2025.1.12
【確定申告】定額減税、書き忘れたらヤバイ?「123万円の壁」はどうなる?〈FPが徹底解説〉
もうすぐ確定申告の時期がやってくる。面倒で億劫だと思っている人も多いだろう。だが、ただ税金を計算するだけではない。お金の管理を見直すことで、「年収の多寡以上に幸福度が高まる」という調査結果もある。申告の先にある意外なメリットとは何…
生活経済ジャーナリスト
豪州の大学へ進学後、香港、中国滞在後、シンガポールで会社設立等に携わる。豪州ボンド大学院MBA取得後、育児中に桜美林大学大学院にて博士号取得。立教大学(経済学部)特任教授。嘉悦大学、城西国際大学大学院で准教授(マーケティング、経営戦略、人的資源管理など)も歴任。国土交通省道路協会有識者会議メンバーも務めた。NPO法人マネー・キャリアカウンセラー協会代表。FP(ファイナンシャルプランナー)。柏木理佳ホームページ 近著に「共働きなのに、お金が全然貯まりません」(三笠書房)
2025.1.12
もうすぐ確定申告の時期がやってくる。面倒で億劫だと思っている人も多いだろう。だが、ただ税金を計算するだけではない。お金の管理を見直すことで、「年収の多寡以上に幸福度が高まる」という調査結果もある。申告の先にある意外なメリットとは何…
2024.12.29
世界的な利上げ観測の中、金利が上がると住宅ローンなどの借金の返済額が増えるため、多くの人が住宅ローンを「変動型」から「固定型」に変更するなど、見直しに走るだろう。ただ、それだけでは十分とは言えない。頭を切り替えて、返済方法だけでな…
2024.12.15
ハイリターン投資が非課税でできるようになる見通しも出始め、新NISAの人気は高まる一方です。しかし、老後の資産形成を目的にハイリスクな投資に踏み出すことは、果たして正解なのでしょうか。定年が目の前に迫った50代には、思わぬ落とし穴も待ち…
2024.12.3
定年まで会社で働きたい、あるいは定年後も会社で働き続けたい――。そんな50代、60代のニーズは増え続けています。しかし、50歳を超えてから突然リストラされてしまう人、65歳を超えて在職老齢年金制度の壁に直面する人など、高齢者の働き方には色…
2024.11.17
定年を迎えると「夫婦で自宅にいる時間が長くなり、喧嘩が増えた」「収入激減、物価高なのに支出は控えず、買い物に一緒に行くたびに喧嘩している」などの不満が増加、定年後の熟年離婚数も増加しています。しかし、一方で、「家の中に話し相手がい…
2024.11.4
軽度から重度まで、要介護のレベルに合わせて老人ホームを移動する人は多いものです。自宅を出て、介護レベルが軽度から重度になるのに従って数回転居するケースもあります。しかし中には、始めから自分に合った老人ホームを選んで最期まで幸せに過…
2024.10.20
40代のときは定年後をイメージしづらかったのが、50代になると急に老後の資金不足が不安になる人は少なくありません。ここで踏ん張って資金を貯めようと頑張る人だけに幸せな老後が訪れ、そうでない人には悲しい末路が待っています。もはや国の年金…
2024.10.6
日本の高齢者は、最期を迎える場所に自宅を希望する人が多いが、在宅介護と施設での介護にまつわる一般的なイメージは、必ずしも正しくない。「お金」と「幸せ」の観点から、親を看取るならどちらが理想的かを徹底検証する。近い将来、あなた自身が…
2024.9.22
定年後の仕事に悩む人は多いもの。「65歳以上になると30通も応募したけど不合格だった」「オフィスワークなら何でもいいから仕事したいけど、ありつけない」「体力がないから、立ち仕事ができなくなった」など、人それぞれです。定年後は多くの人が…
2024.9.8
定年後の仕事の喪失感や収入減など、先のことを心配する人はたくさんいる。余裕資金があるのに越したことはないが、必要な余裕資金は人によって差があある。それは「幸福度」が違うからだ。実は年収に関係なく、家族と友人の存在が人の幸福度を高め…
2024.8.25
50代になると急に定年後の生活費、支出が気になり出します。しかし統計によると、60代は実は意外に余裕があり、年代別に見ても消費支出が増えているのは60代のみです。そして、年収が高いほど老後の幸福度が高いわけでもありません。「老後2000万円…
2024.8.11
若いころ、やっとの思いで手に入れた夢のマイホーム、一戸建。しかし、高齢になると階段の上り下りや庭の手入れが大変になり、マンションに引越したいという人が増えています。もはや高齢者の永遠のテーマとなった「マンションと戸建て、終の棲家と…
2024.4.19
30代で課長補佐に昇進した、とある女性。しかし部下たちから嫌われている上、夫婦仲も微妙になり、「欲しかったもの」はどんどん自分の負担になっていく悪循環に陥りました。それが、ある出来事をきっかけに変化が起きたのです。
2024.4.4
結婚、出産し、ストレスで浪費癖が悪化し、家族カードを使い込んで離婚することになった事務職の女性。普通であれば、「人生終わった……」と思うレベルの大失敗です。しかし、今回紹介する女性は、一癖ある、キャリア志向の持ち主でした。
2024.3.15
子育て中の女性が昇進するにはどうしたらいいのでしょうか。かつては「スーパーウーマン」でないと、昇進できないような時代がありました。しかし昨今になって、いわゆる「ガツガツしない」キャリア女性の昇進も増えています。今回は、シングルマザ…
2024.1.17
おひとり様の坂本由紀夫さん(仮名、55歳)は、50代、現役のうちにマンションを購入したほうがいいのか、迷っています。結論から言うと、特におひとり様は、定年前に持ち家になるほうがいいでしょう。しかし、それには四つの条件があります。
2023.11.23
健康で長く働き、定年を迎え、退職金も得れば、「人生上がり」と思いたいものですが、残念ながら、そう簡単に幸せになれるわけではありません。60代になってから、それまで以上に幸せを感じる人もいますし、幸せを感じなくなってしまう人もいます。…
2023.10.18
福山玲さんは、納得しないまま50歳で離婚し、泣く泣く家を出ることになりました。貯金はたった300万円でしたから、手をつけたくありません。体力もないから、60代はそんなに働き続けることもできません。副業を必死で探すことしか方法はありません…
2023.8.8
定年後も雇用してくれると聞いていたのに、新卒から働き続けた会社が突然のリストラ…昇進せず、資格もなく、貯金も350万円しかないおひとり様女性は、窮地に陥りました。60歳を超えて、新たな職探しでぶつかる壁とは?
2023.6.28
定年直前は生活が激変することに多くの人が動揺します。一方、定年後に幸せになっている人は、定年前からその後の生活を想定して1万円ほどのお金をかけて、心身を充実させる機会を作っていました。
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