インデックス運用のメリットは、運用コストが安いということ
安東隆司（あんどう・りゅうじ）RIA JAPAN おカネ学株式会社 代表取締役 CFP、日経CNBCなどTVコメンテーター、海外ETF専門家、立教セカンドステージ大学講師 三菱UFJ銀行で17年、三菱UFJメリルリンチPB証券（出向）、ソシエテ・ジェネラル信託銀行勤務という、メガバンク、外資系証券・信託銀行で約26年の勤務を経験。その後半はプライベートバンカーを務め金融商品の運用について熟知。販売手数料（コミッション）を目的にしない、世界的潮流である「預かり資産管理」（フィーベース）のビジネス（RIA）を行う、独立系・投資助言業（内閣総理大臣登録）を2015年立ち上げる。著書に『個人型確定拠出年金iDeCoプロの運用教えてあげる！』（秀和システム）など。
WEBサイトhttps://ria-japan.co.jp/
例えば、日本の株式に投資をする投資信託Ａが、会社の日本代表である「日経225」と同じ動きを目指すとします。この場合、日経225が上がれば、投資信託Ａも同じ割合で上がります。
逆に日経225が下がれば、投資信託Ａも同じ割合で下がるのです。
この同じ動きをすることを「インデックス運用」（インデックスに追随する運用）といいます。インデックス連動運用やパッシブ運用ともいいます。
日本の会社が今後伸びていくと考えるならば、日本の会社の代表である「日経225」に連動する運用をすればイイですね。
でも、自分で225銘柄を全て買うには、莫大な資金が必要で現実的には無理です。
そこで「日経225」に連動する投資信託Ａを1銘柄買っておけば、225銘柄に投資をしたのと、同じ効果が得られるわけですから便利です。
インデックス運用のメリットは、運用コスト（信託報酬）が一般的に安いということです。
なぜ、運用コストが安いのでしょうか？
それは、投資する会社がイイのか悪いのかを、「訪問して調査する」交通費や人件費、調査のコストをかけない分、信託報酬（コスト）を安く抑えられるのです。
でも、こんな疑問が出てくるかもしれませんね。
・投資する会社をもっと選んで、日経225を上回る成績の方が、なおイイんじゃないの？
・日経225よりもリスクを取れば、もっと高いリターンが得られるんじゃないの？
これらについては、次回で詳しく解説します。
■書籍紹介
『お金を増やすなら この１本から始めなさい』安東隆司著、ダイヤモンド社
◆「おすすめ」を買ったのに、お金が減ったのは、なぜ？
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◆元メガバンク・外資系プライベートバンカーが教える！
◆世界の富裕層が購入している「海外ETF」は日本でも買える！
◆「コスト」がわかれば、もうダマされない！
「老後2000万円問題」が話題になった通り、「お金」の問題について、なんとかしたいと思っている人は多い。しかし一方で、「投資はわからない」「むずかしそう」「だまされたくない」と思って、投資への一歩を踏み出せない人も、まだまだ少なくない。日本で投資が一般的にならない理由としては、これまで日本の金融機関が顧客の運用の成功よりも自社の利益を優先するという姿勢をとってきたことも大きく影響しているだろう。
それでも、2019年現在、投資信託はだいぶコストの安い良い商品が出てきたが、「ラップ口座」「外貨建て保険」「高利回り債券」「バランス型ファンド」「期間限定の好利回り定期」など、買うだけで損してしまう可能性のある金融商品は、まだ数多く存在する。では、どうすればそうしたあぶない商品に引っかからず、手堅く着実に資産を増やせるのか？ そんなあなたにおすすめしたいのが本書。著者の肩書は、RIA（アール・アイ・エー、投資助言業者）という聞きなれないものだが、これはアメリカで個人投資家が拡大する担い手になった新しい資格。日本では内閣総理大臣登録を受けた者だけが名乗れるもの。商品販売や売買手数料のキックバックを一切受け取らず、顧客の運用の成功により報酬が増えるという中立的な立場のお金のプロだ。本書では、世の中に出回る金融商品のワナ、そして、どうすればそうした商品にダマされずに資産運用ができるのかの方法を提示する。世界基準の運用を知る「運用のプロ」が教える方法とは？ それは、世界の富裕層たちが取り入れている「海外ETF」を利用した資産形成だった。
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