銀行の窓口で、投資を始めようと思ったら、どのように相談したらいいのでしょうか。初めから相手に「お任せ」の姿勢だったり、「一生懸命説明してくれた」などといって、窓口の担当者の印象で投資を決めてしまう人が大勢います。投資で失敗したくないなら、知っておきたい窓口で使えるフレーズとは？
『「投資で失敗したくない」と思ったら、まず読む本』を発売（12月2日予定）する、独立系FPの深田晶恵さんの著書から、投資を始めるときに必ず知っておきたいことをご紹介します。
今どきの金融機関と「賢く付き合う」コツとは
連載の第3回目で、今の金融機関は昔とは違うということを説明しました。第4回目の今日は、この今どきの金融機関と「賢く付き合う」コツをご紹介します。
賢く付き合うには、金融機関に頼って商品を選んでもらってはいけません。
私がセミナーなどで出会った人の中には、「担当者がとても感じのいい子だったから」とか「誰もが知っている大手銀行だから」という人や、「親がお世話になった銀行員だから」など、銀行には大きな信頼を寄せている人が少なくありません。
銀行は法律に反するようなことはしません。しかし、販売担当者に専門性が求めにくいのは前述のとおりです。
また銀行は販売しているだけで、その人が売っている投信は、その人が運用しているわけではありません。売っている人がいい人でも、その人の頑張りでリターンが出るわけではないのです。保険も同じです。
勧めてくれた人がいい人だから、という理由で買うのはやめましょう。
大切なのは、自分で商品を選んでから、それを売っている金融機関で買うことです。
ファイナンシャルプランナー（ＣＦＰ）、（株）生活設計塾クルー取締役。1967年生まれ。外資系電器メーカー勤務を経て96年にＦＰに転身。現在は、特定の金融機関に属さない独立系ＦＰ会社である生活設計塾クルーのメンバーとして、個人向けコンサルティングを行うほか、メディアや講演活動を通じて「買い手寄り」のマネー情報を発信している。15年間で受けた相談は3000件以上。「すぐに実行できるアドバイスを心がける」のをモットーとしている。日本経済新聞、日経WOMAN、日経ビジネスAssocie等でマネーコラムを連載中。
おもな著書に、『30代で知っておきたい「お金」の習慣』、
『住宅ローンはこうして借りなさい・改訂３版』、
『住宅ローンにだまされるな！住宅ローン見直し編』、
『災害時 絶対に知っておきたい「お金」と「保険」の知識（共著）』、
『生命保険はこうして選びなさい・新版（共著）」（いずれもダイヤモンド社）、『女子必読！幸せになるお金のバイブル』（日本経済新聞出版社）、『年金以前の「定年後のお金」の常識』（講談社）などがある。
所属先：（株）生活設計塾クルー http://www.fp-clue.com/
ブログ：「お金のおけいこ」http://www.akie-fukata.com/
Twitter アカウント：akiefukata
