名投資家に学ぶ「株の鉄則!」
2015年3月21日公開(2015年3月21日更新)
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名投資家に学ぶ「株の鉄則!」

ピーター・リンチ、ウォーレン・バフェットなど、世界的な名投資家と言われる人たちの具体的な手法や売買タイミング、考え方を掘り下げる。個人投資家が学べる株式投資の極意を体系化していく!月刊誌ザイの連載より転載。

ザイ編集部

「誰もが勝てる投資家になれる」と語る
『儲けの鉄則』著者小泉さんが導き出した、
株式投資に必要な2つの合理性とは?『儲けの鉄則』著者 小泉秀希さんインタビュー(最終回)

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投資家であり『伝説の名投資家12人に学ぶ儲けの鉄則――日本株で勝つためにすべきこと、してはいけないこと』の著書・小泉秀希さんに、ご自身の投資遍歴と本に登場する名投資家の生きざまや投資法についてうかがっています。最終回の今回は小泉さんご自身の投資人生と「勝てる投資家」になれたきっかけとその要因について語っていただきます。

歴史に名を残す名投資家のエッセンスを日本株投資に活かす方法がびっしり入った『伝説の名投資家12人に学ぶ儲けの鉄則』(ダイヤモンド社)

第1回 「名投資家のコラムを書いてから僕の投資成績は劇的に改善しました」『儲けの鉄則』著者に聞く、株で儲けるために最も重要な原則とは? はこちら

第2回「株の価値には、資産面(PBR)と収益面(PER)から見た2つの側面がある」PBRとPERを日本株投資に活かす方法とは? はこちら

第3回「5人の伴侶を選ぶつもり」で銘柄を選べ!? 投資の神様ウォーレン・バフェットの師匠、フィリップ・フィッシャーの投資哲学とは? はこちら

第4回 50年で資産7000倍!「投資の神様」バフェット視点で選んだ、コカ・コーラに匹敵する日本株とは? はこちら

第5回 話題の一冊『儲けの鉄則』著者小泉さんが語る、伝説の名投資家12人の中で最も好きな&影響を受けた投資家とは? はこちら

ザイ・オンライン編集部(以下、編集部) 小泉さんご自身は、名投資家の著書・文献を読み込まれる中で、何を得ましたか。

小泉秀希(以下、小泉) 得られたものは計り知れません。先にも言いましたが、私は証券会社勤務時代に投資にかかわり始め、3年ほどで辞めた後自己資金でも投資を始めたのですが、仕手株に手を出して何百万円もの借金を作っていました。そのため結婚するときにも財政状況か厳しくて、今の妻に「破産するかもしれない・・・」と覚悟して告白したら、「わかった」とあっさり言って結婚してくれたんですけど(笑)。

 その状況を何とかしなきゃと思って藁にもすがる思いで名投資家の著書をより一層たくさん読むようになったんですけど、そうした時に『ダイヤモンド・ザイ』の初代編集長にお会いして、連載の話をいただいたんです。それまでに原稿を書いた経験はほとんどありませんでしたが、これもチャンスだと思ってお引き受けしました。

 その頃は、たった1ページの連載を仕上げるのにとんでもない時間をかけていたんですよ。原稿を書くのだけで1週間以上もかかっていましたから。仕事としてあり得ないですよね。でも「これは投資家として、絶対に自分のためになる」と確信していたんです。そして何より、名投資家の投資人生や哲学に触れるのは楽しかったですから。

小泉さんはこの1ページの連載を執筆するために1週間以上をかけたという(ダイヤモンドZAi2001年11月号より)

 そうして連載を続けているうち、2002年の秋くらいからでしたか、相場が底打ちして上昇を始めたんです。「ついに待っていたものが来たかもしれない」と妻にも資金を出してもらって、もちろん今度はリスク管理をしっかりしながら投資したら、びっくりするくらいの成果が出たんです。資産は3年で30倍くらいに増えました。

編集部 それはすごい! いや奥さんもすごい方ですね。

小泉 それは喜んでいましたよ。破産するかもしれないと思っていたら、どんどんお金が増えていくんですから。ところが私はというと、そんなに浮かれる気分にばかりはなれませんでした。というのも、こういう仕事をしているとスゴイ個人投資家さん達にお会いするわけです。「20代でウン億円になりました」っていう人がゴロゴロいて、どうしてもそういう人と比較してしまい、自分がどれだけ儲かっても喜べませんでした。

 今はそうした状況がさらにすごくなっていて、著名な個人投資家の集まりにお邪魔させていただくと、参加者は軒並み資産何億円にも達する人たちばかり。たまに「まだ億に到達していない」という人がいると周囲が気の毒そうに「まだ若いから大丈夫だよ」って慰めていたりして・・。

 私自身、冷静に考えれば自分としては十分すぎるほど満足できる成果を上げられていると思うのですが、そういう凄い個人投資家やトレーダーを見ていると自分の投資の成果を自慢したり浮かれる気分になんか到底なれません。

