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ダイヤモンド･ザイ編集部では半年に一度、毎月分配型ファンドの本当の利回りを算出。今回のデータを見ると、全体的に平均利回りは高水準をキープしている。人気100本を対象とした利回りランキングのベスト10を大公開。
リート型、豪ドル債券型、株式型が
平均で7％以上の高利回りをキープ！
毎月分配型ファンドの利回りは高水準をキープしている。2014年1年間の投資対象別の平均利回りを見ると、トップはリート型で9.8％、2位は豪ドル債券型で7.8％、3位は株式型で7.5％となっている。利回りがダウンしたハイ・イールド債型も5％後半をキープ。さらに、リスクが低い先進国債券が中心のグローバル債券型や、債券と株式などに分散投資するバランス型も3～4％台の利回りだ。
人気（純資産上位）100本の利回りランキングでは、トップが30％超。2～4位は20％超、また10％超の高利回りファンドも数多く見られた。
しかも、ここで評価している利回りとは、基準価額が下落した場合は分配金の合計からその下落分を差し引いて算出する「本当の利回り」のこと。見せかけではなく、本当の実力を示したものだ。
ここで、日本株（東証１部全銘柄）の予想配当利回りの平均を見てみると、利回りは1.77％（加重平均、2月3日現在）でしかなく、毎月分配型ファンドの利回りは日本株の配当利回りを大きく上回る状態となっている。
日本株は最低投資額が下がっているとは言え、10万円程度の投資資金が必要なのに対して、ファンドは1万円などの少額から買える。また、毎月分配型投資信託は海外資産に投資するタイプが豊富で為替の影響を受けるというリスクもある一方で、円安メリットを受けられるのも魅力だ。さらに、投資対象がさまざまで、分散投資でリスクを低減できる。
高配当株もいいが、一部の資金を高利回りの毎月分配型に振り分けないのはもったいないのでは。
発表！2014年1年間の本当の利回りベスト10
ほぼリート型が独占する結果に！
では、個別ファンドのランキングを見てみよう。
| ◆2014年1年間の本当の利回りベスト10（本誌では30位まで紹介） | ||||||
| 順位 | 分類 | 本当の利回り | 6カ月前の利回り | 1年前の利回り | 分配合計／ 基準価額の増減 |
投資信託 詳細へ |
| 1位 | 【ファンド名】◆楽天USリート・トリプルエンジン（レアル） | |||||
| リート | 30.7％ | 17.5％ | 26.2％ | 2040円 |
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| ＋260円 | ||||||
| 2位 | 【ファンド名】◆野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信（米ドル） | |||||
| 株式 | 21.6％ | 21.0％ | 17.4％ | 3000円 | ||
| ＋1229円 | ||||||
| 3位 | 【ファンド名】◆ダイワ米国リート・ファンド | |||||
| リート | 20.6％ | 13.3％ | 20.6％ | 1200円 | ||
| ＋1323円 | ||||||
| 4位 | 【ファンド名】◆ゼウス［新光US-REITオープン］ | |||||
| リート | 20.3％ | 9.5％ | 20.1％ | 900円 |
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| ＋857円 | ||||||
| 5位 | 【ファンド名】◆ダイワ・US-REIT・オープンB（為替ヘッジなし） | |||||
| リート | 19.0％ | 13.3％ | 19.3％ | 960円 |
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| ＋1246円 | ||||||
| 6位 | 【ファンド名】◆トリプルストラテジー［好配当グローバルREITプレミアム・ファンド通貨セレクト］ | |||||
| リート | 19.0％ | 10.1％ | -％ | 2400円 |
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| ＋1008円 | ||||||
| 7位 | 【ファンド名】◆アジア好利回りリート・ファンド | |||||
| リート | 18.9％ | 10.0％ | 11.9％ | 2220円 |
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| ＋889円 | ||||||
| 8位 | 【ファンド名】◆ラサール・グローバルREITファンド | |||||
| リート | 18.6％ | 15.6％ | 18.8％ | 720円 |
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| ＋654円 | ||||||
| 9位 | 【ファンド名】◆日興・AMPグローバルREITファンドA（ヘッジなし） | |||||
| リート | 18.4％ | 15.8％ | 19.0％ | 840円 |
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| ＋725円 | ||||||
| 10位 | 【ファンド名】◆ワールド・リート・オープン | |||||
| リート | 17.7％ | 14.0％ | 17.3％ | 785円 |
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| ＋709円 | ||||||
表は2014年の1年間の本当の利回りでランキングしたベスト10本（純資産上位100本が対象）。今回の1位は、リート型の「楽天USリート・トリプルエンジン（レアル）｣で、2位を9ポイント以上引き離し、本当の利回りは30.7％とダントツ。2位は半年前時点で3位だった株式型の「野村ドイチェ・好配当インフラ関連株投資信託（米ドル）」で21.6％、3位と4位も20％以上で、リート型の「ダイワ米国リート・ファンド」と「ゼウス」だ。
上位10位までは2位を除いてすべてリート型となったが、1位の「楽天USリート・トリプルエンジン（レアル）」は、米国リート×オプション取引×ブラジルレアルの3階建てのリスクを取っており高リスクだ。とはいえ、リート型は通貨選択型以外でも上位となり、リート市場自体の好調がうかがえる。
