投資信託おすすめ比較[2020年]

2018年に投資信託で勝つための5つのワザを紹介!
毎月分配型ではなく、低コストのインデックス投信や
為替ヘッジ型の海外債券投信で着実に資産を増やそう

2018年1月8日公開(2018年2月28日更新)
ザイ・オンライン編集部
facebook-share
twitter-icon
このエントリーをはてなブックマークに追加
RSS最新記事
印刷向け表示

2018年に投資信託で着実に資産を増やすための「5つのワザ」を紹介!

ダイヤモンド・ザイの特集「2018年『株』全予測」では、今後の日本株の動きをプロ100人が大予測! 為替や注目業種、投資信託についても徹底分析し、2018年に「買い」の株&投資信託を大公開している。

今回はその中から「2018年に投資信託で勝つための5つのワザ」を、抜粋して紹介しよう!

【投資信託の勝ちワザ(1)】
毎月分配型から「資産形成が目的の無分配型」にシフトせよ

 投資信託を、2017年に資金純流入額が多かった順に並べると、毎月分配型の投資信託は上位15本中、たったの3本しかなかった。利子配当収入以上の無理な分配金を払う投資信託が多く、減配が顕著だったことが人気低下の理由の一つと考えられる。また、金融庁の方針のもと、投資信託を販売する窓口では毎月分配型ではなく資産形成タイプを勧める傾向にある。

 毎月の分配金を受け取りたいわけでなければ、資産形成タイプの無分配型を選ぶのが正解。投資信託は、少額から取り崩すこともできるので、必要があるときに必要なだけ解約すればいい。

【投資信託の勝ちワザ(2)】
日本債券型に代わり「ヘッジ付き外債型」で守りながら増やす

 マイナス金利で収入が見込めない日本債券型の代わりに注目されている低リスク型の投資信託が、為替ヘッジ付きの外国債券型だ。為替の値動きを排除しつつ、安定した値上がりが期待できるので、分散の一つとして組み入れたい。

 「ただし、米国の利上げにより、ヘッジコストが上がっているため、一部の投資信託は成績が悪化。少しリスクをとって為替ヘッジ付きの新興国債券型に投資するのも手です」(投信の窓口代表・植村佳延さん)

【投資信託の勝ちワザ(3)】
各資産が割高ないま、「積み立て投資」で着実に資産を作る!

 株やリートなど各資産が上昇し高値圏にある。ここからさらに上がる可能性もあるが、2018年は下がるリスクを考えて投資する慎重な姿勢も必要だ。

 「こういうときこそ、高値掴みを避けるために、資金を一度に投資するのではなく何回かに分けて投資するか、毎月同じ額を投資する積み立て投資が有効です」(植村さん)

 積み立て投資なら、下落局面には自動的に多くの口数が買え、その後の上昇局面で威力を発揮する。相場が好調だからこそ慎重になろう。

【投資信託の勝ちワザ(4)】
コストだけでなく「長期の成績」にも注目して資産増を目指す!

 インデックス型の投資信託は、信託報酬の引き下げ競争が続いている。

 「初心者が低コストのインデックス型から始めるのはおすすめ。一方で、市場平均を上回る好成績の投資信託にも注目してほしいです」(植村さん)

 長期で好成績のアクティブ型を組み入れれば、市場平均以上の資産増が狙える。ただ、テーマ型の投資信託は、設定時が高値のこともあるので少額投資に留めよう。

【投資信託の勝ちワザ(5)】
毎月分配型は「投資先の利子収入」や「市場動向」をチェック

 2017年に資金純流入額が多かった順で見ると、上位から脱落した毎月分配型の投資信託だが、毎月、一定額の分配金を受け取りたいという人は無理な分配を行なっていないかをチェックすること。

 「投資信託が投資先から受け取る利子収入以上の無理な分配をしている場合は、市場環境が悪化した途端、元本取り崩しになる可能性が。また、投資先の水準にも注目を。株式やリートなどは高値圏にあり、投資時期を考えないと、高分配でも基準価額が下落してしまいます」(植村さん)

【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2020年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2020年の最強クレジットカード(全8部門)を公開!
【ピックアップ!】
【2020年 最新版】「インデックスファンド」コスト比較ランキング! 信託報酬・実質コストがもっとも安いファンドは?
【2018年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較! 証券会社のサービスから独立系業者まで紹介
インデックス投資で運用利益1000万円オーバー! 資産配分からポートフォリオ、積立方法まで、個人投資家・吊られた男さんの手法のすべてを公開!

