2021.6.18
庶民でも「相続」の知識を身に付け、遺言書を書いておくべき理由
相続が「争族」になるのは、金持ちとは限らない。庶民も相続について学び、遺言をしっかり残すことが重要である。
2021.6.11
株式や外貨が怖いなら、インフレに強い日本国債を投資対象にすべき理由
株式や外貨に投資するインフレ対策が怖いと考える人には、インフレに強い国債で運用するという選択肢もある。検討してみる価値はあるだろう。
2021.6.4
生命保険や医療保険に加入する前に考えたい、現金と健康保険の使い方
「保険に加入すると、何となく安心だ」という理由で加入している保険があるとすれば、それが本当に必要な保険であるか否かを見分けるだけで、多額の費用が節約できる場合も多いだろう。
2021.5.28
日米の株価連動型投資信託と預金に老後資産を振り分けるべき理由
老後資金の運用に当たっては、儲けを狙うより、最悪を避けるための分散投資という発想が重要である。
2021.5.21
年金が少ない自営業者の老後対策は、実はサラリーマンより有利だった
サラリーマンと比べると、自営業者は退職金もないし、公的年金も見劣りするので、元気な間は長く働くことはもちろん、若い時から老後資金対策をしっかり行うことが重要である。
2021.5.14
老後を支えるiDeCoの税制優遇が思ったより大きい理由を解説する
年金といえば、公的年金である国民年金と厚生年金が圧倒的に重要だが、これを補う制度として個人型確定拠出年金（iDeCo）がある。加入は任意であるが、税制上の優遇措置が充実しているので、ぜひとも活用したい。
2021.4.30
「高齢者こそ安全資産を持て」との格言がむしろリスクになり得る理由
「若者はリスクを取って資産運用をしても良いが、高齢者は安全資産を持て」と言う人がいるが、老後が長いこと、高齢者ほど保有資産が多いことを考えると、それは危険である。
2021.4.23
退職金を「ご褒美」だと考えると、老後資産を散在してしまう理由
退職金を手にして手持ち資産の現金が膨らんだとき、世界旅行や投資信託の大量購入に充てるのは危険だ。定期預金のようなものと割り切り、現役時代からコツコツと積み立て投資をする方が安全である。
2021.4.16
「インフレ対策」に日本株やドル預金、米国株が有効活用できる理由
老後資産をインフレから防衛する必要がある。長期的に見れば、株価はむしろインフレで上昇すると考えられるし、米ドル、米国株も有効な対策となり得る。物価と株価、為替の関係から考察した。
2021.4.9
銀行の高金利定期預金で税務署がもうかる？預金者が注意すべき点は
投資信託購入との抱き合わせで勧誘される、金利4％など高金利の定期預金。だが、その金利が維持されるのは数カ月で、利子からは税金が取られてしまう。その上、投信の販売手数料も銀行にしっかりと負担させられる。低成長とゼロ金利政策で追い込ま…
2021.4.2
老後資産を守るため、預金以外に外貨や株式にも投資すべき理由
日本人の家計金融資産の多くを預金が占める。だが、インフレリスクを考えれば、預金はむしろ目減りする可能性があり必ずしも安全とは言えない。ドルなどの外貨や株式にも分散する方が安全だ。
2021.3.26
専業主婦でも厚生年金に加入すべきだといえるこれだけの理由
厚生年金は、国民年金に上乗せされる仕組みで、加入すれば老後の手取り収入は増える。保険料負担は勤務先との折半であり、パートで働く主婦も加入した方がメリットは大きいと考える。
2021.3.19
「130万円の壁」だけではなかった主婦の年金保険料支払い義務
専業主婦がパートで働く場合に年金保険料の支払い義務が生じるか否かは、年収についてのいわゆる「130万円の壁」だけが条件となるわけではないので、注意が必要だ。
2021.3.12
老後が不安な非正規労働者ほど、積極的に結婚すべき制度上の理由
非正規労働者のカップルが結婚して、片方が厚生年金に加入すると、老後の生活が一気に安定する。「非正規労働者だから結婚できない」などと考えずに、結婚に前向きになるべきだ。
2021.3.5
年金の受け取りは70歳まで繰り下げて「長生きリスク」に備えよう
公的年金は、65歳から受け取るのが普通であるが、70歳まで待ってから受け取ると老後の生活が安定するので、可能であれば待つべきである。
2021.2.26
「年金」受け取り開始時期の遅れに、現代の“波平さん基準”で備えるべき理由
今の若い人たちが将来、年金の受取額がゼロになる可能性は低い。安心して年金を頼ろう。ただし受け取り開始時期が遅れ、受給額が減少する可能性があるので、備えが必要だ。
2021.2.19
老後の「安心支え」は結局、公的年金であるといえるこれだけの根拠
老後資金を考えるとき、最も頼りになるのは公的年金である。公的年金を最大限受け取れるように努力することが最強の老後資金対策なのである。
2021.2.12
意思の弱いあなたに薦める「引き出せない貯蓄」を活用した資産形成
意志の弱い人は、自分で自分を律するのが難しいので、他人や制度に律してもらうと資産がたまりやすい。
2021.2.5
初心者は価格や仕組みが理解できない複雑な投資商品を避けるべき理由
投資商品は、複雑なものを選ぶよりシンプルなものを選んだ方が安心で、しかも得な場合が多いので、シンプルなものの中から選ぶべきである。
2021.1.29
「お薦めの金融商品」を売り手の金融機関に聞いてはいけない理由
世の中には無料の情報が溢れているが、危険な物も少なくない。無料のアドバイスも、発信者の意図を考えながら慎重に受け取らないと危険である。
