投資信託おすすめ比較[2021年]

最高30%!高配当株から乗り換えろ!
毎月分配型投信の本当の利回りランキングを発表!

2015年3月9日公開(2017年10月19日更新)
ザイ・オンライン編集部
facebook-share
twitter-icon
このエントリーをはてなブックマークに追加
RSS最新記事
印刷向け表示

 ダイヤモンド・ザイ編集部では半年に一度、毎月分配型ファンドの本当の利回りを算出。今回のデータを見ると、全体的に平均利回りは高水準をキープしている。人気100本を対象とした利回りランキングのベスト10を大公開。

リート型、豪ドル債券型、株式型が
平均で7%以上の高利回りをキープ!

 毎月分配型ファンドの利回りは高水準をキープしている。2014年1年間の投資対象別の平均利回りを見ると、トップはリート型で9.8%、2位は豪ドル債券型で7.8%、3位は株式型で7.5%となっている。利回りがダウンしたハイ・イールド債型も5%後半をキープ。さらに、リスクが低い先進国債券が中心のグローバル債券型や、債券と株式などに分散投資するバランス型も3~4%台の利回りだ。

毎月分配型投信!タイプ別の「1年の本当の利回り」の平均図。リート型の基準価額が回復し平均利回りがトップに!リート型の利回りが回復しトップに。株式型は利回りがややダウンしたが7%台をキープする一方で、ハイ・イールド債券型の利回りは8%台から5%台までダウンした。とはいえ、全体的には高水準をキープしている。

 人気(純資産上位)100本の利回りランキングでは、トップが30%超。2~4位は20%超、また10%超の高利回りファンドも数多く見られた。

 しかも、ここで評価している利回りとは、基準価額が下落した場合は分配金の合計からその下落分を差し引いて算出する「本当の利回り」のこと。見せかけではなく、本当の実力を示したものだ。

 ここで、日本株(東証1部全銘柄)の予想配当利回りの平均を見てみると、利回りは1.77%(加重平均、2月3日現在)でしかなく、毎月分配型ファンドの利回りは日本株の配当利回りを大きく上回る状態となっている。

 日本株は最低投資額が下がっているとは言え、10万円程度の投資資金が必要なのに対して、ファンドは1万円などの少額から買える。また、毎月分配型投資信託は海外資産に投資するタイプが豊富で為替の影響を受けるというリスクもある一方で、円安メリットを受けられるのも魅力だ。さらに、投資対象がさまざまで、分散投資でリスクを低減できる。

毎月分配型は魅力がいっぱい!毎月分配型の平均利回りが6.90%。最低投資額もお手頃だ。海外資産型などの種類も豊富で、為替リスクがあるが円安メリットも享受できる。

 高配当株もいいが、一部の資金を高利回りの毎月分配型に振り分けないのはもったいないのでは。

発表!2014年1年間の本当の利回りベスト10
ほぼリート型が独占する結果に!

 では、個別ファンドのランキングを見てみよう。 

◆2014年1年間の本当の利回りベスト10(本誌では30位まで紹介)
順位 分類 本当の利回り 6カ月前の利回り 1年前の利回り 分配合計/
基準価額の増減
投資信託
詳細へ
1位 【ファンド名】◆楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)
リート 30.7% 17.5% 26.2% 2040円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+260円
2位 【ファンド名】◆野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信(米ドル)
株式 21.6% 21.0% 17.4% 3000円  
+1229円
3位 【ファンド名】◆ダイワ米国リート・ファンド
リート 20.6% 13.3% 20.6% 1200円  
+1323円
4位 【ファンド名】◆ゼウス[新光US-REITオープン]
リート 20.3% 9.5% 20.1% 900円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ゼウス[新光US-REITオープン]の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+857円
5位 【ファンド名】◆ダイワ・US-REIT・オープンB(為替ヘッジなし)
リート 19.0% 13.3% 19.3% 960円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ダイワ・US-REIT・オープンB(為替ヘッジなし)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+1246円
6位 【ファンド名】◆トリプルストラテジー[好配当グローバルREITプレミアム・ファンド通貨セレクト]
リート 19.0% 10.1% -% 2400円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/トリプルストラテジー[好配当グローバルREITプレミアム・ファンド通貨セレクト]の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+1008円
7位 【ファンド名】◆アジア好利回りリート・ファンド
リート 18.9% 10.0% 11.9% 2220円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/アジア好利回りリート・ファンドの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+889円
8位 【ファンド名】◆ラサール・グローバルREITファンド
リート 18.6% 15.6% 18.8% 720円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ラサール・グローバルREITファンドの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+654円
9位 【ファンド名】◆日興・AMPグローバルREITファンドA(ヘッジなし)
リート 18.4% 15.8% 19.0% 840円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/日興・AMPグローバルREITファンドA(ヘッジなし)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+725円
10位 【ファンド名】◆ワールド・リート・オープン
リート 17.7% 14.0% 17.3% 785円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ワールド・リート・オープンの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+709円


