おすすめ記事をダイヤモンド・ライフ編集部がピックアップして、テーマ別に紹介する。今回は、「今知っておきたい節税の話」をテーマにピックアップ。
年末が近づくと、「生前贈与」への関心が高まる。1人当たり年間（1～12月まで）110万円までは非課税で贈与することができる仕組みになっているからだ。
しかし、ルールに則って贈与してもうまくいかない場合がある。「根本的に欠けていること」があるからだ。『「節税しても資産が消える富裕層」と「代々続く富裕層」の違いが一発でわかる“魔法の質問”』のほか、2記事を紹介する。
「節税しても資産が消える富裕層」と「代々続く富裕層」の違いが一発でわかる“魔法の質問”
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節税対策として、生前贈与をうまく活用しているという人は少なくない。しかし、さまざまな富裕層の家庭を見ていると、「贈与をするだけ」では不十分であることがわかる。代々続く富裕層が世代を超えて資産を受け継いでいくことができるのは、その「資産の渡し方」の鉄則を知っているからなのだ。
「タワマン節税」は今も効果アリ!?富裕層vs国税庁のいたちごっこは“これからが本番”なワケ
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2024年、マンションの相続税の評価方法が見直された。背景には、時価と評価額の乖離を利用した「タワマン節税」を封じる狙いがあった。この制度変更に関するニュースを見て「タワマン節税は終わった」と考えている人も多いが、実際のデータからは「終わったとはいえない」現状が見えてくる。
老後の「お金の残し方」で絶対やってはいけない3つのこと、資産の9割を失うケースも
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資産を子どもや孫など次の世代にどう残していくのか。特に、資産額の大きな富裕層にとっては重要な問題だ。やり方を間違えると、子どもたちの間でトラブルになったり、資産の額を減らしてしまったりするかもしれない。長年、富裕層の資産管理をサポートしてきた筆者が、老後の資産管理や相続の準備において「絶対やってはいけない」ことをお伝えする。
