【お金を増やす】
これから日本で広まる？
米国では一般的だけど、日本では馴染みの薄い“お金の増やし方”

いまや日本円の価値は下がり、日本経済の成長も長期的には期待薄……。米国経済も、Twitter、Meta（Facebook）、Amazon、HPとリストラを実施する大手企業が続々と増え、いっときの“米国株ブーム”は過ぎ去った。そこでいま注目されるのが「グローバル投資」だ。米国の富裕層の間では、米国以外の海外資産を組み入れるグローバル投資の動きが、以前にも増して加速しているという。
日本と海外の投資・経済を知り尽くした金融マン待望の初著書『個人投資家もマネできる 世界の富裕層がお金を増やしている方法』（ダイヤモンド社）では、富裕層がやっているイギリス・フランス・ドイツ・イタリア・スイス・インド・チリ・台湾などへの国際分散投資法を、一般の個人投資家に向けてわかりやすく解説！
投資バランスは「保守：積極：超積極＝5：3：2」、1銘柄の投資額は資産全体の4％以内で、資産全体の2割は現金買付余力に――など、SBI証券や楽天証券などでも実践できる内容で、「これならできそう」「続けられそう」と思えるグローバル投資の秘訣を明かした1冊だ。本稿では、本書より一部を抜粋・編集し、グローバル投資の極意を伝授する。

投資手法の高度化──①
オプション取引
（第3の利益獲得手段）

【前回】からの続き　土台となる保守的な投資をしたうえで、積極的な投資を積み上げていくと効果的ですが、投資手法を高度化するうえで、真っ先に目を向けてほしい手法があります。

それは、「決められた期日」（満期）に「決められた価格」（権利行使価格）で、株式や債権を売る権利と買う権利を売買し、今後の価格変動に備えた“保険”のような形で使われる「オプション取引」です。

3つの手段でお金を増やす

これまで再々触れたように、株式投資で利益を得るには、配当金などによる「インカムゲイン」と、株価の値上がりによる「キャピタルゲイン」の大きく分ければ2つがあります。

これに加えて第3の利益獲得手段といえるのが、オプション取引で得られる「オプション料」なのです。

「インカムゲイン＋キャピタルゲイン＋オプション料」という3重の収益構造を築き上げて、投資効率をより高めることを私はおすすめしたいです。

米国では長い歴史のある取引手法

株のオプション取引は、日本では十数年前に始まったなので、まだなじみが薄いかもしれませんが、米国では長年にわたる歴史があります。

「世界でもっとも優れた現金収入を得る戦略の1つだ」（ナスダックのウェブサイトより）とか、「現存するもっとも偉大な戦略の1つだ」（ダウ・ジョーンズ社発行の金融情報誌『バロンズ』より）などと高く評価されています。

デリバティブは危ない投機？

前述のように、オプション取引は、デリバティブ（金融派生商品）の一種です。

「デリバティブ」とか「金融派生商品」とか聞くと“投機の一種？”と身構える人もいますが、日本円でドルを買うような為替取引の背後でも、デリバティブはごく普通に使われています。

窓口ではその場でドルに替えてもらえますが、金融機関で日本円とドルの交換が行われるのは、その2日後。この場合、日米の金利差を利用してデリバティブ取引をしているのです。【次回に続く】

※本稿は、『個人投資家もマネできる 世界の富裕層がお金を増やしている方法』（ダイヤモンド社）より一部を抜粋・編集したものです。