投資信託おすすめ比較[2018]
2018年3月5日公開(2018年4月20日更新)
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ザイ・オンライン編集部

[最新版]毎月分配型投信「本当の利回り」ベスト10!
中華圏の株式に投資する「チャイワン」は、純資産が
1年で3倍に急増、本当の利回り31%超で1位の座に!

人気の毎月分配型投資信託の中から、「本当の利回り」が高い、上位10本を発表!

ダイヤモンド・ザイでは、毎月分配型投資信託の人気100本の成績を公開する、半年おきの恒例企画「毎月分配型投信100本の利回り&分配健全度」を掲載している。

今回はその中から、"真の収益力"を示す「本当の利回り」が高い毎月分配型投資信託ランキングを抜粋して紹介しよう!

"本当の利回り"30%超で「中華圏株型」が1位に!
アジアリート型、日米株型が追う展開に!

 どんなに高い分配金を受け取っていても、基準価額が合計分配額よりも下落してしまえば、実質の利回りはマイナスとなり、元本取り崩しが行なわれたことになる。そのような投資信託を選ばないためにも、"本当の利回り"を見ることが大切だ。

 本当の利回りは、基準価額が1年前より下落していた場合、その下落分を分配金合計額から差し引いた金額(正味の分配金)を分子とし、1年前の基準価額で割って算出。ダイヤモンド・ザイでは、純資産額が多い人気の毎月分配型投資信託100本を対象に「本当の利回りランキング」ベスト30を掲載しているが、今回は上位10本を紹介しよう。

2018年1月末時点で"本当の利回り"が高い
「毎月分配型投資信託」ベスト10
順位 本当の利回り 分配合計
(基準価額の増減)
最新の
基準価額
2018年1月末時点 6カ月前 1年前
1位 ◆チャイワン[中華圏株式ファンド](日興)
31.6% 24.6% 9.1% 1440円
(+42円)
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2位 ◆国際アジア・リート・ファンド(インド・ルピー)(三菱UFJ国際)
19.0% 22.9% 16.1% 1590円
(+659円)
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3位 ◆AB・米国成長株投信D(為替ヘッジなし)予想分配金提示型(アライアンス)
18.9% 9.1% 1.0% 2000円
(+815円)
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4位 ◆JPXプレミアム[JPX日経400アクティブ・プレミアム・オープン](ニッセイ)
18.7% 19.4% 9.5% 1680円
(-488円)
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5位 ◆日本株厳選ファンド(ブラジルレアルコース)(大和住銀)
17.8% 28.8% 30.0% 1200円
(-59円)
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順位 本当の利回り 分配合計
(基準価額の増減)
最新の
基準価額
2018年1月末時点 6カ月前 1年前
6位 ◆日本株厳選ファンド(円コース)(大和住銀)
16.4% 20.7% 16.3% 1800円
(+104円)
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7位 ◆ピクテ新興国インカム株式ファンド(ピクテ)
16.0% 17.9% 16.5% 360円
(+145円)
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8位 ◆日本株アルファ・カルテット(大和住銀)
15.8% 30.0% 30.2% 1200円
(-432円)
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9位 ◆アジア・オセアニア好配当成長株オープン(岡三)
15.1% 17.1% 18.1% 420円
(+87円)
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10位 ◆アジア好利回りファンド(三井住友アセット)
14.9% 15.2% 11.7% 1520円
(-315円)
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 この1年間で純資産が297億円から922億円へと3倍以上に急増した「チャイワン[中華圏株式ファンド]」が、今回の「本当の利回り」ランキングで1位に輝いた。中国本土のほか、香港、台湾の、いわゆるグレーターチャイナ(中華圏)の株式に投資する。テンセントやアリババなど世界的なソフトウェア会社にも投資するが、中国平安保険や香港の大手不動産会社など、ディフェンシブ銘柄にも多く投資し、基準価額は安定的に推移。分配の面でも、2015年7月以降、1万口当たりで120円分配を継続中と、こちらも安定的だ。ただし、中国の景気は減速傾向にあることから、今後の動向を注視したい。

毎月分配型投信の本当の利回りは?

 2位は「国際アジア・リート・ファンド(インド・ルピー)」。純資産の増加率は「チャイワン」を凌ぎ、この1年間で約4倍となった。日本を除くアジア諸国のリート(不動産投信)に投資するが、現状はシンガポールと香港という、2カ国への投資となっている。「国際アジア・リート・ファンド(インド・ルピー)」と、5位の「日本株厳選ファンド(ブラジルレアルコース)」など、ダイヤモンド・ザイで掲載しているベスト30本中、為替取引で追加収益を狙う通貨選択型が13本にものぼる。こうした通貨選択型は為替相場次第で収益が悪化する恐れがある。

 4位の「JPXプレミアム[JPX日経400アクティブ・プレミアム・オープン]」は通貨選択型ではないが、通貨のオプション取引を行なうことから、為替の影響を受ける点では同様の注意が必要だ。

 また、ダイヤモンド・ザイで掲載中のベスト30本のうち、18本が株式型。景気変動の影響を受けやすく、利回りの変動は激しい。今は高利回りだからといって油断せず、定期的なチェックはマメに行なおう。

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1045本 521本 667本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。2018年10月には、61本の投資信託の購入手数料を引き下げ、うち40本を無料にしたことで、ノーロード投信が500本以上に増加した。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。投資信託選びやポートフォリオの管理ができる「fund eye」が新登場。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
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839本 45本 583本 1000円
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。
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