![投資信託おすすめ比較[2021年]](/mwimgs/b/2/-/img_b238bc7cae99d935dddc6c894ddb34e120284.jpg)
現在、日本国内の投資信託の純資産残高は100兆円に迫る勢いですが、純資産残高上位の顔ぶれはこの1年で大きく変わりました。つまり、投資信託の人気ランキングに大きな変化があったのです。今回は最新の純資産残高トップ10のご紹介とそれらファンドの近況を簡単にご紹介したいと思います。
債券ファンドの人気が下落、
REIT、株式のファンドが人気を増す
昨年4月、投資信託の業界関係者が驚く出来事がありました。
それは約12年もの長きにわたり純資産残高トップに君臨していた国際投資信託投資顧問の「グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）（愛称：グロソブ）」が首位から陥落したことです。1年後の今年5月には第6位まで順位を落とし、純資産残高も1兆円割れとなりました。背景には資金流出に加え、世界的な低金利があります。
そのグロソブから純資産残高トップを奪ったのは「フィデリティ・USハイ・イールドファンド」ですが、同投資信託の純資産残高トップは数日の出来事に過ぎず、その後は現在トップの「新光US－REITオープン（愛称：ゼウス）」「野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投資信託（通貨選択型）米ドルコース（毎月分配型）」の三つどもえのトップ争いが繰り広げられていました。
その後、野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投資信託（通貨選択型）米ドルコース（毎月分配型）」は一時期新規募集を停止。「フィデリティ・USハイ・イールドファンド」は、米国のイエレンFRB議長の米国ハイイールド市場に言及する発言があったことから投資資金が流出、三つどもえの戦いは「新光US－REITオープン（愛称：ゼウス）」が勝利しトップを守り続けています。
その間、「ラサール・グローバルREITファンド（毎月分配型）」が、昨年後半から投資資金を集め2位まで躍進しています。上位以外に目を向けると、ピーク時3兆円弱の純資産残高を誇った「ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型）」が復活しています。
ランキング全体から言えるのは、豪ドル債券を始めとする債券を投資対象としたファンドの人気が凋落の一方、REIT（不動産投資信託）、株式を投資対象とする毎月分配型投資信託の人気が高まった1年でした。
| ★人気の投資信託・純資産残高の最新ランキングを発表！ | ||||
| 順位 | 純資産総額 | 基準価額 | 毎月の分配金 | 詳細情報 |
| 1位 | 【ファンド名／運用会社】新光 US-REITオープン（愛称：ゼウス）／新光投信 | |||
| 1兆3961億円 | 4750円 | 75円 |
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| 【ファンド最新情報】米国の証券取引所、店頭市場に登録されているREITに投資されるファンド。為替はヘッジなし。 | ||||
| 2位 | 【ファンド名／運用会社】ラサール･グローバルREIT（毎月分配型） ／日興AM | |||
| 1兆2799億円 | 4175円 | 60円 |
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| 【ファンド最新情報】世界各国のREITが投資対象だが、60％程度は米国REITがその投資対象となっており、米国REIT、米ドルの動きに運用成績は大きく左右される。為替ヘッジは●● | ||||
| 3位 | 【ファンド名／運用会社】フィデリティ･USハイ･イールド・ファンド／フィデリティ投信 | |||
| 1兆1664億円 | 5509円 | 70円 |
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| 【ファンド最新情報】主にダブルB（BB）以下の格付けの事業債に投資されるファンド。翌期繰越分配対象額（過去のファンド運用による利益の蓄積）は数年前より増加しており、健全性は高まっています。 | ||||
| 4位 | 【ファンド名／運用会社】野村ドイチェ･高配当インフラ関連株 米ドルコース（毎月分配型）／野村アセットマネジメント | |||
| 1兆1030億円 | 1万3666円 | 250円 | ||
| 【ファンド最新情報】上位10ファンドの中で1万口当たり250円と最も分配金は高くなっている。投資されている株式からのインカムゲイン（配当・利子収入）より、売却益や為替差益などを中心として分配金は支払われているようです | ||||
| 5位 | 【ファンド名／運用会社】ピクテ･グローバル･インカム株式ファンド（毎月分配型） ／ピクテ投信投資顧問 | |||
| 9971億円 | 5503円 | 50円 |
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| 【ファンド最新情報】世界の高配当利回りの公益株に投資されるファンド。北米、欧州への資産配分は80％前後あることから、この2つの地域の株式市場、為替の動きに運用成績は左右される。 | ||||
| 6位 | 【ファンド名／運用会社】グローバル･ソブリン･オープン（毎月決算型） ／国際投信投資顧問 | |||
| 9798億円 | 5794円 | 20円 |
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| 【ファンド最新情報】先進諸国の国債や政府関係機関（ソブリン債）で運用されている。世界的な低金利が続いているうえ、資金流出が止まっていないことから、分配金の増額は難しく、今後も厳しい状態が続くと予想される。 | ||||
| 7位 | 【ファンド名／運用会社】フィデリティ･USリート・ファンドB（為替ヘッジなし） ／フィデリティ投信 | |||
| 9315億円 | 6287円 | 100円 |
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| 【ファンド最新情報】米国リートに集中投資が行われ、運用されている。上位10ファンドの中では、唯一過去1年間に分配金を増額している。 | ||||
| 8位 | 【ファンド名／運用会社】アジア･オセアニア好配当成長株オープン（毎月分配型） ／岡三アセットマネジメント | |||
| 8049億円 | 4441円 | 75円 |
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| 【ファンド最新情報】日本を除くアジア・オセアニア地域の株式に投資されているおり、分配金は売却益や為替差益などに依存している。 | ||||
| 9位 | 【ファンド名／運用会社】ダイワ米国リート･ファンド（毎月分配型）／大和投資信託 | |||
| 7797億円 | 6618円 | 100円 | ||
| 【ファンド最新情報】REITを投資対象とする純資産残高上位ファンド中、最も高い1万口当たり100円の分配金が支払われている。大和証券投資信託委託には、似通った米国REITファンドがあることから、人気が分かれている模様。 | ||||
| 10位 | 【ファンド名／運用会社】ピクテ新興国インカム株式ファンド（毎月決算型） ／ピクテ投信投資顧問 | |||
| 7401億円 | 3792円 | 75円 |