 表は2014年の1年間の本当の利回りでランキングしたベスト10本(純資産上位100本が対象)。今回の1位は、リート型の「楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)」で、2位を9ポイント以上引き離し、本当の利回りは30.7%とダントツ。2位は半年前時点で3位だった株式型の「野村ドイチェ・好配当インフラ関連株投資信託(米ドル)」で21.6%、3位と4位も20%以上で、リート型の「ダイワ米国リート・ファンド」と「ゼウス」だ。

 上位10位までは2位を除いてすべてリート型となったが、1位の「楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)」は、米国リート×オプション取引×ブラジルレアルの3階建てのリスクを取っており高リスクだ。とはいえ、リート型は通貨選択型以外でも上位となり、リート市場自体の好調がうかがえる。

リートが復活!

 ちなみに、半年前時点で本当の利回り27%で1位だった「資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル」は純資産の減少により今回は対象となる上位100本に入らなかった上に、資源株の下落により本当の利回りは2.4%のマイナスにまでダウン。本当の利回りが高いということはそれだけリスクが高いことの裏返しなので、注意してほしい。

【ピックアップ記事!】
【2021年 最新版】「インデックスファンド」コスト比較ランキング! 信託報酬・実質コストがもっとも安いファンドは?
つみたてNISA(積立NISA)を始めるなら、おすすめの証券会社はココだ! 手数料や投資信託の取扱数などで比較した「つみたてNISA」のおすすめ証券会社とは?
インデックス投資で運用利益1000万円オーバー! 資産配分からポートフォリオ、積立方法まで、個人投資家・吊られた男さんの手法のすべてを公開!
証券会社(ネット証券)比較!売買手数料で比較ページへ
ネット証券会社(証券会社)比較!取引ツールで比較ページへ
 つみたてNISA(積立NISA)おすすめ比較&徹底解説ページへ
証券会社(ネット証券)比較!人気の証券会社で比較ページへ
ネット証券会社(証券会社)比較!株アプリで比較ページへ
 iDeCo(個人型確定拠出年金)おすすめ比較&徹底解説!詳しくはこちら!
ネット証券会社(証券会社)比較!最短で口座開設できる証券会社で比較ページへ
ネット証券会社(証券会社)比較!外国株で比較ページへ
桐谷さんの株主優待銘柄ページへ
証券会社(ネット証券)比較IPO(新規上場)比較ページへ
ネット証券会社(証券会社)比較!キャンペーンで比較ページへ
証券会社(ネット証券)比較!総合比較ページへ

【2021年3月1日時点】
◆【証券会社比較】投資信託取り扱い数 最新ランキング

順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2700 2700本 2557 100円
【特徴・メリット】
2019年12月16日から投資信託の販売手数料がすべて無料に! 投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まるサービスもお得。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。また、投信積立の際に「楽天カード」のクレジット払いにすると毎月の購入で1%の楽天スーパーポイントが付与される。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング!SBI証券の公式サイトはこちら
2位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2658本 2658本 2529本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の販売手数料はすべて無料! 投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス! 投資信託専用のスマホサイトが新設され、取引や検索、ランキングなどがスマホから閲覧しやすくなった。また、スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能。また、投資信託の月間平均保有額に応じてTポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。2019年7月から「Tポイント」で投信の買付が可能に。SBI証券の取引でもTポイントが貯められる。最近では、低コストなiDeCo(個人型確定拠出年金)にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆松井証券⇒詳細情報ページへ
1395本 1395本 1111本 100円
【特徴・メリット】
2016年11月に投資信託の販売をスタートしてから、取り扱い本数が急速に増えており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに2020年4月から、信託報酬のうち販売会社(松井証券)が受け取る分の上限を0.3%にして、上回る部分は現金またはポイントで還元する「投信毎月現金還元サービス」を開始。こうした徹底的なコストカットにより割安なサービスを提供している。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が向上した。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・松井証券の公式サイトはこちら
順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)⇒詳細情報ページへ
1335本 1335本 1248本 100円
【特徴・メリット】
2020年1月14日から投資信託の販売手数料がすべて無料に! 手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は100円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・カブドットコム証券の公式サイトはこちら
5位 ◆野村證券⇒詳細情報ページへ
1179本 45本 602本 1000円
【特徴・メリット】
国内最大手の証券会社なので、安心感は抜群! お気に入りファンドを10銘柄×5グループに分類して登録し、まとめて値動きなどをチェックできる。また、大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。投資信託業界の潮流や変化、最近の投資戦略、トレンドといった最新情報が満載の投資信託情報誌「Nomura Fund21」も隔月で発行している。インターネット取引用の口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得。さらに、IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。特に主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・野村證券の公式サイトはこちら
6位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1171本 1171本 1103本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の購入時手数料はすべて無料! もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。積立設定は、毎月積立に加え、100円から毎日積立も選べる。ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」が便利だ。また、自分の状況に合った投信選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」もある。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、5万円から始めて国内ETFのみで運用を行う低コストなアドバイス型「Monex Advisor」がある。なお、投資信託を買うと、申込手数料の1.5%分に加え、毎月「平均残高×0.08%×1/12」分のマネックスポイントをプレゼント! 
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・マネックス証券の公式サイトはこちら
 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

