ネット証券会社比較
【第66回】 2012年12月27日公開(2016年6月7日更新)
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本当におすすめのネット証券会社をザイ編集部が徹底比較!さらにネット証券の各手数料や取引ツールなどでも比較、人気のランキングも紹介。ネット証券の口座開設キャンペーンなどもお得情報や、新しい金融商品の紹介記事など、さまざまな切り口からネット証券会社のお得情報をお伝えします。気になったネット証券会社の口座開設(いずれも無料)もすぐに申し込めます!

ザイ・オンライン編集部

「デイトレならコスト0円」ってホント!?
驚きの信用取引料金を打ち出すネット証券が登場!松井証券「一日信用取引」の仕組みをチェック!

 2.05%、2.06%、2.10%…。この数値は、今夏以降の熾烈な金利競争の末にネット証券各社が決定した現時点での制度信用取引の買い方金利だ(冒頭の金利は左から順に、岡三オンライン証券の大口向け、カブドットコム証券の大口向け、GMOクリック証券の通常金利)。

 2013年1月開始の新しい信用取引制度を目前にして、証券各社は2012年8月ごろから投資家の囲い込み競争を行ってきた。各社が競い合ってきたのは、主に大口顧客向けの買方金利だ。上記の証券会社以外でも、SBI証券楽天証券が大口向けの金利引き下げを行なっている。現時点での詳細なコスト比較は、こちら(「【データ集】2013年からの制度変更でトレードしやすくなる!大注目の『信用取引』コストを各社徹底比較!」をご覧いただきたい。

 新しい信用取引制度では、1日の中で同一資金を使った回転売買が実質的に可能になる。これはデイトレーダーのみならず、一般のトレーダーにとっても銘柄の乗り換えや買い直しなどを行なう際に非常に助かる。この制度変更で、株式市場の取引は従来より活発になる可能性が高い(新制度の詳細はこちらの記事参照)。

手数料0円、金利0%で取引できるというのは本当か?

松井証券は、2012年8月以降の各社の金利引き下げ競争に加わらなかったが、12月に入って、これまでの証券会社とは違った形で新サービスを打ち出してきた。それが、「一日信用取引」だ。

 デイトレードに限り手数料は無料、金利(買方)、貸株料(売方)は、1注文あたりの約定代金が300万円未満なら2%、300万円以上なら0%とする。

 2%という金利は、買方金利としては業界最低水準だし、そもそもデイトレードなので金利は気にするほどかからない。さらに、300万円以上の約定なら金利はゼロ。新制度の信用デイトレードの場合、松井証券がもっともお得に取引ができる証券会社と言えそうだ。具体的なサービスの内容は、下の表を参照してほしい。

■松井証券 「一日信用取引」の概要
サービス開始日程 口座開設受付 2012年12月29日(土)
取引開始日 2013年1月4日(金)
取扱銘柄 原則、松井証券取扱の無期限信用取引と同一
新規買 取引所に上場する全銘柄
新規売 松井証券が選定する銘柄
551銘柄:12月5日時点)
弁済期限 新規建日当日
委託手数料 デイトレード時 無料
翌日以降 約定代金×1.05%(最低手数料21円)
金利・貸株料
(デイトレード時)
2%(1注文当たりの約代金合計:300万円未満)
0%(1注文当たりの約代金合計:300万円以上)
金利・貸株料(翌日以降) 2%
※2012年12月27日時点

 信用取引について、多くの証券会社が大口取引の顧客に対して優遇金利を提供する理由は、「大口利用者ほど実質的な金利収入が高くなるから」と考えられる。ところが、松井証券は、300万円以上の取引金額では金利が0%になる。つまり、証券会社にとって収入が見込める部分を「ゼロ」にしてしまったのだ。

 利用者にとってはありがたい話だが、デイトレーダーがバンバン取引しても、松井証券は、あまり収入が得られない。これで大丈夫なのだろうか? 