編集部 それは少し感覚がマヒしてる感じもしますね。何百万円でも稼ぐのはとても大変なことですし、世の中には株式投資でなかなか満足できる成績が挙げられないと悩んでいる人の方が多いんですから。実際に、いろな投資家を取材したり、読者アンケートを見ていてもそうですし。

小泉 そうなんですよね。だから今回、過去の連載をまとめて・・、といってもほとんど書き直して大幅改定になっているんですが、『伝説の名投資家12人に学ぶ儲けの鉄則――日本株で勝つためにすべきこと、してはいけないこと』として上梓したのは、そういう悩みを抱えている投資家の人たちにも役立ててもらえると思ったからなんです。今悩みを抱えている人たちだって一度要領を得てしまえば凄腕投資家になれる可能性は十分ありますし、そのためには成功者たちから学ぶのが一番です。

 私自身はかなりいい加減な性格で、投資日誌をつけたり、情報をファイリングするなどのマメさはまったくありません。そんな自分でも、株式投資においてそれなりのパフォーマンスを毎年コンスタントに挙げられるようになり、資産もできて将来的な不安からだいぶ解消された状態になれました。

 これで、もっとマメに日誌や記録をつけたりすれば、あと何倍もの成績になったのにと思ったりもします(笑)。

 それでも満足できる成績をコンスタントに挙げられるようになったのは、名投資家たちの主張をよく勉強して、自分なりに消化できたからだと思うんです。私は「基本的な考え方を身につけ経験を積むことで、誰でも株式投資でコンスタントに勝つことができる」と思っています

編集部 誰でも、ですか?

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0.791%
0.450%
0円
借入額×2.16%
【カブドットコム証券の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
同じグループである三菱東京UFJ銀行のカブドットコム証券専用住宅ローンを販売する。ネット専用商品ならではの低金利を実現しており、固定期間終了後の金利優遇幅も大きめなので、実質金利は低い。事前審査から契約まで窓口に行く手間がないのは便利だ。金利タイプは少なめ。
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2位
◆ソニー銀行 <住宅ローン 10年固定>
0.802%
0.787%
0円
4.32万円
【ソニー銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
手数料が4.32万円と安い「通常の住宅ローン」は全期間固定と一定期間固定の商品に強みがあり、借り入れ時の金利が低いだけでなく、固定期間終了後の金利も低めに設定されている。全期間固定(20年超)なら、こちらを選ぼう。もう一つの商品である「変動セレクトローン」は変動金利向けの商品で、表面金利の低さはトップクラスだが、手数料は借入額の2.16%かかる。
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3位
◆三菱東京UFJ銀行 <[期間限定]特別金利住宅ローン 10年固定>
0.817%
0.500%
借入額×2.06% ※1
3.24万円
【三菱東京UFJ銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
民間金融機関の中で住宅ローンの取扱残高ナンバー1の実績を誇る。10年固定型は当初金利が低いので、借り始めの月々の返済をできるだけ少なく抑えたい人や、繰上返済による早期返済を考えている人に向いている。7大疾病保障については、多くの金融機関と違って、保険料を毎月支払うことができるので、いつでも中途解約ができて使い勝手がいい。事前審査は来店不要。WEB利用で一部繰上返済手数料が無料
4位
◆みずほ銀行 <最後まで変わらずおトク!(ネット) 10年固定>
0.845%
0.825%
借入額×2.06% ※1
3.24万円
【みずほ銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
3大メガバンクの一つで全国に支店があるほか、ネット住宅ローンをラインナップする。オプションである「8大疾病補償プラス」は、保険料が安く、途中解約可能で使い勝手がいい。返済期間は変えずに、一定期間返済額を増減額したり、借り入れ期間を延長したりできる「ライフステージ応援プラン」も用意する。
5位
◆楽天銀行 <変動金利(固定特約付き)10年固定>
0.847%
1.050%
0円
32.4万円
【楽天銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
金利、諸経費が安いだけでなく、固定金利期間終了後に適用される金利も安めで、実質金利で見て競争力が高い。事務手数料は一律32万4000円であり、他のネット銀行の多くが採用する2.16%に比べて安い。また、事前審査の結果は最短で翌日、本審査は3~4日で回答する。店舗に行かず契約が可能。
6位
◆イオン銀行 <[期間限定]特別金利プラン 10年固定>
0.859%
0.590%
0円
借入額×2.16%
【イオン銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
イオンでの買い物が5年間、5%オフになる(年間90万円まで)ので、合計で最大22.5万円分のメリットがある。固定期間終了後の金利優遇幅が大きく、実質金利では上位に顔を出す。売買契約金額・工事請負契約金額の105%まで借りられるので、諸経費やリフォーム費用も住宅ローンと一緒に、低い金利で借りられる。
【関連記事】イオン銀行の「買い物5%オフ」特典が本当にお得か検証してみたら、10年固定金利なら総支払額がもっとも安かった!
【関連記事】[イオン銀行の住宅ローンの金利・手数料は?] ネット銀行並みの低金利が魅力!8大疾病に2つのガンを追加できる充実の保障特約も
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