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| 【ファンド最新情報】新興国の高配当利回り株式が投資対象。広範囲に分散投資が行われているが、分配金は売却益や為替差益など、インカムゲイン以外に依存している傾向が強くなっている。 | ||||
| ※データは5月11日時点 | ||||
【今後の見通し】金融緩和が続く限りは
REIT、株式を投資対象とするファンドが人気
最後に今後の投資信託を取りまく環境をみてみます。
今後もしらばくは世界的な金融緩和を背景とした低金利が続くと予想されます。ハイイールド債券（高利回り社債）、新興国債券（エマージング債券）と言えども、機関投資家などのイールドハンティング（高い利回りを求めて投資活動をすること）の影響により、国債や高格付け債券などとの利回り差は小さい状況が続くと予想されるため、債券を投資対象とするファンドが上位10本に入ってくるのは難しいと思われます。金融緩和が続く限りは、REIT、株式を投資対象とするファンドの人気は継続するのではないでしょうか。
毎月分配型投資信託に人気の陰りが見えつつあるという専門家もいるようですが、まとまった資金を投資信託に投じるのは依然として高齢者が中心であることから、純資産残高ランキングという側面からは、毎月分配型投資信託優位の時代は当面続きそうです。
新たな動きとしては、わが国の株式市場の活況を背景に、久し振りに日本株の大型ファンドが新規設定されています。また、ラップ型投資信託（バランス型）に注目が集まっていることから、上位10ファンドを脅かさないまでも、どのくらいの規模に成長するのか期待したいところです。
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【2021年1月2日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2700本 | 2700本 | 2563本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 2019年12月16日から投資信託の販売手数料がすべて無料に！ 投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まるサービスもお得。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。また、投信積立の際に「楽天カード」のクレジット払いにすると毎月の購入で1%の楽天スーパーポイントが付与される。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。 |
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| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2650本 | 2650本 | 2521本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ 投資信託専用のスマホサイトが新設され、取引や検索、ランキングなどがスマホから閲覧しやすくなった。また、スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能。また、投資信託の月間平均保有額に応じてTポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。2019年7月から「Ｔポイント」で投信の買付が可能に。SBI証券の取引でもTポイントが貯められる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1353本 | 1353本 | 1077本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 2016年11月に投資信託の販売をスタートしてから、取り扱い本数が急速に増えており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに2020年4月から、信託報酬のうち販売会社（松井証券）が受け取る分の上限を0.3%にして、上回る部分は現金またはポイントで還元する「投信毎月現金還元サービス」を開始。こうした徹底的なコストカットにより割安なサービスを提供している。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が向上した。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1289本 | 1289本 | 1231本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 2020年1月14日から投資信託の販売手数料がすべて無料に！ 手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は100円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」（Androidアプリ、iPhoneアプリ）リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。 |
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| 5位 | ◆野村證券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1179本 | 45本 | 602本 | 1000円 | |
| 【特徴・メリット】 国内最大手の証券会社なので、安心感は抜群！ お気に入りファンドを10銘柄×5グループに分類して登録し、まとめて値動きなどをチェックできる。また、大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。投資信託業界の潮流や変化、最近の投資戦略、トレンドといった最新情報が満載の投資信託情報誌「Nomura Fund21」も隔月で発行している。インターネット取引用の口座「野村ネット＆コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得。さらに、IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。特に主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。 |
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| 6位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1170本 | 1170本 | 1105本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。積立設定は、毎月積立に加え、100円から毎日積立も選べる。ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」が便利だ。また、自分の状況に合った投信選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」もある。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、5万円から始めて国内ETFのみで運用を行う低コストなアドバイス型「Monex Advisor」がある。なお、投資信託を買うと、申込手数料の1.5％分に加え、毎月「平均残高×0.08%×1/12」分のマネックスポイントをプレゼント！ |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
