想像するに、給料が25万円になったことなど（実際、25万円のケースは多い）、後輩に話すのは「かっこ悪い」と思っているからだ。おそらく「メンツ」があるのだろう。
60歳以降の現実（給与）の情報収集をしつつ、50代の今、老後資金のラストスパートをかけるべくプラン作りに取り組みたい。
まず「先取り」で老後資金を確保
残ったお金で暮らす＆楽しむ
では、推し活と趣味にかかる費用は、いくらが妥当なのか。その答えは、あるようでない。
たとえば、子どもの教育費が一段落して、老後資金作りとして毎年200万円程度をNISA口座で積み立て投資をしている、その他にもすでに貯まっている預貯金がある、というケースなら、これまで通りお楽しみ費用を使ってもいい。
しかし、推し活・趣味費に年100万円使いながら、200万円貯（た）めている家計は、実際のところ、見かけない。推し活・趣味費は刹那（せつな）的な出費であることが多く、一方、年200万円を貯（た）めるのは計画的なお金の使い方だ。お金の出て行き方としては、相反している。
おすすめなのは次の方法だ。
まず、60歳までに貯（た）める老後資金の目標額を決める。それを60歳までの年数で割り、1年の目標額を設定し、毎月の給与とボーナスに割り振り、あとは、NISAやiDeCoで積み立てる。投資をしたくない人は、勤務先の財形貯蓄でも銀行の自動積立預金でもいいので、とにかく「先取り」で、投資・貯蓄に回す手続きを取る。
老後資金作りのためのお金を「置き場所」に置いたら、残ったお金で暮らす。それを数カ月やってみると、推し活・趣味費に回せる金額が見つかるだろう。
ここで大事なのは、この作業を夫婦で行うこと。そして、推し活・趣味費を削減することになったら、どちらだけが我慢するのではなく、「痛み分け」をするのは避けて通れないことと肝に銘じておこう。
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