NISA口座の比較&活用術
2014年12月23日公開(2016年7月29日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

著者・コラム紹介

NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

2014年のNISAの勝ち組から学ぶ
2015年のNISAワザ
株の大化け狙いで何と2.4倍になった人も!

アナタの2014年のNISA(少額投資非課税制度)での投資はうまくいっただろうか。NISAは2015年にも100万円の枠がもらえる。2014年のNISAの動向をチェックし、勝ち組のワザをしっかり学んで、2015年のNISAの勝ち組になろう。

14年は高配当株や日本株・リート投信が人気!
株で2倍超のほかほとんどが儲けた結果に

 2014年から新たにスタートしたNISA(少額投資非課税口座)。100万円の上限額の中で、みんなはどんな投資をしたのだろうか。12月20日発売のダイヤモンド・ザイ2月号の特集「2015年の儲け方&NISAワザ」の中から、2014年のNISAでの投資の実態と2015年の勝ちワザを紹介しよう。

 今回アンケートを行なった1000人の個人投資家のうち、NISAに入金した496人に実際に投資に回した額を聞いたところ、100万円上限いっぱいまで投資した人は11%、80万円以上100万円未満の人は20%を占めた。

 同時に、2014年のNISAでの株の成績を聞き、投資額別に平均を出してみたが、枠いっぱいの100万円投資した人の平均の成績は14.2%に。また、40万円以上は平均で9%以上の成績をあげているのに対し、40万円未満になると成績が落ちて4~6%台となっている。

 NISA口座内での投資により、最も好成績だったのは2.4倍にした人。中小型株の高配当株と株主優待株で50万円の投資を120万円に増やすことに成功した(税金分約14万円が非課税に)。続く2~4位は100万円投資した人でいずれも2倍前後の成績をあげている。

 一方で、入金したがまだ投資していない人も33%もいた。初心者が多いかもしれないが、株高だった2014年に投資に踏み出せなかったのは残念。もちろん投資先は慎重に選ぶべきだが、せっかくの税金ゼロ口座なので、まずは投資をしてほしい。

相場低迷時に立ち向かう勇気が必要で
入金した額をまずは全額投資すること!

 次に、NISAでの月別の投資額の動向を見てみよう。投資額は、カブドットコム証券楽天証券マネックス証券の3社合計のものだ。

 最も投資額が多かった月はNISAがスタートした1月。ところが、2月以降6月まではNISA口座開設に時間がかかったこともあったが、相場も低迷していたため投資額はぐっと減ってしまう。特に日経平均が安値をつけた4~5月は投資額が減少。相場が回復し始めた7月以降も投資額はあまり増えなかったが、10月の大幅下落時には投資額が増加した。

 「日経平均は年前半で下落する局面があったものの、長期の52週移動平均線は上向きをキープ。これは上昇トレンドが続いていることを意味していたので、押し目買いが有効な相場と判断できました」(インベストラスト代表の福永博之さん)

 1年ごとに100万円の限度額が与えられるNISA口座だが、1月からやみくもにスタートダッシュする必要はない。ただ、枠を年末に慌てて使い切るということにならないように、着実に投資を実行していくことが重要だ。焦らずに日経平均の長期のトレンドを見ながら、下がったタイミングでうまく投資して勝ち組を目指そう。

 そして、もう一つせっかくの税金ゼロなのだから、資金のうちのいくらかは、やはり大きな上昇が狙える株にも投資することが、単に利益を上げるだけでなく、NISAを使い倒した勝ち組になるためには重要だ。ちなみにダイヤモンド・ザイ2月号には、NISAで買うべき高配当株、10万円株、大化け狙いの株、投信が満載なので、この中からチョイスしてみては。

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【2016年12月1日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに今なら、投資信託の販売手数料が全額キャシュバックされるキャンペーンが実施中!(12月28日まで)
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◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月16日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆GMOクリック証券
無料 × × なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など13のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
カブドットコム証券の公式の公式サイトはこちら
◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら
◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら

 

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