「2世代運用」で行うべき
5つのこと
2世代運用で行うべきことを、まとめると以下の通りだ。
（1）親の金融資産（あれば負債も）のありかと金額の確認
（2）親の金融資産の保有状態（ポートフォリオ）の確認
（3）親と金融機関・担当者との取引状態の確認
（4）親の金融資産の運用をシンプルに再編すること
（5）親と金融機関・担当者との付き合い方を整理すること
以上だ。
山崎家のケースで
説明すると…
筆者の家のケースを簡単にご説明しよう。
筆者の父（1926〈大正15〉年生まれ）が他界したのは約5年前だった（享年89歳）。母（1935〈昭和10年〉生まれ）は当時81歳で札幌に住んでおり、元気に暮らしていた。
この夫婦には、息子（筆者。1958〈昭和33〉年生まれ）と娘（1969〈昭和44年〉生まれ）がいた。父は、相続税が心配になるほどの額ではないが、母の老後の暮らしには十分な、数千万円の金融資産を残した。
父の財産は息子、娘が相続を放棄して母が全額を受け取ってシンプルだった。地元の銀行の預金と証券会社の預かり資産があった。同じ証券会社の支店には、母の口座とそこそこの運用資産があった。
父の保有していた有価証券（主に個別株式と投資信託）は全て換金して母が引き継いだ。
