信託期間は目論見書に書かれている。ここが20年超もしくは無期限(「有価証券届出書の提出により更新される予定です」等の表記も含む)なら大丈夫。

 毎月分配型に関しては、目論見書の「収益分配方針」の項目に「毎月」という言葉があるかないかで判断できる。

 毎月分配と書かれているが年10回しか分配しなかったなど「結果」の話は関係ない。

金融庁取材「新しいNISAで買えない金融商品を詳しく!」新旧NISAまとめ『「AERA Money 2023 春夏号」 (AERA増刊)』
定価1,100円 (朝日新聞出版)

 高レバレッジ型は「ヘッジ目的以外でデリバティブ(金融派生商品)を活用したもの」が買えない。

 わかりやすくいうと投資対象の2倍、3倍の値動きをするようなものが対象外だ。

 2021年に流行した投信の「レバナス」(通称)はNG。東証ETFでも、海外ETFでも、レバレッジ型は買えない。

編集/綾小路麗香、伊藤忍

※『AERA Money 2023春夏号』から抜粋

AERA dot.より転載