6000本以上ある投資信託の中で「つみたてNISA」で買えるのは162本

2019.4.29 4:50

中野晴啓

なかの・はるひろ

[なかのアセットマネジメント　代表]

なかのアセットマネジメント株式会社　代表取締役社長
1963年生まれ。東京都出身。1987年明治大学商学部卒業。現在の株式会社クレディセゾンへ入社。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、2006年セゾン投信株式会社を設立。2007年4月代表取締役社長、2020年6月代表取締役会長CEOに就任、2023年6月に退任。

2023年9月1日なかのアセットマネジメントを設立。全国各地で講演やセミナーを行い、社会を元気にする活動とともに、積み立てによる資産形成を広く説き「つみたて王子」と呼ばれる。公益社団法人経済同友会幹事他、投資信託協会副会長、金融審議会市場ワーキング・グループ委員等を歴任。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

著書に『最新版つみたてNISAはこの9本から選びなさい』『新NISAはこの9本から選びなさい』（以上、ダイヤモンド社）他多数。

つみたてNISAはこの8本から選びなさい

つみたてNISAがはじまって1年。銀行は儲からないので教えてくれませんが、
・税金がおトク
・金融庁が決めた条件をクリアした投資信託だけしか購入できない
・1万円以下などの少額でできる(証券会社によっては100円から! )
と、投資初心者にはいいことづくめな制度です。しかし、その厳しい条件をクリアした投資信託は現在160本以上あり、どれを選んだらいいかわからない、という声が多いのも事実。そこで、どのように選んだらよいか、現時点で長期投資に向いた投資信託を紹介した著書『『つみたてNISAはこの８本から選びなさい』から、一部を抜粋してご紹介します。

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つみたてNISAの商品の内訳をみると
インデックスファンドが圧倒的！

つみたてNISAの対象の投資信託の内訳は大きく3つに分かれます。

「指定インデックス投資信託」は142本、
「指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投信等）」が17本、
そして「上場投資信託（ＥＴＦ）」が3本です。

圧倒的に、インデックス投資信託の本数が多いことに気づかれたと思います。

実は、つみたてNISAがスタートする前、日本証券アナリスト協会が2017年4月に開催したセミナーが開かれたときのこと。そこで、前金融庁長官森信親氏は講演で、つみたてNISAの対象になりうる投資信託について、「アクティブ型株式投資信託で5本、インデックス型株式投資信託で50本弱」と述べました。

つみたてNISAの対象として相応しいと思われる投資信託の本数は、6000本以上ある投資信託の中でたったそれだけだったのです。それが、なぜ指定インデックス投資信託の本数が50本弱から142本にまで増えたのでしょうか。

金融庁が設定をゆるめた途端に、本数が増加

それは、金融庁がつみたてNISAの対象となる投資信託の選定基準をゆるめたからです。実際のところ金融庁としても当初、まさかつみたてNISAの対象となりうる資産作りに適した投資信託の本数が、ここまで少ないとは思ってもみなかったようです。

しかも、その事前調査で、大手証券会社の系列の投資信託会社が運用している投資信託が、ほとんど入って来なかったことにも驚愕だったのでしょう。

そこで、インデックス型に関しては、一定の条件を満たしてさえいれば、過去の実績がまったくない「新しく作った投資信託」を認めることにしたのです。

それを受けて、各投資信託会社はインデックスファンドを中心に、つみたてNISA用の投資信託を次々に新規設定しています。その結果の142本なのです。

ちなみにアクティブ型の投資信託に関しては、運用が開始されてから5年以上が経過していること、信託期間中3分の2以上で資金流入超であることなど、私が前著である『投資信託はこの9本から選びなさい』でも述べていたような条件が基準だったことから、その本数は17本に留まっています。

恐らく、今後もインデックス型投資信託を中心にして、つみたてNISA用の投資信託はどんどん増えていくのだと思います。何となくつみたてNISAの最初の志が歪められた感もあるのですが、一度ゆるめた基準を、また厳しくするのはなかなか難しいことだと思いますから、このまま本数が増えていくのは必定でしょう。

（続く）

中野晴啓（なかのはるひろ）
セゾン投信代表取締役社長、1987年明治大学商学部卒業、クレディセゾン入社2006年セゾン投信を設立。07年4月より現職。積み立てで、コツコツと資産をふやす長期投資を提言、それに合った2本の投資信託を運用し、価値ある投資信託に送られる「R&Iファンド大賞」最優秀ファンド賞を5年連続受賞、口座開設数約14万人、預かり資産約2400億円に。公益財団法人セゾン文化財団理事、一般社団法人投資信託協会理事。
著書に『最新版投資信託はこの9本から選びなさい』『投資信託はこうして買いなさい』『お金のウソ』（ダイヤモンド社）、『預金バカ』（講談社）ほか多数。