「特別分配」＝「タコ足分配」、避けることが賢明
自分の足を食べているタコをイメージさせることから、「特別分配」を行うことを「タコ足分配」「タコ足配当」「タコハイ」などと業界の隠語では言っています。
これを投資家が理解し「納得した取り崩し策」ならば良いのですが、「タコ足分配」で、気がついたら、元本が半分以下だったと後からわかっても時すでに遅し。お小遣い気分で受け取っていた分配金は、生活費などに消えてしまい、老後の資金が全く足りないというような事態を招く結果にもなりかねません。
「特別分配」＝「タコ足分配」を行う投資信託は、世界の賢い投資家が選ぶ投資信託の基準とは全く異なるものです。高額な分配金を毎月支払っているような投資信託は、特別分配金でないかどうかを確認して、できるだけ避ける方が無難です。
大きな勘違い、「私の分配金は、特別だから税金がかかっていない！」
私の分配金には、なんと税金がかかっていない。「税金取られなくてトクした」と思っている人は、この「タコ足分配」の仕組みに気づいていません。
「税金が取られていないからトク」ではなく、運用の成果・実力よりも大きな分配金を支払っているので、運用で儲かっていません。「譲渡益」が発生していないのですね。
元本を取り崩して受け取っているだけなので、非課税で当然なのです。
■書籍紹介
『お金を増やすなら この１本から始めなさい』安東隆司著、ダイヤモンド社
◆「おすすめ」を買ったのに、お金が減ったのは、なぜ？
◆投資信託、ラップ口座、外貨建て保険、高利回り債券……うまい話はワナだらけ！
◆元メガバンク・外資系プライベートバンカーが教える！
◆世界の富裕層が購入している「海外ETF」は日本でも買える！
◆「コスト」がわかれば、もうダマされない！
「老後2000万円問題」が話題になった通り、「お金」の問題について、なんとかしたいと思っている人は多い。しかし一方で、「投資はわからない」「むずかしそう」「だまされたくない」と思って、投資への一歩を踏み出せない人も、まだまだ少なくない。日本で投資が一般的にならない理由としては、これまで日本の金融機関が顧客の運用の成功よりも自社の利益を優先するという姿勢をとってきたことも大きく影響しているだろう。
それでも、2019年現在、投資信託はだいぶコストの安い良い商品が出てきたが、「ラップ口座」「外貨建て保険」「高利回り債券」「バランス型ファンド」「期間限定の好利回り定期」など、買うだけで損してしまう可能性のある金融商品は、まだ数多く存在する。では、どうすればそうしたあぶない商品に引っかからず、手堅く着実に資産を増やせるのか？ そんなあなたにおすすめしたいのが本書。著者の肩書は、RIA（アール・アイ・エー、投資助言業者）という聞きなれないものだが、これはアメリカで個人投資家が拡大する担い手になった新しい資格。日本では内閣総理大臣登録を受けた者だけが名乗れるもの。商品販売や売買手数料のキックバックを一切受け取らず、顧客の運用の成功により報酬が増えるという中立的な立場のお金のプロだ。本書では、世の中に出回る金融商品のワナ、そして、どうすればそうした商品にダマされずに資産運用ができるのかの方法を提示する。世界基準の運用を知る「運用のプロ」が教える方法とは？ それは、世界の富裕層たちが取り入れている「海外ETF」を利用した資産形成だった。
ご購入はこちらから↓
【Amazon】 【紀伊国屋WebStore】 【楽天ブックス】