ちなみに、半年前時点で本当の利回り27％で1位だった「資源ファンド（株式と通貨）ブラジルレアル」は純資産の減少により今回は対象となる上位100本に入らなかった上に、資源株の下落により本当の利回りは2.4％のマイナスにまでダウン。本当の利回りが高いということはそれだけリスクが高いことの裏返しなので、注意してほしい。
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【2021年3月1日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2700本 | 2700本 | 2557本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 2019年12月16日から投資信託の販売手数料がすべて無料に！ 投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まるサービスもお得。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。また、投信積立の際に「楽天カード」のクレジット払いにすると毎月の購入で1%の楽天スーパーポイントが付与される。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。 |
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| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2658本 | 2658本 | 2529本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ 投資信託専用のスマホサイトが新設され、取引や検索、ランキングなどがスマホから閲覧しやすくなった。また、スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能。また、投資信託の月間平均保有額に応じてTポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。2019年7月から「Ｔポイント」で投信の買付が可能に。SBI証券の取引でもTポイントが貯められる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1395本 | 1395本 | 1111本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 2016年11月に投資信託の販売をスタートしてから、取り扱い本数が急速に増えており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに2020年4月から、信託報酬のうち販売会社（松井証券）が受け取る分の上限を0.3%にして、上回る部分は現金またはポイントで還元する「投信毎月現金還元サービス」を開始。こうした徹底的なコストカットにより割安なサービスを提供している。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が向上した。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1335本 | 1335本 | 1248本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 2020年1月14日から投資信託の販売手数料がすべて無料に！ 手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は100円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」（Androidアプリ、iPhoneアプリ）リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。 |
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| 5位 | ◆野村證券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1179本 | 45本 | 602本 | 1000円 | |
| 【特徴・メリット】 国内最大手の証券会社なので、安心感は抜群！ お気に入りファンドを10銘柄×5グループに分類して登録し、まとめて値動きなどをチェックできる。また、大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。投資信託業界の潮流や変化、最近の投資戦略、トレンドといった最新情報が満載の投資信託情報誌「Nomura Fund21」も隔月で発行している。インターネット取引用の口座「野村ネット＆コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得。さらに、IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。特に主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。 |
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| 6位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1171本 | 1171本 | 1103本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。積立設定は、毎月積立に加え、100円から毎日積立も選べる。ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」が便利だ。また、自分の状況に合った投信選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」もある。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、5万円から始めて国内ETFのみで運用を行う低コストなアドバイス型「Monex Advisor」がある。なお、投資信託を買うと、申込手数料の1.5％分に加え、毎月「平均残高×0.08%×1/12」分のマネックスポイントをプレゼント！ |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
