2019.8.15
人生100年時代に必要な金額は2000万円!?
人生100年時代には公的年金以外に「2000万円」が必要との情報を金融庁が発信し、新聞やＴＶ、そして国会でも大きく取り上げられました。この金額の根拠は、直近の家計調査で、高齢夫婦無職世帯の実収入が月額20万9198円に対し、支出が26万3717円（…
2019.8.14
公的年金はリスクをとって運用すべきなのか？
ご存知の方もいらっしゃるかもしれませんが、公的年金は5年に1回、健康診断のような位置づけで財政再計算を実施しています。これにより、現在の公的年金の財政状態がどうなのか、今後様々な経済環境の中で、将来の受給者にどのくらいの年金を給付で…
2019.8.13
不透明な今、どのような資産運用をすべきなのか
2019年は株式市場が混乱している中で始まりました。その後、株式市場はアメリカを中心に相応に回復しているものの、引き続き変動性が大きく、「俺たちの老後のお金は大丈夫なのか？」と心配しているオヤジも多いと思います。
2019.5.3
確定拠出年金の実態調査より～広がる運用格差～
2019年2月に企業年金全般を管轄している企業年金連合会から、確定拠出年金（以下、ＤＣ）実態調査結果が公表されました。この実態調査では2017年度のＤＣ実施企業の状況や加入者の運用状況をまとめているのですが、今回はこのレポートからＤＣの現…
2019.5.2
GPIFの損失はそんなに深刻なのか？
年金積立金管理運用独立行政法人、通称ＧＰＩＦが、2018年10～12月期の運用実績を公表し、14.8兆円の損失を出したことが明らかになりました。これは新聞でも報道されましたので、皆さんもご記憶に新しいと思います。この報道に対して、様々な方面か…
2019.5.1
老後のお金の引き出し方
前回はお金の話を離れ、長野県・小布施町を例にしながら、幸福論や“ワクワク”といった観点から今後の働き方についてお話ししましたが、今回は私の本業であるお金の話に戻りたいと思います。
2019.4.30
“ワクワク”と人生100年時代の大事な関係
“ワクワク”することは幸せにつながる、という考え方があります。自分のやりたいことや特徴を理解したうえで夢や目標を持っていれば、自然と“ワクワク”し、人生に幸福を感じ、そして幸福感を感じている人ほど生産性が上がるようです。
2019.4.29
『国民皆年金』から『国民皆運用』とするために
『国民皆年金』を実現すべく国が様々な制度を導入した結果、皆が年金を受給できるようにはなりましたが、今後年金額を自動調整する仕組みによって年金額が減ると予測されています。実質的にその金額では国民の老後を守ることができないため、自助努…
2019.1.18
長生きリスクってぶっちゃけ何？
現在の平均余命でさえ、大半の女性が90歳以上まで生きる状態となっているのに、今後は医療技術の進歩でますます長生きになる可能性は高くなっています。このような状況に対応するには、老後にどんな資産運用をすればよいのでしょうか？
2019.1.17
脱「おっさん」的資産形成のススメ
当連載のタイトルは「オヤジの幸福論」ですが、最近、「おっさん」という言葉が話題になっています。その「おっさん」というのは、年齢や性別とは関係なく、凝り固まった価値観やルールに縛られている人たちと定義されています。では資産形成や投資…
2019.1.16
投信も「シンプル・イズ・ベスト」なのか？
つみたてＮＩＳＡが始まり、政府がそのコア商品としてパッシブ・ファンド（インデックス・ファンドとも言う）を推奨して以降、パッシブ・ファンドの存在感が高まっています。パッシブ・ファンドは指数（例：日経平均株価など）に連動するだけですか…
2019.1.15
「積立投資なら下がっても安心」は本当？
積立投資の重要性に訴求するコラムや記事が数多く見られるようになってきました。その中でよくメリットとして主張されるのが、「積立投資ならば投資対象の価格が下がってもそのときにたくさん購入できるから、むしろ下落時をチャンスと思え」という…
2018.9.17
『トンチン年金』と資産運用の絶妙なマリアージュ
最近、「人生100年時代」における長生きリスクのヘッジ手段として、長生きするほど得をする『トンチン年金』の人気が出てきているようです。これまで当連載でも何度か触れてきましたが、今回はこの『トンチン年金』に焦点を当て、そのメリットやデ…
2018.9.12
老後に向けて仕事も分散
これまで当連載では主にお金の視点から「人生100年時代」に関してお話ししてきました。私は資産運用会社に勤めているお金の専門家なので、まずは得意分野であるお金、特に資産運用についてお話ししたのですが、老後に快適な生活を送るうえでより大…
2018.9.11
標準生命表の改定は何を意味するのか？
標準生命表の改定に伴い、今年の4月からいくつかの生命保険会社が死亡保険料を引き下げたのをご存知ですか？この標準生命表というのは、日本アクチュアリー会（アクチュアリー：保険計理士）が作成しており、各年齢の死亡率などは、生命保険会社が…
2018.5.7
株式市場の暴落からの示唆
今年の2月の初めに株式市場に大きな混乱が生じたのは皆さんのご記憶に新しいと思います。従来から投資を実践していたベテランのオヤジたちは、「こんなこともあるさ」と冷静さを保てたかもしれません。一方、つみたてＮＩＳＡやｉＤｅＣｏで最近投…
2018.5.2
投資信託の分配金と老後の資産運用
ここ数年にわたって、売れている投資信託（以下、投信）と言えば分配金の高いものが必ずランキングしていましたが、2017年くらいからそのトレンドが変わりつつあるようです。
2018.5.1
定年退職後に最適なお金の引き出し方
「老後もしっかりと資産を増やすことを考えなければいけない」とのメッセージはもちろん大事なのですが、一方で、定年退職後は蓄えた資産を生活のために取り崩す局面にあるのも事実です。しかしながら、定年退職後にどのようにお金を取り崩していく…
2018.2.15
「知ってるつもり」の落とし穴
2018年1月から「つみたてＮＩＳＡ」がいよいよ始まりました。今年から「つみたてＮＩＳＡ」で投資を始めてみようと意気込んでいる投資初心者の中には、「日本経済、日本の代表的企業のことは情報として入ってくるし、馴染みもあるから、まずは日本…
2018.1.10
定年退職後の世界
2016年秋のリンダ・グラットン氏による著書『ライフ・シフト』の発刊以降、“人生100年”というキーワードを様々なところで耳にするようになりました。今回は高齢者雇用の現状について見ていきたいと思います。
