人生100年時代の長生きリスクに、
あなたはどう備えますか？
投資信託について知りたいことお伝えします

2020.6.2 3:55

朝倉智也

[SBIグローバルアセットマネジメント株式会社代表取締役社長]

あさくら・ともや／1966年生まれ。1989年慶應義塾大学文学部卒。銀行、証券会社にて資産運用助言業務に従事した後、1995年米国イリノイ大学経営学修士号（MBA）取得。同年、ソフトバンク株式会社入社。財務部にて資金調達・資金運用全般、子会社の設立および上場準備を担当。1998年モーニングスター株式会社（現 SBIグローバルアセットマネジメント株式会社）設立に参画し、以来、常に中立的・客観的な投資情報の提供を行い、個人投資家の的確な資産形成に努める。SBIホールディングス株式会社の取締役副社長を兼務し、SBIグループ全体の資産運用事業を管理・運営する。主な著書に、『「つみたてNISA」はこの７本を買いなさい』『一生モノのファイナンス入門』（以上、ダイヤモンド社）、『「iDeCo」で自分年金をつくる』（祥伝社新書）、『お金の未来年表』（SB新書）など多数。

全面改訂投資信託選びでいちばん知りたいこと

日本国内に出回る投資信託の数は、今や約6000本。これだけたくさんの商品があると、「投資信託で資産運用を始めてみたいけれど、どれを選べばいいかかわからない！」と迷ってしまう人も多いことでしょう。
本連載では、投資信託を第三者の立場から評価する格付機関モーニングスターのトップが、投資信託の賢い選び方をわかりやすくレクチャーします。「長期・分散・積立投資」で、人生100年時代の長生きリスクに今から備えましょう！

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預貯金だけで、老後資金の準備をすることは難しくなっている

　もう一つの大きな変化は、「人生100年時代」を迎え、多くの方が資産形成の必要性を意識するようになったことです。

　長生きは喜ばしいことですが、リタイア後の生活が想定より長くなれば、より多くの老後資金が必要になることは間違いありません。

　厚生労働省の試算によれば、「65歳を迎えた日本人が90歳まで生存する確率」は1950年生まれの方なら男性の3人に1人、女性の5人に3人とのことです。

　同様に、1990年生まれの方なら男性の5人に2人、女性の3人に2人は90歳まで生きる可能性があり、女性については5人に1人が100歳まで長生きする見込みなのです。

　超低金利環境が長く続く中、預貯金だけで老後資金の準備をすることは難しくなっています。「投資信託を活用して、時間をかけて資産形成をしてみたい」という人が増えてきたのも当然のことでしょう。

　このような変化をふまえ、『新版　投資信託選びでいちばん知りたいこと』を大幅に改訂した『全面改訂　投資信託選びでいちばん知りたいこと』を、このたびダイヤモンド社から刊行することにいたしました。

　本連載では同書の中から、投資信託選びで今いちばんみなさんが知りたいこと、知っておくべきことについて、解説していきます。具体的には、以下の点についてレクチャーします。

・資産運用の意味合いや投資の基本的な考え方、特に「長期・分散・積立投資」の意義について
・あなたがどのくらいの利回りを目標にし、どのタイプの投信にどのくらいのお金を振り分けたらよいのか
・個別の投資信託の選び方
・投信を購入したあとで必要になる定期的なポートフォリオ（保有資産）の管理のポイントや売却のタイミング

　資産運用の有望な選択肢である資信託選びのご参考に、本連載がみなさんのお役に立つことを願って。最後まで、どうぞ、お付き合いください。

朝倉智也（あさくら・ともや）
モーニングスター株式会社　代表取締役社長
1966年生まれ。1989年慶應義塾大学文学部卒。銀行、証券会社にて資産運用助言業務に従事した後、95年米国イリノイ大学経営学修士号取得（MBA）。同年、ソフトバンク株式会社財務部にて資金調達・資金運用全般、子会社の設立、および上場準備を担当。98年モーニングスター株式会社設立に参画し、2004年より現職。第三者投信評価機関の代表として、常に中立的・客観的な投資情報の提供を行い、個人投資家の的確な資産形成に努める。
主な著書に、『「つみたてNISA」はこの７本を買いなさい』『一生モノのファイナンス入門』（以上、ダイヤモンド社）、『「iDeCo」で自分年金をつくる』（祥伝社新書）、『お金の未来年表』（SB新書）など多数。