iDeCoとつみたてNISAでは、
月に11万2000円ずつしか投資に回せない

　この1600万円を、どのように投資したらよいか。そう相談され、まずはご夫婦でiDeCoとつみたてNISAを満額、毎月2人分で11万2000円ほど投資で積み立ててみてはどうか、とお伝えしました。

　しかし、制度をフル活用して積み立てても、1年で投資に回せるのは135万円ほど。1600万円を投資するには、時間がかかります。そのため、相場を見ては投資信託の買い増しをしたり、リスクが少ないETFをスポット購入したり、つみたてNISA枠を一般NISA枠に変更する手続きをしたりと、無理なく投資額を増やせるよう、投資の仕方を変えることもしていきました。

　投資の話をしているうちに、夫は「投資」に興味を持ったのでしょう。利益を大きく期待できる投資商品に関心を持ち、レバレッジ型ファンドへの投資を、少額ずつ始めていました。その一つが「レバナス」です。このレバレッジとは「てこの原理」の意味合いで、少額の資金でより大きな投資成果を目指す投資手法のこと。ナスダック100という米国の比較的値動き幅が大きな指標となります。指標自体は悪くはありませんが、それにレバレッジが効いているため、それなりに大きく動きます。つまり、基準価額の値動きが荒く、リスク（不確実性）が高い特徴があります。