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【第4回】 2011年12月12日公開(2012年4月16日更新)
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ザイ・オンライン編集部

"サブプライムを当てたエコノミスト"が警告する「今そこにある危機」と対策『2013年 大暴落後の日本経済』著者が、今いちばん伝えたいこと

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著書『2013年 大暴落後の日本経済』(ダイヤモンド社刊)で、欧州を襲った財政危機問題の背景と本質をひもとき、さらにヘッジファンドの売り崩しによる日本国債の暴落という近未来をリアルにシミュレーションした中原圭介さん。

 著書を通して一番伝えたかったことは何か、また今後日本の財政のさらなる悪化が予想される中、国民が今できる防衛策について話をうかがった。 

日本国民は、日本の現状についてもっと危機意識を持つべき 

 財政の悪化、崩壊寸前の年金制度、税収の不足、少子高齢化など、現在の日本はさまざまな問題を抱えている。それらを解決するには、どうすればいいのだろうか?

 「個別に問題にあたるのではなく、思い切った改革を今実行しなければなりません」

中原圭介(なかはらけいすけ) 金融・経営のコンサルティング会社「アセットベストパートナーズ株式会社」のエコノミスト兼ファイナンシャルプランナー。サブプライムショックや2011年の日経平均を当てるなど、経済予測の正確さには定評がある。主な著書に『経済予測脳で人生が変わる!』(ダイヤモンド社)など。

 また、近い将来に日本が投機マネーの攻撃を受ける可能性も挙げている。

 「実際、欧州ではギリシャやイタリアなどPIIGS諸国の国債がヘッジファンドに狙われ、大きな混乱を引き起こしました。日本は、ヘッジファンドに狙われる前に、国のシステムや税制を大胆に変える必要があるのです。

 幸い、日本の国債の利回りはまだ非常に低い水準にあります。金利が1%の間であれば、増税や社会保障費の削減を含む財政再建が行なわれても、私たちの痛みはそれほど大きくない。でも、もし金利が3%になってからでは国民生活により大きなダメージを与えることになってしまいます。

 こうした事実を国民が知らなければ、政治に働きかけていくこともできないからです。私たち国民は、日本の現状についてもっと危機意識を持つべきと考えています」 

ヘッジファンドという「外圧」が、日本の財政再建を進ませる!?

  では、日本の本格的な財政再建は、どのように始まるのか。

 著書の中で中原さんは、ヘッジファンドの売り崩しにより日本国債が暴落し、失墜した信用を取り戻すために本格的な財政再建が行なわれるというシナリオを描いている。

 ヘッジファンドが動かなければ、日本の財政再建は行なわれないということなのだろうか。

 「残念ながら、日本は『外圧』がないとなかなか変われない国です。本来なら、いますぐに改革は行なわれるべきですが、現実的には投機マネーの攻撃を受けて初めて、消費税の大幅な引き上げや社会保障費の削減を検討・実施するというシナリオは、十分に考えられるのではないでしょうか」

 とはいえ、中原さんは、ヘッジファンドの日本国債売りが実際に起こる可能性を「半々」と見ている。

 「その理由は、現在消費税を10%に引き上げようという議論が進んでいるためです。日本が消費税を10%に上げれば、とりあえずヘッジファンドから攻撃されるリスクは減るでしょう。ただ、それで日本の財政問題がすべて解決するかというとそんなことはありません。

 今言われている消費税10%は、何のビジョンもなく、単に税収を増やすためだけの理念なき増税だからです。それでは日本経済の成長にはまったく結びつきません。今の制度を根本的に変えないままであれば、当面は危機を回避できたとしても、いずれはやはり行き詰まってしまうでしょう」

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