コロナの感染拡大による在宅勤務や生活スタイルの変化により、20～30代の若い人たちの間で、つみたてNISA口座を開設する動きが急増した。そして、2024年からは新NISAがスタートする。本連載では、新NISAをきっかけに投資や資産形成を始めてみたいという人に向けて、失敗しないためのポイントをわかりやすく解説していく。『新NISAはこの9本から選びなさい』（中野晴啓著、ダイヤモンド社）の内容を基に、一部を抜粋して公開する。「新NISAってなに？」というビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすく説明するので、ぜひ最後までお付き合いください。
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SBI・全世界株式インデックス・ファンド
（SBIアセットマネジメント）
「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」、「SPDRポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF」、「SPDRポートフォリオ・エマージングマーケッツETF」という3種類のETFを組み合わせることによって、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」に連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスについては、前回の「楽天・VT」でも説明した通りです。
純資産総額は約1375億円なので、人気は定着していると言えます。かつ月次の資金流出入状況を見ると、特に2021年以降は毎年、増加傾向をたどっています。
このように純資産総額がある程度大きく、かつ安定的に資金流入が続いているファンドは、繰上償還リスクが少なく、長期運用に適していると考えられます。
組入上位国は圧倒的に米国が高くて約6割。業種別の上位は情報技術が19・91％、金融が15・27％、ヘルスケアが12・20％、資本財・サービスが11・61％などとなっています。
なかのアセットマネジメント株式会社 代表取締役社長
1987年明治大学商学部卒業。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、2006年セゾン投信株式会社を設立。2007年4月代表取締役社長、2020年6月代表取締役会長CEOに就任、2023年6月に退任。
2023年9月1日なかのアセットマネジメントを設立。
全国各地で講演やセミナーを行い、社会を元気にする活動とともに、積み立てによる資産形成を広く説き「つみたて王子」と呼ばれる。公益社団法人経済同友会幹事他、投資信託協会副会長、金融審議会市場ワーキング・グループ委員等を歴任。
著書に『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』（ダイヤモンド社）他多数。
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