ネット証券会社比較
2014年2月19日公開(2016年5月31日更新)
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ネット証券会社比較

本当におすすめのネット証券会社をザイ編集部が徹底比較!さらにネット証券の各手数料や取引ツールなどでも比較、人気のランキングも紹介。ネット証券の口座開設キャンペーンなどもお得情報や、新しい金融商品の紹介記事など、さまざまな切り口からネット証券会社のお得情報をお伝えします。気になったネット証券会社の口座開設(いずれも無料)もすぐに申し込めます!

久保田正伸

【SMBC日興証券のおすすめポイントは?】
信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な
株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ!

大手証券会社の一角であるSMBC日興証券には、総合コースとダイレクトコースの2種類のサービスがある。ダイレクトコースで、オンライントレード「日興イージートレード」が利用可能だ。他社にはない特徴や、大手証券ならではのサービスを紹介しよう。

SMBC日興証券】おすすめポイント1
信用手数料が完全無料

SMBC日興証券の株のネット経由信用取引は、手数料が無料となっている。大口顧客向けの優遇手数料ではなく、条件なしで完全無料だ。これは他社にはないサービスだ。買方金利や貸株料はかかるが、金利は一般的な水準であり、一般信用取引の場合は、業界水準と比べて低金利となっている【図表1】。

【図表1】信用取引コスト比較

証券会社/コスト 手数料 制度信用 一般信用 詳細へ
30万円 100万円 買方金利 貸株料
(売り方)
買方金利
 SMBC日興証券 0円 0円 2.67% 1.15% 2.67%
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 SBI証券 200円 378円 2.80% 1.15% 3.09%
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 カブドットコム
 証券
261円
(0円)
798円
(0円)
2.98%
(2.68%/2.06%)
1.15% 3.60%
(3.30%/2.68%)
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 GMOクリック
 証券
100円
(0円)
100円
(0円)
2.10%
(1.90%)
1.10% 3.50%
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 松井証券 315円 1050円 3.10% 1.15% 4.10%
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 マネックス証券 262円 1575円 2.80% 1.15% 3.47%
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 むさし証券 231円 462円 1.52% 1.15% 2.52%
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 ライブスター証券 84円 84円 2.30% 1.10%
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 楽天証券 262円 472円 2.85%
(2.28%)
1.10% 3.09%
(2.90%)
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※2014年1月31日時点 ※カブドットコム証券、GMOクリック証券と楽天証券のカッコ内は優遇手数料・金利

SMBC日興証券】おすすめポイント2
NISAや株の積立に便利な「キンカブ」

 「毎月ある株を1万5000円ずつ買って積み立てたい」「NISA口座で20万円ずつ5銘柄に分散し100万円分投資したい」。

 そんな時に便利なのが、SMBC日興証券の独自サービス「キンカブ」だ。株の積立投資や今年から始まったNISA(少額取引非課税制度)の登場により、使い勝手の良さから注目されている。

 金額・株数指定取引(愛称:キンカブ)は、株の売買単位を気にせず、1万円以上1000円単位の金額指定で株式投資ができるサービスだ。または、株数を小数点以下第5位まで指定した取引もできる。

 現在、トヨタ自動車(7203、1単元約55万円)とファーストリテイリング(9983、1単元約360万円)に100万円以内の資金で分散投資など、ふつうならできない話。だが、キンカブならできる。

 コストは「スプレッド」と呼ばれる売買価格差。実質は手数料と考えていい。スプレッドは注文金額に対する比率で【図表2】のとおり。NISA口座(キャンペーン)や積立(定期定額売買)では、通常よりもコストが割安に設定されている。

【図表2】「キンカブ」にかかるコスト
注文金額・条件 スプレッド
200万円未満 2.0%
200万円以上500万円未満 1.5%
500万円以上 1.0%
NISA口座買付のキャンペーン
(2014年1月~12月30日まで)
購入時0%
定期定額売買(積立) 一律1%

 なお、取扱銘柄数は、東証1部、2部上場銘柄の貸借銘柄のうち、同社が選定する約1800銘柄(2009年10月14日時点)となっている。

SMBC日興証券】おすすめポイント3
時代にあった新しい金融商品に投資できるファンド

 昨今の時代にあった新しい投資信託(ファンド)がどんどん登場している。2014年の1月31日に登場した新商品の一例を紹介しよう。

 「インデックスファンドJPX日経400」は、今年から算出が始まった新指数「JPX日経インデックス400」の動きに連動するファンドだ。この新指数は、銘柄選定においてROE(株主資本利益率)という指標が重視されている。投資家サイドから企業を見る上で重要な、外国人投資家も重視している指標だ。

 「MHAM物価連動国債ファンド(愛称:未来予想)」は、日本の物価連動国債に投資を行い、物価の上昇から資産価値を守ることを目指す。アベノミクスは、「2年で2%のインフレ」を目標にしているが、本当にインフレが実現した際に相対的な資金が物価上昇に負けない商品だ。なお、この国債自体は個人では購入できないが、こういったファンドを通してなら購入できる。

