原宿投資研究所
【第56回】 2013年2月13日公開(2013年2月22日更新)
剣持 和正

<今日のイチオシ銘柄>東急電鉄(9005)
渋谷ヒカリエ効果で運賃収入は過去最高へ!
株価は08年以来の高値を目指す展開を予想二子玉川などの大規模都市開発事業も貢献

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渋谷を拠点とする大手電鉄、東急電鉄の業績が好調だ。2月8日、2013年3月期第3四半期業績の発表と同時に通期予想を上方修正した。鉄道、不動産の主力事業がいずれも好調、株価も2008年以来の600円が視野に入ってきた。

<剣持アナリストの過去記事>

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東急電鉄の株価:507円(2月13日終値) 予想PER:19.4倍 PBR:1.49倍 配当利回り:1.38%

2012年11月14日~13年2月13日・日足

買い目途:できれば500円割れの水準で

目標投資期間と目標株価:3カ月を目途に660円

鉄道のほか、都市開発、ホテルなどの事業を展開。
渋谷ヒカリエ 2012年4月に開業

渋谷ヒカリエの開業や
沿線再開発が業績に大きく貢献

東急電鉄9005)は東急グループ中核の鉄道会社。13年2月8日に今13年3月期の通期見通しを上方修正。連結純利益ベースで前期比22.1%減の280億円とみていた従来予想を引き上げ、同8.1%減の330億円と減益幅縮小となる見通し。

 主力の交通事業の営業利益は197億円(前期比8.6%増)と底堅く推移。12年4月にオープンした高層複合施設、渋谷ヒカリエの開業効果を支えに、運賃収入は1.9%増の1305億円と過去最高を見込んでいる

 このほか、田園都市線の二子玉川やたまプラーザなどの再開発物件における賃貸収入の増加も寄与する。

 株価は緩やかな上昇基調が続き、2月4日の年初来高値(517円)をつけた後は小休止。1月中旬から約1カ月間におよび500円を挟んで方向感を探る展開となっており、もみ合い放れとなれば一気に上昇に弾みが付く可能性がある。08年以来の600円台回復が視野に入る場面だ。

二子玉川ライズ 田園都市線・二子玉川駅周辺の約11万2000平方メートルの広大なエリアで行われている市街地再開発事業で、150以上もの店舗を備えるショッピングセンターのほか、超高層住宅3棟などの複合施設を建設中。同様の大規模都開発はたまプラーザなどでも行われており、沿線の価値を向上させている。
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順位
銀行名 <商品名>
実質金利
(費用等含む)
表面金利
(費用等除く)
保証料
(税込)
事務手数料
(税込)
1位
◆りそな銀行 <WEB限定借換ローン(当初型)10年固定>
0.670%
0.500%
0円
借入額×2.16%+3.24万円
【りそな銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
大手銀行の一角で住宅ローンの獲得に積極的。特に借り換えに力を入れており、10年固定金利は実質金利でも非常に金利が低い。WEB限定商品は他の商品と諸経費が違って割高だが、それでも競争力がある。オプションとして、16の特定状態・所定の要介護状態を保障する新しいタイプの団体信用生命保険を提供している
2位
◆みずほ銀行 <最後まで変わらずおトク!(ネット) 10年固定>
0.845%
0.825%
借入額×2.06% ※1
3.24万円
【みずほ銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
3大メガバンクの一つで全国に支店があるほか、ネット住宅ローンをラインナップする。オプションである「8大疾病補償プラス」は、保険料が安く、途中解約可能で使い勝手がいい。返済期間は変えずに、一定期間返済額を増減額したり、借り入れ期間を延長したりできる「ライフステージ応援プラン」も用意する
3位
◆イオン銀行 <[期間限定]特別金利プラン 10年固定>
0.859%
0.590%
0円
借入額×2.16%
【イオン銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
イオンでの買い物が5年間、5%オフになる(年間90万円まで)ので、合計で最大22.5万円分のメリットがある。固定期間終了後の金利優遇幅が大きく、実質金利では上位に顔を出す。売買契約金額・工事請負契約金額の105%まで借りられるので、諸経費やリフォーム費用も住宅ローンと一緒に、低い金利で借りられる
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【関連記事】イオン銀行の特典「イオンでの買い物5%オフ」が本当にお得か検証!
【関連記事】[イオン銀行の住宅ローンの金利・手数料は?] 8大疾病など充実の保障特約も
4位
◆カブドットコム証券 <三菱東京UFJネット住宅ローン 10年固定>
0.867%
0.600%
0円
借入額×2.16%
【カブドットコム証券の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
同じグループである三菱東京UFJ銀行のカブドットコム証券専用住宅ローンを販売する。ネット専用商品ならではの低金利を実現しており、固定期間終了後の金利優遇幅も大きめなので、実質金利は低い。事前審査から契約まで窓口に行く手間がないのは便利だ。金利タイプは少なめ
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【関連記事】[カブドットコム証券の住宅ローンの金利・手数料は?]三菱東京UFJ銀行の住宅ローンを低金利で提供!契約まで来店不要で、保証料・一部繰上返済が無料
5位
◆楽天銀行 <変動金利(固定特約付き)10年固定>
0.870%
1.095%
0円
32.4万円
【楽天銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
金利、諸経費が安いだけでなく、固定金利期間終了後に適用される金利も安めで、実質金利で見て競争力が高い。事務手数料は一律32万4000円であり、他のネット銀行の多くが採用する2.16%に比べて安い。また、事前審査の結果は最短で翌日、本審査は3~4日で回答する。店舗に行かず契約が可能
6位
◆ソニー銀行 <住宅ローン 10年固定>
0.882%
0.898%
0円
4.32万円
【ソニー銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
手数料が4.32万円と安い「通常の住宅ローン」は全期間固定と一定期間固定の商品に強みがあり、借り入れ時の金利が低いだけでなく、固定期間終了後の金利も低めに設定されている。全期間固定(20年超)なら、こちらを選ぼう。もう一つの商品である「変動セレクトローン」は変動金利向けの商品で、表面金利の低さはトップクラスだが、手数料は借入額の2.16%かかる
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