2024.4.23
20代はお金を何に使うべき？「稼ぐ力」つける自己投資におすすめの資格とは？
20 代は仕事の基礎能力を高めてキャリアの土台づくりをする時期。資格取得やスキルアップに投資しましょう。
2024.4.16
「自分の年収」正しく把握してる？給与明細書で確認すべき“3つのポイント”とは？
給与明細書には「勤怠」「支給」「控除」の3つの項目があり、毎月の給与がどのように計算されたのかを知ることができます。
2024.4.4
新NISAを相続したら税金はどうなる？普通の課税口座より「不利」になる場合も
2024年1月から、NISAの非課税期間が無期限となりました。今後、生涯にわたってNISAを運用し、その資産を親族が相続する、そういったケースが増えるかもしれません。そんな中、「故人のNISAはどうなるのか？」という質問も増えています。
2024.2.7
所得税の減税、所得制限で排除される「富裕層」の年収ボーダーは？扶養控除の縮小はどうなる？【専門家が解説】
2024年が始まりました。本稿では、私たちの暮らしに影響するであろう税制を中心に、2024年度の税制改正をご紹介します。税制改正といえば、昨年「所得減税」の是非が話題になりました。将来性のある有意義な改正となっているか、有権者としてこのあ…
2023.12.8
【医療費控除まとめ】医療費10万円未満でもあきらめないで！「特例」でお金を取り戻せることも
今年も残すところあとわずか。今年よく病院へ行った人、ドラッグストアなどで医薬品を買った人に確認してほしいのが、その1年間の合計金額です。要件を満たせば、医療費控除やその特例（セルフメディケーション税制）の対象となり、税負担が軽減さ…
2023.9.8
節税2本柱「新NISAとiDeCo」どちらを優先？【世代・職業別】使い分け術をFPが伝授
2024年に改正される「NISA」が注目を浴びています。筆者はファイナンシャルプランナーとして家計の相談に乗っていますが、「NISA」と「iDeCo」をどう使えば良いか、と質問をいただくことが増えてきました。両制度は「税制優遇」という共通点はある…
2023.8.17
世帯年収1300万円・30代夫婦、7000万円マンション購入の絶頂から急転…売却不可避に陥ったワケ
お金があれば、幸せになれる――と信じる人も多いでしょう。しかし、実際お金があるからこその苦労や悩み、トラブルなどに多く遭遇しているようです。成功体験ではなく失敗から教訓を得る特集『富裕層の「お金の大失敗」』の#1では、世帯年収1300万…
2023.6.13
6月は“住民税”を絶対チェック！「控除」を見逃さず得する確認方法とは？
6月は住民税が変わるタイミングです。会社や自治体から住民税の通知を受け取りましたよね。住民税を確認する際には、必ず「控除」を確認してください。住民税や控除の仕組みを理解していれば、公共サービスの負担を軽減できることもあります。この…
2023.4.13
コロナ明けの海外旅行に落とし穴、今こそ知りたい「旅行保険」の要点と注意点
今年は海外旅行を計画している人も多いのではないでしょうか。とはいえ、コロナに感染するリスクは変わらずあります。渡航する際は、万が一に備えて「海外旅行保険」に加入しておくことを強くおすすめします。海外旅行保険にはどんな補償があるのか…
2023.3.8
新NISAは50歳で始めてもメリット大！短期投資と積み立ての活用プラン試算
2024年にNISA（少額投資非課税制度）が制度改正されることになり、今まで以上に注目を集めています。これまでNISAは、特に若い世代の投資意欲をかき立ててきましたが、今回の改正によって中高年も始めるメリットが高まります。
2022.11.16
「扶養内の年収で働く」は困難に…パートタイマーの“お金の人生設計”を考える
夫婦で一方は会社員、一方はパートやアルバイトとして働いている世帯などは、年末は勤務時間を調整している時期かもしれません。というのも、パートやアルバイトで働く人の年収が一定の金額に達すると、扶養から外れたり、社会保険に加入したりする…
2022.10.12
老後のお金で絶対やってはいけない企業型確定拠出年金「放置」、大損にご注意
今、転職や退職の際に、必要な手続きをせず、企業型確定拠出年金（企業型DC）の資産を「放置」する人が増えています。放置していてもデメリットしかなく、先延ばしにすればするほど、損をします。一体どんなデメリットがあるのか、そしてどんな手続…
2022.8.18
値上げラッシュを「前払い」で乗り切る！固定費はチリツモ節約で大差
厳しい物価高に悲鳴を上げている家庭は多いでしょう。食品2400品目超が値上げになったり、最低賃金が31円引き上がって961円になるなど、物価高に関連したニュースが後を絶ちません。この状況はしばらく続きそうで、生活はより厳しさを増しそうです…
2022.7.5
日本人の「現金信仰」はインフレで限界！今更聞けない老後の資産形成・超入門
物価高が進み、お金の価値がどんどん低くなっています。せっかく老後のためにためた現金もこの先どれだけ価値があるのか、不透明です。このような不安定な社会情勢ゆえに、現金以外の方法で資産を維持し作っていくことが求められています。時代の転…
2022.4.22
iDeCo改正でおトクな人と要注意な人、50代でも間に合う老後の資金作りとは
老後の資金作りといえばiDeCo（イデコ）、とすぐ言葉が出てくる人も多いでしょう。iDeCoは、国民年金や厚生年金に上乗せする形で、自分で運用する年金制度です。積み立てたお金は60歳まで引き出せませんが、掛け金が全額所得控除、運用益が非課税、…
2022.2.25
定年後にフリーランス・業務委託で働くなら要注意！税・社会保障の違いあり
最近、定年後に「フリーランス」や「業務委託」として働く人が増えています。しかし、フリーランスとして働くことは、メリットばかりではありません。フリーランスの税や社会保険の扱い、独立・起業する際に注意しておきたいポイントをご紹介します…
2022.1.8
住宅ローン減税の縮小、マイホームはいつ買えばいくら得するのか？
2022年から「住宅ローン控除」が変わります。政府・与党は、2021年末に期限切れとなる予定だった対象期間を4年間延長した上で、控除率を1％から0.7％に引き下げるといった変更を行う予定です。住宅ローン控除はどう変わるのか、住宅の購入を検討し…
2021.11.11
「45歳定年」 はFIREで乗り切れるか 大人の学び直し資金を工面する法
サントリーHDの新浪剛史社長の「定年45歳制」に関する発言が話題になり、議論になりました。2019年にもトヨタ自動車でも終身雇用に関する言及があったように、日本の労働環境が変革の時代に入ったことは確かでしょう。もし今後、想定より早い定年や…
2021.10.1
キャッシュレス決済で「後払い地獄」に陥らないための3つのルール
最近、現金を使わずに買い物できるお店が増えています。キャッシュレス決済やリボ払いなど、便利な支払い方法が充実してきていますが、これらは「後払い」という点が大きな落とし穴です。お金の価値を意識してマネープランを組み立てなければ、家計…
2021.8.26
事実婚で被る3つの不利益、選択的夫婦別姓で注目される「夫婦のお金」
選択的夫婦別姓に関して報じるニュースを今年、数多く目にするようになってきました。夫婦が同じ姓にしないのであれば、法律婚はできません。こういった背景から、「事実婚」を検討する人もいますが、事実婚にはどのような不利益があるのでしょうか…
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