つみたてNISA(積立NISA)おすすめ比較&徹底解説[2018年]

2018年1月から「つみたてNISA」(積立NISA)がスタート!「つみたてNISA」とは、どのような制度で、どのようなメリット・デメリットがあるのか? 現行のNISA、iDeCoとはどのような違いがあるのか? ファイナンシャルプランナーの深野康彦さんとザイ・オンライン編集部が投資初心者のために、「つみたてNISA」の仕組みと始め方、金融機関や投資商品の選び方を丁寧にレクチャーします!

 つみたてNISA(ニーサ)とは、積立型の「少額投資非課税制度」のこと。通常は約20%の税金がかかる「株式や投資信託などの譲渡益(運用益)や配当」が、毎年40万円を上限に、最長20年間は、つみたてNISA口座で購入する株式投資信託やETFの運用利益が非課税になるお得な制度だ。

【つみたてNISA 5つのポイント】
(1)運用利益が非課税

(2)上限金額は年間40万円(1ヵ月あたり約3万3333円が上限)

(3)非課税期間は最長20年(NISAは最長5年)

(4)長期の積立・運用に向いた商品を厳選、投資初心者も選びやすい

(5)少額からコツコツじっくり資産形成ができる

【※NISA(少額投資非課税制度)の解説はこちら!】
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【2018年8月3日更新】
◆つみたてNISA口座のおすすめネット証券はココ!

売買手数料 購入可能なつみたてNISA対象商品数
投資信託 ETF インデックス型投信 アクティブ型投信 ETF
◆楽天証券
無料 130本 13本
【楽天証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
つみたてNISA対象の投資信託の取り扱い本数は143本と最多(SBI証券と同数・8月3日時点)。投資信託の最低購入金額が「100円」のため、少額からつみたてNISAを始めることができる。「毎月積み立て」だけでなく「毎日積み立て」も選べるクレジットカード(楽天カード)を通じて積立代金を引き落とし可能で便利。2018年夏頃から楽天スーパーポイントで積立代金を支払うことが可能になる予定。
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◆SBI証券
無料 130本 13本
【SBI証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手。つみたてNISA対象商品のうち、そのほとんどの投資信託を取り扱っており、8月3日時点で投資信託のラインナップは143本と最多(楽天証券と同数)100円から投資信託の積み立てが可能で、少額でもつみたてNISAを始められる。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べ、きめ細かい時間分散投資を行える。
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◆松井証券
無料 119本 12本
【松井証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の1つ。つみたてNISA対象の投資信託は131本をラインナップ。ロボアドバイザーが投資信託のポートフォリオの提案から運用をサポートする「投信工房」(利用無料)をはじめ、情報ツールが豊富で投資初心者のサポート体制も充実100円から投資信託を購入することができるため、投資初心者も始めやすい。
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◆マネックス証券
無料 117本 12本
マネックス証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
ラインナップは129本と豊富。最低購入金額が原則100円と、少額からつみたてNISAを始めることができる。また、マネックス証券独自の資産設計アドバイスツール<MONEX VISION β>が、おすすめの投資信託を紹介してくれるので、どの商品を買うか迷ってしまう人でも安心。総合口座での取引でも、約定金額の低い価格帯で特に手数料が安いため、将来少額からでも株式投資を始めたい初心者にもおすすめ。
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◆【マネックス証券「つみたてNISA」のメリットは?】 「つみたてNISA」対象の投資信託が129本もあり、 初心者も安心の資産設計アドバイスツールが使える!
◆マネックス証券のNISA口座は手数料が一番お得!国内株は無料、外国株も買付が無料のうえ、外国株やIPOの銘柄数も多いので、投資初心者におすすめ!
マネックス証券の公式サイトはこちら
◆カブドットコム証券
無料 116本 12本
カブドットコム証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
2018年6月末からつみたてNISA口座開設の受付開始。つみたてNISA対象の投資信託は128本と充実しており(8月3日時点)、さらに順次拡大予定だ。バランス型を含めて信託報酬が最低水準のインデックス型投資信託を各投資対象で用意。積み立ては500円から可能で、NISA口座(つみたてNISAを含む)の開設者は通常の現物株式の取引手数料が最大5%割引になるのもメリット
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◆「日経新聞」「会社四季報」を無料で読める証券会社を解説! 利用料0円ながら、紙媒体では読めない独自記事や先行情報を掲載し、記事の検索機能も充実!
カブドットコム証券の公式サイトはこちら
◆大和証券
無料 1.242%以下 11本 1本 3本
大和証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
投資信託は信託報酬の低いインデックス型投信を中心に絞り込んだ計12本。低コストのバランス型投信もしっかりラインナップされているので、投資初心者でも始めやすい。アクティブ型は「年金積立 Jグロース」1本。また、つみたてNISAでETFを取り扱う唯一の金融機関(8月3日時点)となっており自由度も高い。積立頻度を毎月、隔月、3カ月ごと、4カ月ごと、6カ月ごとから選択可能。
大和証券の詳細はこちら
◆野村證券
無料 4本 2本
野村證券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
つみたてNISAで取り扱う投資信託は厳選された6本だけで、投資初心者でも迷わず選べる。インデックス型は日本株1本、外国株(日本を除く全世界)1本、バランス型2本の計4本で、いずれも信託報酬は最安の水準の投信が用意されている。アクティブ型は好成績で人気の「ひふみプラス」と、ユニークな運用哲学の「コモンズ30ファンド」をラインナップ。
野村證券の公式サイトはこちら
※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。

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