2019.6.5
高齢者の資産運用、金融機関が悪用しそうな「4つの言葉」にご用心
高齢期の資産管理について具体的な方針を指導するかのような付属文書がついていたことで、金融審議会がまとめた「高齢社会における資産形成・管理」と題する報告書が話題になっている。ただし、その中には金融機関に悪用されそうな「4つの表現」が…
2019.5.29
野村證券が失敗した「他人が知らない特別な情報」の扱い
野村ホールディングスが、東京証券取引所の市場区分見直しに関する情報漏えい問題に対する社内処分を発表した。「他人が知らない特別な情報」を知っていると誇示したい生き物である証券マンの失敗の本質とは何か。
2019.5.22
銀行・証券の「ノルマ廃止」を信用するな
銀行や証券会社の「営業ノルマ」廃止に関するニュースが相次いでいるが、筆者は「信用するな」と注意を呼びかけ、個人投資家が自分の身を守るための二つのルールを提案する。
2019.5.15
「合わせ技一本のリーマン級」で消費税率引き上げを止めてはどうか
5月13日、内閣府が発表した国内景気の基調判断が6年2カ月ぶりに「悪化」に転じた。こうした現状を受けて、経済評論家の筆者は「現在、日本は消費税率を上げられる環境ではない」と断言。柔道の「合わせ技一本」というロジックを基に、10月に予定さ…
2019.5.8
採用多様化の時代におけるサラリーマンの「新」処世術
企業が新卒一括採用を通年採用や中途採用に切り替えていくことを表明した。そんな新時代の到来に当たって、サラリーマンはどのような処世術を身に付けておくべきか、四つの心得を説く。
2019.4.24
「気が利かない」今の大型連休をもっと良くできる改善案がある！
前代未聞の10連休がいよいよやって来るが、意外なことに国民には不人気だ。その要因を筆者が分析し、「気が利かない」現状の大型連休に対して具体的な改善案を提言する。
2019.4.17
「就職を間違えた！」と思った時にどうすればいいか
新年度が始まって間もない今、就職先や転職先を「間違えた！」と思っている人はすぐに辞めた方がいいのか。転職活動では何に注意すべきか。過去に12回転職をしている筆者が自らの経験に基づいて3つのメッセージを送る。
2019.4.10
塚田国交副大臣辞任で見えた「良い忖度」と「悪い忖度」の違い
塚田一郎国土交通副大臣が、安部晋三首相と麻生太郎副総理兼財務大臣の意向を「忖度」したとする自身の発言から辞任に至った。軽はずみな発言であることは否定できないが、そこからは忖度にも2つの種類があることが見て取れる。
2019.4.3
人事異動を命じられたら「転職」と天秤に掛けて考えよう
新年度になった。オフィスにあって4月は、新しい社員が入って来る季節であるとともに、人事異動の季節でもある。サラリーマンにとって就職や転職ほどではないにしても、大きなイベントだ。そこで、人事異動に対する考え方をまとめてみたい。
2019.3.27
「手数料0.5％超」の金融商品を絶対に買ってはいけない理由
ＮＨＫの番組で、運用を失敗しないためのアドバイスを問われ、「年間に支払う手数料の合計が、運用金額の0.5％を超えるものを全て避けてください」と答えた。これで、ダメな商品は避けることがデキるからだ。
2019.3.20
新入社員に先輩・上司が身につけさせるべき3つの「最低条件」
再来週には、オフィスに新人がやって来る。人手不足の時代、新卒者は「金の卵」だ。そんな「金の卵」の先輩、あるいは上司は、どのように接したらいいのだろうか。1年間で3つの最低条件をクリアしてもらうことを目標にしよう。
2019.3.13
東証による上場基準見直しでTOPIXのインデックス投資に浮かぶ心配事
個人投資家のインデックス投資に関して、筆者は心配事が1つある。東証1部の上場基準を見直すと報じられており、それに伴ってＴＯＰＩＸ連動のインデックスファンドに投資している投資家が損失を被る可能性があるからだ。
2019.3.6
「レバレッジを掛けた積立投資」が「あり」だと考える理由
つみたてＮＩＳＡが人気を博している。ターゲットは人的資本が潤沢な若い世代。彼らには、高レバレッジを低コストで利用できるような金融商品を提供してもいいのではないだろうか。
2019.2.27
「つみたてNISA」をさらに拡大するための魅力的アップデートを考える
「つみたてＮＩＳＡ」が1年で100万口座を超えた。しかし、50代までの若い世代が中心だ。とはいえ、60代、70代にまで顧客を拡大させる方法はある。制度をアップデートさせれば、さらに普及は間違いなしだ。
2019.2.20
キャッシュレス決済で生じる「桁違いのマーケティング」にどう抵抗するか
キャッシュレス決済が、まさに「狂騒」と呼びたくなるくらいの競争を伴いながら、急速に普及しつつある。もちろん便利になるのだが、その先には、桁違いのマーケティングを仕掛けられる可能性が高い。これにどう抵抗していくべきなのだろうか。
2019.2.13
団塊世代に伝えたい「間違いのない資産運用」3つのポイント
日本の高齢化は着々と進んでいる。いわゆる「団塊世代」が2025年には全て後期高齢者となるからだ。そういう意味では、そろそろ資産管理の準備を進める時期だ。そこで間違いのない運用の方法をお伝えする。
2019.2.6
「炎上パターン」に入った統計不正問題を一刻も早く決着させる法
厚労省の毎月勤労統計に関する不正問題が拡大し、「炎上」のパターンに入った。これはかつての「消えた年金問題」を彷彿とさせるため、隠蔽と時間稼ぎを続ける政府には、いつもとは違う対応が必要だ。この問題を一刻も早く決着させるためには、どう…
2019.1.30
お金の運用は「サブスク革命」でどうなるか
さまざまなビジネスにおいて、定額課金型ビジネスを意味する「サブスクリプション革命」が進んでいる。では、金融資産の運用面では普及するだろうか、考察してみた。
2019.1.23
老後の資産運用のポイントを「3つの時期」で考えてみる
老後のお金は多くの人が心配し、関心を持つ問題であり、雑誌などでもよく取り上げられる。そこで、年齢・就業状況・判断力などによって3つの時期に分け、それぞれの資産運用のポイントを考えてみる。
2019.1.16
「新成人」がお金で失敗しないために知っておくべきの5つの実用知識
1月14日の祝日「成人の日」に、全国各地の自治体で成人式が執り行われたが、新成人は、「お金」についてどのような知識と意識を持っていたらいいのだろうか。20歳の段階で誰もが知っておきたい「お金の知識」をまとめてお伝えする。