【2020年2月2日時点】
◆【証券会社比較】投資信託取り扱い数 最新ランキング

順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2656 2656本 2514 100円
【特徴・メリット】
2019年12月16日から投資信託の販売手数料がすべて無料に! 投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まるサービスもお得。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。また、投信積立の際に「楽天カード」のクレジット払いにすると毎月の購入で1%の楽天スーパーポイントが付与される。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング!SBI証券の公式サイトはこちら
2位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2649本 2649本 2530本 100円
【特徴・メリット】
2019年12月16日から投資信託の販売手数料がすべて無料に! 投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス! スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能。また、投資信託の月間平均保有額に応じてTポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。2019年7月から「Tポイント」で投信の買付が可能に。また、SBI証券の取引でもTポイントが貯められる。最近では、低コストなiDeCo(個人型確定拠出年金)にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆松井証券⇒詳細情報ページへ
1242本 1242本 990本 100円
【特徴・メリット】
2019年12月9日からすべての投資信託の販売手数料を無料に変更! 2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が向上した。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。投資信託の残高や購入時手数料に応じ、「松井証券ポイント」が貯まるのもメリット。また、クレジットカード「MATSUI SECURITIES CARD」の利用でもポイントがゲットできる。ポイントは投信積立に利用したり、Amazonギフト券などの商品と交換が可能だ。新規口座開設+期間中に合計5000円以上投資信託を積み立てると、最大10万名に現金1000円が当たるキャンペーンを実施中! 2020年の3月31日(火)まで。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・松井証券の公式サイトはこちら
順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1173本 1173本 1102本 100円
【特徴・メリット】
2019年12月13日から投資信託の販売手数料がすべて無料に! もちろん、NISA口座での取引や、「投信つみたて」による購入も手数料無料だ。ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。また、自分の状況に合った投信選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」もある。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「MSV LIFE」と、5万円から始めて国内ETFのみで運用を行う低コストなアドバイス型「Monex Advisor」がある。なお、投資信託を買うと、申込手数料の1.5%分に加え、毎月「平均残高×0.08%×1/12」分のマネックスポイントをプレゼント!
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・マネックス証券の公式サイトはこちら
5位 ◆auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)⇒詳細情報ページへ
1140本 702本 1092本 100円
【特徴・メリット】
2020年1月14日から投資信託の販売手数料がすべて無料に! 手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は100円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・カブドットコム証券の公式サイトはこちら
6位 ◆SMBC日興証券⇒詳細情報ページへ
1017本 528本 687本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。2018年10月には、61本の投資信託の購入手数料を引き下げ、うち40本を無料にしたことで、ノーロード投信が500本以上に増加した。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。投資信託選びやポートフォリオの管理ができる「fund eye」が新登場。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SMBC日興証券の公式サイトはこちら
 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2020年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2020年の最強クレジットカード(全8部門)を公開!
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2020年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2020年の最強クレジットカード(全8部門)を公開! 最短翌日!口座開設が早い証券会社は? アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、 本当は“ゴールド”ではなく“プラチナ”だった!? 日本初のゴールドカードの最高水準の付帯特典とは? 高いスペック&ステータスを徹底解説!アメリカン・エキスプレスおすすめ比較 おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き
ZAiオンライン アクセスランキング
1カ月
1週間
24時間
「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」付帯サービスはプラチナカード顔負け!最強ゴールドカード 実力を徹底検証 最強のマイル系クレジットカードはこれだ!専門家2人がおすすめするクレジットカード ANAアメックスならANAマイルが無期限で貯められて還元率アップ! じっくり貯めて長距離航空券との交換を目指せ! SBI証券の公式サイトはこちら!
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

驚異の5万円株
つみたてNISA+
iDeCoでじぶん年金

4月号2月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!Amazonで購入される方はこちら!

驚異の5万円株じぶん年金計画

驚異の上昇力を味方につけろ! 5万円株ベスト87銘柄
・少額株の賢い買い方を図解!
・5万円株の2大攻略法
・社長に直撃!企業へGO
高成長&割安の値上がり狙い株33銘柄
増収増益で将来性ありの株18銘柄
実力と比べ株価が割安な株5銘柄
赤字や減益でも魅力的な株10銘柄
安心して長く持てる高配当株40銘柄
高配当5万円株ランキング38銘柄
高配当で優待もイイ5万円株ベスト7銘柄

つみたてNISAとiDeCoだけ!じぶん年金計画
45歳から楽に2000万円作れるプラン
60歳で1000万円でも安心老後プラン
つみたてNISAとiDeCo違いを徹底比較

毎月分配型投信100本の本当の利回り
本当の利回りベスト30
・2大ダメ行動を正せ!
・6つのチェックポイント
・人気100本の実力リスト

みんな持ってる人気20銘柄の通信簿
最新決算&アナリスト予想でわかった
来期も絶好調な株28銘柄

●AKB48武藤十夢のわくわくFX生活!ライフ
●株入門マンガ/恋する株式相場! 
●本誌崖っぷち部員の同時進行ドキュメント
定年退職までのロードマップ

【別冊付録】
スマホで5分!株の買い方ガイド!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

【重要なお知らせ】
>>定期購読の価格改定について


>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

【法人カード・オブ・ザ・イヤー2020】 クレジットカードの専門家が選んだ 2020年おすすめ「法人カード」を発表! 「キャッシュレス決済」おすすめ比較 山本潤の超成長株投資の真髄で、成長株投資をはじめよう!(ザイ投資戦略メルマガ)

ダイヤモンド不動産研究所のお役立ち情報