企業内ＦＰは、自社での取り扱いラインナップの「販売者」

　Ａ銀行に勤めているＦＰが顧客と話していて、「実は当銀行では取り扱いのない、Ｂ証券で取り扱っているＣ商品の方がコストが安いです」とはまず、教えてはくれません。

　ＦＰといえども、企業から給料などの報酬を受け取っている人は、勤務先の収益に貢献することが求められますから、まあ当たり前ですね。

　すると、顧客にとって最適ではない自社の商品を勧める行為は、「顧客の最善の利益」を提供していることになるでしょうか？

　「必要な情報の開示」や「利益相反はこれを顧客に開示する」ということをしているのでしょうか？

　いくらＦＰとして職業倫理が高いとしても、勤務先から給料を受け取っている以上、ＦＰの倫理規定を完全に守っていくことは難しいのです。

  企業に勤めている企業内ＦＰは、自社での取り扱いラインナップの「販売者」であることが求められているのです。