「投資で豊かになれる人」と「投資をしているのに豊かでない人」の決定的な違いとは？

日経平均株価がとうとうバブル後の最高値を突破し、株式投資が大きく注目されている。個人投資家のための税制優遇制度も新たになり、株式投資を始めようと考えている人、またさらに拡大させたいという人も少なくないのではないか。だが、間違った知識で投資をすることは危険。それを教えてくれる1冊が『ビジネスエリートになるための 教養としての投資』（奥野一成著）だ。社会人の教養として投資リテラシーは必須だと語る、その意味とは？（文／上阪徹）

労働者が資本家に近づく方法

　投資には興味がないわけではないけれど、自分には縁遠いものなのではないか……。実は日本人に多い、そんな思いに対して、投資を知ることはこれからの社会人に必須だと説き、大きな共感を得て11万部のベストセラーになっているのが、『ビジネスエリートになるための 教養としての投資』だ。

　著者は京都大学を卒業後、日本長期信用銀行、外資系証券を経て農林中央金庫に入庫。2014年から、株式を中心とした有価証券に投資を行っている農林中金バリューインベストメントのCIOを務める投資のプロフェッショナルである。

　世の中には、株式投資のやり方を指南するような書籍はたくさんあるが、本書の大きな特色は、「なぜ投資が必要なのか」「投資について知ることがいかにビジネス人生に役立つか」といった投資の哲学にこそフォーカスされていることだ。

　そしてもちろん著者本人が投資のプロであるだけに、どんな視点で投資対象の企業を見るか、どんな銘柄を選ぶのか、値動きにどう向き合うか、など投資のヒントに溢れている。株式に関わるデータをめぐるショッキングな見方も並ぶ。

　投資をしない人と投資をする人、両者を分けているものについて、著者はわかりやすい言葉で解説する。

　こうした働き方と対極にあるのが、「資本家」だ。資本家は資本、すなわちお金を出して、他の人を働かせる。その資本家にただひたすらこき使われるのが、「労働者1.0」というわけである。

　では、労働者は資本家にはなれないのか。たしかに一足飛びにはなれそうにないが、資本家に近づく方法が実はないわけではない。それこそが、投資をすること、なのだ。これを著者は「労働者2.0を目指せ」と表現する。

「労働者1.0」は「預金」をする

　投資というと、お金儲けのためのイメージを持つ日本人が多い。しかし、投資はそれだけの存在ではない。その考え方を正しく理解すれば、投資を通じて得られるものは、とても大きいのだ。

　実際、労働者としてだけのマインドセットの「労働者1.0」に、資本家のマインドセットが加わった「労働者2.0」になると、どうなるのか。著者は、貧困は遺伝するという冷徹な事実をからめて解説する。

　いつも受動的で指示待ちの「労働者1.0」では、高い付加価値を持ち、大きく収入が増えるとは想像できない。それに対して仮に資本家そのものではなかったとしても、主体的に動き、成長を目指し、自ら課題を発見できる力がつけば、収入を大きく上向かせられるチャンスが出てくる。

　結果として、労働者1.0は、自らが稼ぎ出した収入の総量を超える資産を形成することは難しくなる。対して、「労働者2.0」は資産形成に投資を組み込む。広い視野で世の中のビジネスに目を向けることで、収入を得る術があることに気づくからだ、と著者は記す。

　そして資産形成に投資を組み入れることによって、資本家に一歩近づくことになるのだ。

「労働者2.0」とは、経営者を部下にすること

　そもそも投資とは何か。著者はこう解説する。

　上がったり下がったりする株価に投資するのではない。事業に投資をし、その事業が成功したとき、そこから得られる収益をもらえるのだ。これこそが、投資なのである。

　だから、間違った投資は、実は「労働者1.0」に過ぎないと著者は記す。

　なぜなら彼らは午前9時に株式市場が開いてから、午後3時に取引が終了するまで、ひたすらパソコン画面に映し出されたチャートと睨めっこし、売ったり買ったりを繰り返しながら株価のサヤを抜いているだけに過ぎないからだ。つまり株式に投資しているのではなく、株価を売り買いしているだけなのだ、と著者は記す。

　さらに「労働者2.0」の投資について、著者はわかりやすい例で解説している。投資をするとはつまり、経済新聞や経済雑誌にたびたび登場するような日本を代表する経営者を「部下」にすることなのだ、と。

　永守重信さんは経営戦略を練り、さまざまなビジネスのアイデアを考えながら、社員を叱咤激励して働かせ、継続的に利益を稼いでいるが、その利益の一部を持ち分に応じて得ているのが株式を保有している投資家なのだ。

　どうだろう、投資というもののイメージが大きく変わったのではあるまいか。これこそが、「投資家の思想」を知ってほしいという本書のテーマであり、多くの読者に支持された理由だろう。

　そして、著者はこうも書く。

「労働者1.0」とはつまり、自分の時間を切り売りしているようなもの。最近は副業が流行っているが、これも結局「労働者1.0」の掛け算に過ぎない。「労働者2.0」とは、まるで違う生き方なのである。