 同社が取り扱う投資信託は、続々と新商品が追加されており、取扱本数は798本、うち750本がネットで取引できる。NISA対象ファンド571本、つみたて対象ファンドは381本、ノーロード(手数料無料)ファンド185本となっている(2014年1月31日時点)。

SMBC日興証券】おすすめポイント4
大手証券ならではの圧巻のレポート情報

 「日本株はなぜ急落したのか」「ASEAN投資ってどうなの」……。こういった情報を知りたい場合、同社のリサーチ情報がおすすめ。

 大手証券会社だけあり、レポート情報が充実している。個別銘柄から各セクター、グローバル情勢、テクニカルレポートまで、また日々の情報から、週ごと、月ごとのレポートまで多彩だ【図表3】。

大手証券会社だけのレポート リサーチ情報【図表3】「レポート リサーチ情報」のページ。個別銘柄からマクロ経済までジャンルに分かれている。読み物好きにもおすすめ。
拡大画像表示


 投資初心者におすすめは「Weekly Outlook(週刊投資情報)」。日本、米国の株式市場、為替、新興国市場、その時々のトピックなどが掲載されている。金曜日に掲載されるので、毎週読めば、そのうち相場通になれるだろう。

SMBC日興証券【証券情報⇒SMBC日興証券の紹介ページ】
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【SMBC日興証券のメリット】
大手総合証券会社の一角。ネットトレード(ダイレクトコース)では、2015年4月に現物株式手数料を値下げし、約定価格帯によっては大手ネット証券よりも割安な取引が可能になった。また、信用取引手数料無料も目玉であり、アクティブなトレーダーに役立つ。一方で、大手証券会社ならではのサービスも魅力だ。たとえば、新規公開株式(IPO)の取扱数が多く、主幹事証券を担当するケースもある。積立投資は、投資信託に加え、株式でも可能。金額・株数指定取引「キンカブ」で1万円から1000円単位で毎月(または隔月で)買い付けられる。アナリストレポートは他社を圧倒する充実度で、情報入手や銘柄選びにも役立つ。銘柄や経済情勢をじっくり調べながら、長期的に投資を行う人をサポートしてくれる。
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【カブドットコム証券のメリット】
口座開設を申込後、最短で翌日から取引可能なので、思い立ったらすぐに株式投資を始められるのが魅力。「リスク管理追求型サービス」として、逆指値やトレーリングストップなど、自動売買ができる。リスクを抑えつつ、利益追求が目指せるため、日中に値動きを見られないサラリーマン投資家にピッタリ!一方、短期売買に役立つのが板発注機能装備のトレードツール「kabuステーション」だ。「リアルタイム株価予測」を備え、その日盛り上がりそうな銘柄を予測する。三菱UFJフィナンシャル・グループである点も強み。同グループ関連の指定のETFは、手数料無料の「フリーETF」として、低コストな分散投資に役立つ。その他、スクリーニングツール「kabuナビ」、アナリストレポートは、自分なりに旬の銘柄を探したい人に役立つ。投資信託の積立は最低500円からできるので、投資初心者にもおすすめだ。
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【GMOクリック証券のメリット】
株式売買手数料の安さはネット証券でも最安レベルで、株主優待名人・桐谷広人さんも利用している人気の証券会社。近年は各種ツールや投資情報の充実度もアップしており、ネット証券で上位5社に食い込むほど急成している。本格派のトレードツール「スーパーはっちゅう君」は株と先物取引の両方に利用できる優れもの。また、商品の品揃えは、株式、先物・オプション、FXのほか、CFD(差金決済取引)まである充実ぶり。CFDでは「日本225」「原油」「米国30」ほか、株式指数、商品(コモディティ)指数、人気の外国株など多彩な取引ができるので、この1社でほぼすべての投資対象をカバーできて便利だ。頻繁に売買しない初心者やサラリーマン投資家はもちろん、信用取引やCFDなどのレバレッジ取引も活用する専業デイトレーダーまで、幅広い投資家におすすめ!
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 ◆マネックス証券
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【マネックス証券のメリット】
日本株投資に役立つ「決算&業績予想」、信用取引ではリスク管理に役立つ信用取引自動決済発注サービス「みまもるくん」が便利。米国株は最低手数料5ドル(税抜)からお手軽に投資が可能で、米国ETFを通じて世界中に分散投資できる。投資先の調査、リスク管理、リスク分散など、じっくり腰をすえた大人の投資ができる証券会社と言えるだろう。一方、短期・中期のトレードに役立つツールもそろっている。逆指値ほか多彩な注文方法が利用できる上に、板発注が可能な高機能無料ツール「新マネックストレーダー」が進化中だ。日本株、米国株、先物取引についてロボットの投資判断を日々配信する「マネックスシグナル」も提供しており、スイングトレードに役立つ。
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【SBI証券のメリット】
証券口座開設数300万超はネット証券で1位。そもそも手数料の安さが人気の理由だったが、安いだけでなく、大手ならではの他社に秀でたサービスにも注目したい。たとえば、投資信託の取り扱いは2000本超でダントツ。IPOの取扱いもネット証券で1位。PTS取引(私設取引システム)も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合がある。海外株式は、米国、中国、ロシアのほか、ASEAN株式も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には必須の証券会社と言えるだろう。
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