2024.8.27
企業型DC「選択型」に加入するとソンする人の特徴とは？
企業型DCに「選択型」を導入する企業が増えている。従業員が給与の一部を企業型DCの掛け金として資産運用することができるため、投資を始めるハードルが下がるほか、税金と社会保険料の負担が軽減できるメリットなどがある。一方で、子どもを持つ予…
2024.7.5
医療保険に「入らなくていい人」と「入った方がいい人」の明確な違い【人気FPが解説】
公的年金は老後を支える大切なお金だ。まずは自分がもらえる年金をしっかり把握しよう。さらに年を取り、病気やケガで入院した場合、公的医療保険ではまかなえない可能性がある。医療保険のこともよく知っておきたい。本稿は、井戸美枝『好きなこと…
2024.7.4
新NISA「ネット証券」と「銀行」どっちで口座開設すべき？ラインナップで考えたら1択だった！
2024年から始まった新NISA。非課税保有期間が無期限化・投資可能期間が恒久化されたため、さらに柔軟に投資ができるようになった。しかし、始めるにあたっては知っておくべきことも多い。本稿は、井戸美枝『好きなことを我慢しないで100万円貯める…
2024.7.3
「食費や娯楽費を削って節約」はザンネンな努力！では真っ先にカットするべき費用は？【人気FPが解説】
日々変わっていくお金の制度や情報。お金を賢く貯めるには、その時々で必要なお金の知識を勉強してアップデートすることが重要だ。ちょっとしたことでお金が貯まる仕組みづくりを専門家がアドバイスする。本稿は、井戸美枝『好きなことを我慢しない…
2024.6.27
iDeCoで損する「3つのケース」とは？大企業の社員は要注意！
年金制度であり、老後の資金を積み立てながら税負担が減るという「お得さ」に注目が集まっているiDeCo（個人型確定拠出年金）。しかし、実は誰でもそのお得さを享受できるというわけではありません。iDeCoに加入することで損をしてしまう可能性があ…
2024.5.21
うつ病の人が使える「4つの公的支援」医療費負担は？障害年金は？労災の補償はどうなる？
うつ病は、誰でもかかる可能性がある病の一つです。治療の基盤となるのは、医師の診察、服薬、そして休養です。うつ病は、ゆっくりと改善するケースも多く、通院や服薬などの出費が続くこともあります。加えて、治療中は休職したり、労働時間が減っ…
2024.4.30
給料から引かれすぎじゃない？20代で知っておきたい「4つの社会保険と自己負担分」
一度は耳にしたことがある「社会保険」という言葉。どんな保険に加入していて、それぞれどんな役割を果たしているか紹介します。
2024.4.23
20代はお金を何に使うべき？「稼ぐ力」つける自己投資におすすめの資格とは？
20 代は仕事の基礎能力を高めてキャリアの土台づくりをする時期。資格取得やスキルアップに投資しましょう。
2024.4.16
「自分の年収」正しく把握してる？給与明細書で確認すべき“3つのポイント”とは？
給与明細書には「勤怠」「支給」「控除」の3つの項目があり、毎月の給与がどのように計算されたのかを知ることができます。
2024.4.4
新NISAを相続したら税金はどうなる？普通の課税口座より「不利」になる場合も
2024年1月から、NISAの非課税期間が無期限となりました。今後、生涯にわたってNISAを運用し、その資産を親族が相続する、そういったケースが増えるかもしれません。そんな中、「故人のNISAはどうなるのか？」という質問も増えています。
2024.2.7
所得税の減税、所得制限で排除される「富裕層」の年収ボーダーは？扶養控除の縮小はどうなる？【専門家が解説】
2024年が始まりました。本稿では、私たちの暮らしに影響するであろう税制を中心に、2024年度の税制改正をご紹介します。税制改正といえば、昨年「所得減税」の是非が話題になりました。将来性のある有意義な改正となっているか、有権者としてこのあ…
2023.12.8
【医療費控除まとめ】医療費10万円未満でもあきらめないで！「特例」でお金を取り戻せることも
今年も残すところあとわずか。今年よく病院へ行った人、ドラッグストアなどで医薬品を買った人に確認してほしいのが、その1年間の合計金額です。要件を満たせば、医療費控除やその特例（セルフメディケーション税制）の対象となり、税負担が軽減さ…
2023.9.8
節税2本柱「新NISAとiDeCo」どちらを優先？【世代・職業別】使い分け術をFPが伝授
2024年に改正される「NISA」が注目を浴びています。筆者はファイナンシャルプランナーとして家計の相談に乗っていますが、「NISA」と「iDeCo」をどう使えば良いか、と質問をいただくことが増えてきました。両制度は「税制優遇」という共通点はある…
2023.8.17
世帯年収1300万円・30代夫婦、7000万円マンション購入の絶頂から急転…売却不可避に陥ったワケ
お金があれば、幸せになれる――と信じる人も多いでしょう。しかし、実際お金があるからこその苦労や悩み、トラブルなどに多く遭遇しているようです。成功体験ではなく失敗から教訓を得る特集『富裕層の「お金の大失敗」』の#1では、世帯年収1300万…
2023.6.13
6月は“住民税”を絶対チェック！「控除」を見逃さず得する確認方法とは？
6月は住民税が変わるタイミングです。会社や自治体から住民税の通知を受け取りましたよね。住民税を確認する際には、必ず「控除」を確認してください。住民税や控除の仕組みを理解していれば、公共サービスの負担を軽減できることもあります。この…
2023.4.13
コロナ明けの海外旅行に落とし穴、今こそ知りたい「旅行保険」の要点と注意点
今年は海外旅行を計画している人も多いのではないでしょうか。とはいえ、コロナに感染するリスクは変わらずあります。渡航する際は、万が一に備えて「海外旅行保険」に加入しておくことを強くおすすめします。海外旅行保険にはどんな補償があるのか…
2023.3.8
新NISAは50歳で始めてもメリット大！短期投資と積み立ての活用プラン試算
2024年にNISA（少額投資非課税制度）が制度改正されることになり、今まで以上に注目を集めています。これまでNISAは、特に若い世代の投資意欲をかき立ててきましたが、今回の改正によって中高年も始めるメリットが高まります。
2022.11.16
「扶養内の年収で働く」は困難に…パートタイマーの“お金の人生設計”を考える
夫婦で一方は会社員、一方はパートやアルバイトとして働いている世帯などは、年末は勤務時間を調整している時期かもしれません。というのも、パートやアルバイトで働く人の年収が一定の金額に達すると、扶養から外れたり、社会保険に加入したりする…
2022.10.12
老後のお金で絶対やってはいけない企業型確定拠出年金「放置」、大損にご注意
今、転職や退職の際に、必要な手続きをせず、企業型確定拠出年金（企業型DC）の資産を「放置」する人が増えています。放置していてもデメリットしかなく、先延ばしにすればするほど、損をします。一体どんなデメリットがあるのか、そしてどんな手続…
2022.8.18
値上げラッシュを「前払い」で乗り切る！固定費はチリツモ節約で大差
厳しい物価高に悲鳴を上げている家庭は多いでしょう。食品2400品目超が値上げになったり、最低賃金が31円引き上がって961円になるなど、物価高に関連したニュースが後を絶ちません。この状況はしばらく続きそうで、生活はより厳しさを増しそうです…
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