 「一日信用取引」の投資家コストをなぜ最小「ゼロ」にできるのか、松井証券に聞いた。

 「デイトレードの利用コストは確かに安いですが、実際には、デイトレードをするだけでなく、翌日以降に持ち越しをする通常の信用取引もあわせて利用するお客様もいると思います。当社の収入は、そういった取引も含めて得られると考えています」(松井証券営業推進部の鶴田亮さん)

デイトレードは激安だが、翌日以降持ち越しは注意

松井証券の一日信用取引では、弁済期限は「当日」だ。仮に持ち越した場合、基本的に翌日に決済が行われ、その際は電話経由の注文手数料(約定代金×1.05%)が適用される。100万円建てて翌日に持ち越した場合、決済手数料は1万500円となる。一方、松井証券通常の信用取引を利用した場合、100万円(1日約定額合計)なら手数料は1050円ですむ

 このケースでは、一日信用取引は通常の10倍の手数料がかかることになる。あらかじめ2日以上持ち越す可能性がある場合には、通常の「制度信用」や「一般信用」を利用しよう。一日信用取引は“デイトレ専用”であることを心して、翌日に持ち越すことがないように気をつけたい。その他、空売りをする場合は、空売りが可能な銘柄は現時点では551銘柄に限られているので、事前に銘柄をチェックしておこう。

 2013年から、信用取引をデイトレードで利用する場合には、松井証券の一日信用取引は確かに激安だということがわかった。だが、「翌日以降に持ち越すトレードもする」という人は、こちらの記事の比較表などを利用し、通常の制度信用取引や一般信用取引のコストも確認しながら、どの証券会社を利用するべきか、検討してほしい。

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【松井証券の特長】
他社にない個々のサービスは、目的を持って取引をする投資家にとって利用価値が高い。たとえば、現物株の手数料は一日定額制の場合、10万円以下は無料。また、デイトレード限定で手数料が無料になる「一日信用取引」、手数料が激安になる「一日先物取引」なども。多くの証券会社で不可能な一般信用取引の新規売建が幅広い銘柄で利用できる。また、各種特殊注文機能、無料トレードツール「ネットストックハイスピード」もあり、トレード積極派に役立つサービスやツールが充実している。投資情報では、他社では有料の「QUICKリサーチネット」が無料。チャートの形状から銘柄検索ができる「チャートフォリオ」、テーマ株探しに役立つ「ニュースファインダー」など、今が旬の銘柄を自分で探したい人にもおすすめ。
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(取材・文/久保田正伸)

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株式売買手数料の安さはネット証券でも最安レベルで、株主優待名人・桐谷広人さんも利用している人気の証券会社。近年は各種ツールや投資情報の充実度もアップしており、ネット証券で上位5社に食い込むほど急成している。本格派のトレードツール「スーパーはっちゅう君」は株と先物取引の両方に利用できる優れもの。また、商品の品揃えは、株式、先物・オプション、FXのほか、CFD(差金決済取引)まである充実ぶり。CFDでは「日本225」「原油」「米国30」ほか、株式指数、商品(コモディティ)指数、人気の外国株など多彩な取引ができるので、この1社でほぼすべての投資対象をカバーできて便利だ。頻繁に売買しない初心者やサラリーマン投資家はもちろん、信用取引やCFDなどのレバレッジ取引も活用する専業デイトレーダーまで、幅広い投資家におすすめ!
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【マネックス証券のメリット】
日本株投資に役立つ「決算&業績予想」、信用取引ではリスク管理に役立つ信用取引自動決済発注サービス「みまもるくん」が便利。米国株は最低手数料5ドル(税抜)からお手軽に投資が可能で、米国ETFを通じて世界中に分散投資できる。投資先の調査、リスク管理、リスク分散など、じっくり腰をすえた大人の投資ができる証券会社と言えるだろう。一方、短期・中期のトレードに役立つツールもそろっている。逆指値ほか多彩な注文方法が利用できる上に、板発注が可能な高機能無料ツール「新マネックストレーダー」が進化中だ。日本株、米国株、先物取引についてロボットの投資判断を日々配信する「マネックスシグナル」も提供しており、スイングトレードに役立つ。
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【SBI証券のメリット】
証券口座開設数300万超はネット証券で1位。そもそも手数料の安さが人気の理由だったが、安いだけでなく、大手ならではの他社に秀でたサービスにも注目したい。たとえば、投資信託の取り扱いは2000本超でダントツ。IPOの取扱いもネット証券で1位。PTS取引(私設取引システム)も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合がある。海外株式は、米国、中国、ロシアのほか、ASEAN株式も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には必須の証券会社と言えるだろう。
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