マネックス証券のNISA口座は手数料が一番お得!国内株は無料、外国株も買付が無料のうえ、外国株やIPOの銘柄数も多いので、投資初心者におすすめ!
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ!~第1回 証券会社を選ぼう~
◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
マネックス証券の公式サイトはこちら
◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
【関連記事】
◆楽天証券おすすめのポイントはココだ!~使いやすいトレードツール「MARKETSPEED」がおすすめ!
◆【楽天証券の株アプリ/iSPEEDを徹底研究!】ログインなしでも利用可能。個別銘柄情報が詳細で見やすい!
◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
楽天証券の公式サイトはこちら
◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(1月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手で、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)になるなどサービス充実。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株も豊富ので、海外株に投資したい人にはメリット大!
【関連記事】
◆「株初心者&株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか?」桐谷さんのおすすめは松井、SBI、東海東京の3社!
◆SBI証券のおすすめポイントはココだ!~IPOの多さ&夜間取引、銀行との連携など独自サービスも充実のネット証券最大手
SBI証券の公式サイトはこちら
◆松井証券
無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
【関連記事】
◆「株初心者&株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか?」桐谷さんのおすすめは松井、SBI、東海東京の3社!
◆松井証券のおすすめポイントはココだ!~松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう!
松井証券の公式サイトはこちら
◆GMOクリック証券
無料 × × なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
【関連記事】
◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ!~コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長
◆GMOクリック証券の株アプリ/株roid/iClick株を徹底研究!~適時開示情報やアナリストレポートも過去90日分が読める!
GMOクリック証券の公式の公式サイトはこちら
◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など13のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
【関連記事】
◆カブドットコム証券のおすすめポイントはココだ!~無料の「フリーETF」や 最強銘柄選びツールの賢い使い方とは?
◆【カブドットコム証券の株アプリ/kabu.com for iPhone/Androidを徹底研究!】取扱い商品、特殊注文、テクニカル指標、すべてが充実のアプリ!
◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
カブドットコム証券の公式の公式サイトはこちら
◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
【関連記事】
◆SMBC日興証券のおススメポイントはココだ!~信用完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」が利用できる
SMBC日興証券の公式の公式サイトはこちら
◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
【関連記事】
◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら
◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
【関連記事】
◆ライブスター証券のおすすめポイントはココだ!~日本株現物手数料はあらゆる価格帯で最安値
◆【ライブスター証券の株アプリ/livestar Sを徹底研究!】特殊注文&長期間の注文に対応。手数料の安さも魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら

 

売買手数料は5大ネット証券で最安値レベル!
ツール&アプリが充実、500円から積立投資も
できる初心者におすすめ!⇒関連記事はこちら

ザイ・オンラインおすすめのネット証券会社!カブドットコム証券の公式サイトはこちら
Special topics pr

[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2017]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2017年版、クレジットカードのおすすめはコレ! 【株主優待】最新の株主優待情報更新中! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! おすすめクレジットカード!ANAカードでマイルを貯める裏ワザとは?
ランキング
1カ月
1週間
24時間
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

最強の日本株&投信
株主優待ランキング
カンタン!確定申告

3月号1月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【株・投信・確定申告・確定拠出年金の情報満載】
最強日本株5万円株」&「10万円株」番付
最高4%超最強高配当株」番付
●最強「大型株」「中小型株」「新興株」番付
●低コスト「インデックス型」投信番付
好成績日本株」&「海外株」投信番付
健全&高利回り毎月分配型」投信番付
●ザイ読者の保有投信激辛○×判定
桐谷さんの「1日優待デート」完全中継
プロ約40人日本株深掘り予測レポート
マイナンバーに対応!確定申告ガイド
ふるさと納税をした人の確定申告の仕方
株・投信儲けた&損した人の確定申告
分配金配当を受け取った人の確定申告
税金ゼロ!個人型確定拠出年金ガイド

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ


めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイZAiが作った今年こそ!お金持ち入門 2017年 02 月号

永久保存版!
ゼロからの株入門
高配当株で儲け方

別冊12月31日発売
定価780円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【今年こそ!お金持ち入門】
●これから10年、お金持ちになれる人の条件とは?
●まずは1000万一生お金に困らない人生設計
●これから家は買うべき?借りるべき?
●普通のサラリーマン「はじめてのアパート経営
長く持つほど儲かる増える「高配当株」の選び方
●2017年から始める人の10分でわかる!FX入門
●あっという間に得する「ふるさと納税

みんなが選んだ!人気のクレジットカードランキング! 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! クレジットカードに関するクチコミ情報大募集中!