投資は「コア・サテライト」の考え方で

　コア・サテライトの考え方のように、資産のコアな部分は預貯金や積立投資で持ち、サテライトとしてこのような利益を狙う投資をするのならよかったのですが、レバナスは今のところ運用成績が良いため、徐々に投資額を大きくされているそうです。このまま良い成績が続いてくれるのならよいのですが、レバレッジが効いているため、成績が下がればそれも2倍、3倍で下がっていきます。つまり、うまくいけば大きくもうけられますが、大きな損失を出してしまう可能性もあるわけです。

　老後資金という将来の生活資金を、このようなファンドに投資するのは、先々を考えるとリスク（不確実性）が高いもの。このことをHさんに説明し、今後の投資の仕方について、考えていただきました。

　最近は、このように投資の手法を間違えるというか、逸脱してしまう人も見かけるようになりました。たしかにレバナスは今のところは成長しているファンドで、大きく増えたというネット記事も多く、魅力を感じる人もいるでしょう。ですが、先のことは分かりません。大きく基準価額が下がる可能性も秘めています。リスクが高い投資で利益を狙う場合には、十分気を付けていただきたいと思います。