最短翌日!口座開設が早い証券会社は?
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2021年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2021年の最強クレジットカード(全8部門)を公開! 最短翌日!口座開設が早い証券会社は? アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、 本当は“ゴールド”ではなく“プラチナ”だった!? 日本初のゴールドカードの最高水準の付帯特典とは? 高いスペック&ステータスを徹底解説!アメリカン・エキスプレスおすすめ比較 おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き
ZAiオンライン アクセスランキング
1カ月
1週間
24時間
PayPay証券は、わずか“1000円”から日本株と米国株 に投資できるスマホ証券! 「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」付帯サービスはプラチナカード顔負け!最強ゴールドカード 実力を徹底検証 SBI証券の公式サイトはこちら! 最強のマイル系クレジットカードはこれだ!専門家2人がおすすめするクレジットカード ANAアメックスならANAマイルが無期限で貯められて還元率アップ! じっくり貯めて長距離航空券との交換を目指せ!
PayPay証券は、わずか“1000円”から日本株と米国株 に投資できるスマホ証券! 「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」付帯サービスはプラチナカード顔負け!最強ゴールドカード 実力を徹底検証 SBI証券の公式サイトはこちら! 最強のマイル系クレジットカードはこれだ!専門家2人がおすすめするクレジットカード ANAアメックスならANAマイルが無期限で貯められて還元率アップ! じっくり貯めて長距離航空券との交換を目指せ!
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

買いの10万円株
本当に強い株
老後のダンドリ

4月号2月19日発売
定価780円(税込)
◆購入はコチラ!

楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!Amazonで購入される方はこちら!

[買いの10万円株/本当に強い株/老後のダンドリ]

◎巻頭企画
最新決算で判明! 本当に強い株36銘柄
●追い風継続
●不況でも成長
●高配当好業績

◎第1特集
5万円株は48銘柄!
いま買いの10万円株132銘柄

高配当の5万円株ベスト100銘柄
複数持って利回り安定!
ほとんど利回り3%以上!

桐谷さんオススメの高利回りな優待株
高成長のテーマ株24銘柄
●過去10年で最高益の好業績株
●業績が急回復中の株
●10倍期待のIPO株

◎第2特集
旬の食材を旬の時期に!
ふるさと納税2021年年間計画
●品切れ必至の人気フルーツ&野菜先回り計画カレンダー
●ラクラク旬が届く定期便8
●返礼品カタログ33
果物・野菜・果物・魚介類・肉
●おうち時間が充実の返礼品10

◎第3特集
6タイプの利回りが改善!
毎月分配型投信100本の本当の利回り

◎第4特集
2021年絶対定価で買わない!宣言
すぐできるオトクワザ88
・クレカとスマホを整える
・情報はマメにチェック!
・商品券も組み合わせる!ほか

◎【別冊付録】
老定年前後の不安を解消!
800万円も差がつく! 老後のダンドリ確認BOOK
手取りを増やすワザが満載
退職金・失業手当・年金・健康保険・税金

裏はチェックリストに!

◎連載にも注目!
●AKB48株ガチバトル
●AKB48武藤十夢のわくわくFX生活!
●株入門マンガ恋する株式相場!


>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!


>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

【法人カード・オブ・ザ・イヤー2021】 クレジットカードの専門家が選んだ 2021年おすすめ「法人カード」を発表! 「キャッシュレス決済」おすすめ比較 山本潤の超成長株投資の真髄で、成長株投資をはじめよう!(ザイ投資戦略メルマガ)

ダイヤモンド不動産研究所のお役立ち情報