【お金を増やす】
「資産形成ピラミッド」ステージ2

米国の富裕層の間では、自国以外の海外資産を組み入れるグローバル投資の動きが、以前にも増して加速しているという。日本と海外の投資・経済を知り尽くした金融マン待望の初著書『個人投資家もマネできる 世界の富裕層がお金を増やしている方法』（ダイヤモンド社）では、富裕層がやっている国際分散投資を、一般の個人投資家に向けてわかりやすく解説！ 投資バランスは「保守：積極：超積極＝5：3：2」、1銘柄の投資額は資産全体の4％以内で、資産全体の2割は現金買付余力に――など、「これならできそう」「続けられそう」と思えるグローバル投資の秘訣を明かした1冊だ。本稿では、本書より一部を抜粋・編集し、グローバル投資の極意をわかりやすく伝授する。

3ステージに分けて
「資産形成ピラミッド」を活用

今回はステージ2の投資法をお伝えすることにします。

ステージ2│余裕資金100万円以上500万円未満 ➡ 保守的な投資＋積極的な投資

余裕資金が100万円を超えたら、「保守的な投資」の上に「積極的な投資」を積み上げてみましょう。

分散投資の割合は、「保守的な投資：積極的な投資＝1：1」が目安です。分散投資の例を示すと、次のようになります。

保守的な投資でも、積極的な投資でも、25銘柄に均等に投資するのが基本です。

リスク許容度に応じて
自分なりにアレンジ

これはあくまでも目安ですから、この例をベースに自分なりにアレンジを加えてください。

できるだけリスクは抱えたくないというのなら、「保守的な投資：積極的な投資＝6：4もしくは7：3」にしたりして、保守的な投資を多めにしてみるのもいいでしょう。

保守的・積極的投資の割合の考え方

もちろん、保守的な投資の割合が多くなれば、期待できるリターンはどうしても少なめになります。

ですから、投資の経験を積みながら、リスク許容度を徐々に高めていき、いずれは「保守的な投資：積極的な投資＝1：1」で投資できるようにしましょう。

4：6を上限にするのがオススメ

もし、リスクを多少高めにしてもいいと思うならば、「保守的な投資：積極的な投資＝1：1」からスタートして、徐々に積極的な投資を増やしていき、「保守的な投資：積極的な投資を4：6」にしてみてもいいでしょう。

「もっとリターンがほしい！」という人は、それ以上に積極的な投資の割合を増やすのもアリだと思いますが、欲張りすぎると失敗のリスクも高まってしまいますから、始めのうちは4：6を上限にしておくことをおすすめします。

※本稿は、『個人投資家もマネできる 世界の富裕層がお金を増やしている方法』（ダイヤモンド社）より一部を抜粋・編集したものです。