「あおぞら銀行」は、2019年7月16日から「インターネット支店」の名称を「BANK支店」に変更した。
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2021年2月1日以降に口座開設した場合、本記事で解説されている「あおぞら銀行 BANK支店」ではなく「あおぞら銀行 BANKブルー支店」に口座開設されますが、サービス内容はまったくの同一となります。また「BANK支店」「BANKブルー支店」など、名称に“BANK”が付くインターネット支店(ネットバンキングサービス)の総称は「あおぞら銀行 BANK」となります。
あおぞら銀行 BANK | ||||
コンビニATM出金手数料 | 振込手数料 | |||
セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリーマート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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平日8:00~18:00は 100円、 それ以外は200円 |
平日8:45~18:00は 100円、 それ以外は200円 |
平日8:45~18:00は 100〜200円、 それ以外は 100〜300円(※1) |
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同行あて:無料 他行あて:月0~3回無料(※2)、以降は143円 |
【あおぞら銀行 BANKのメリット】 普通預金金利は0.20%で業界トップクラス! いつでも好きなタイミングでお金を引き出せるという普通預金のメリットはそのままに、メガバンクの定期預金と比べても20倍の金利でメリット大! また、コンビニATMでは出金手数料が発生してしまうが、郵便局や一部のファミリーマートなどに設置されている「ゆうちょ銀行ATM」なら、365日いつでも手数料無料でお得! ※ ゆうちょ銀行ATMおよび各コンビニATMの利用可能時間は毎日8:00~21:00。あおぞら銀行店舗内のゆうちょ銀行ATMの場合は平日9:00~15:00。 ※1 E-net ATMの管理銀行によって異なる。※2 次の①~③の条件を達成した数に応じて、翌々月の他行あて振込手数料が1~3回まで無料。【①月末の投資信託とBANKの残高合計が500万円以上、②BANKのVisaデビットを月1回以上利用、③月末に投資信託の残高がある】 |
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「あおぞら銀行 BANK」は、個人向けサービスに特化したネット上の支店で、名称の変更に伴い、新たに普通預金金利が0.20%、1年もの定期預金金利が0.20%、ゆうちょ銀行ATMでは入出金手数料が無料になるサービスを始めた。
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さらに、タッチ決済を搭載したVisaデビット機能付きのキャッシュカードも発行する。
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また、このキャッシュカードを利用すると、利用金額に応じてキャッシュバックされる。半年間で60万円以上を利用した場合は還元率1.0%、30万円以上60万円未満の場合は還元率0.75%、15万円以上30万円未満の場合は還元率0.5%、15万円以下の場合は還元率0.25%となっている。ポイント付与ではなくキャッシュバックなので、ポイントの失効などを気にする必要がないのはメリットだ。
■あおぞら銀行 BANKのVisaデビット機能付きキャッシュカードの還元率 | |
半年間の利用金額 | 還元率 |
60万円~ | 1.00% |
30万~59万9999円 | 0.75% |
15万~29万9999円 | 0.50% |
~14万9999円 | 0.25% |
「あおぞら銀行 BANK」の口座を開設するなら、
アプリから申し込むのがおすすめ!
筆者は「GMOあおぞらネット銀行」の口座も保有しているが、今回、サービスを始めた「あおぞら銀行 BANK」はまったくの別物なので、新たに口座を開設する必要がある。
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「あおぞら銀行 BANK」の口座を開設するなら、アプリから申し込むのがおすすめだ。というのも「あおぞら銀行 BANK」の場合、インターネットから口座を開設する場合も申し込み書を請求する必要があるが、アプリなら、運転免許証などを撮影してアップするなど、アプリだけで口座開設が完結するからだ。
また、アプリで運転免許証を撮影すると、自動的に名前、生年月日、郵便番号、都道府県などが入力されるので、手間は少ない。
あおぞら銀行 BANK | ||||
コンビニATM出金手数料 | 振込手数料 | |||
セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリーマート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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平日8:00~18:00は 100円、 それ以外は200円 |
平日8:45~18:00は 100円、 それ以外は200円 |
平日8:45~18:00は 100〜200円、 それ以外は 100〜300円(※1) |
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同行あて:無料 他行あて:月0~3回無料(※2)、以降は143円 |
【あおぞら銀行 BANKのメリット】 普通預金金利は0.20%で業界トップクラス! いつでも好きなタイミングでお金を引き出せるという普通預金のメリットはそのままに、メガバンクの定期預金と比べても20倍の金利でメリット大! また、コンビニATMでは出金手数料が発生してしまうが、郵便局や一部のファミリーマートなどに設置されている「ゆうちょ銀行ATM」なら、365日いつでも手数料無料でお得! ※ ゆうちょ銀行ATMおよび各コンビニATMの利用可能時間は毎日8:00~21:00。あおぞら銀行店舗内のゆうちょ銀行ATMの場合は平日9:00~15:00。 ※1 E-net ATMの管理銀行によって異なる。※2 次の①~③の条件を達成した数に応じて、翌々月の他行あて振込手数料が1~3回まで無料。【①月末の投資信託とBANKの残高合計が500万円以上、②BANKのVisaデビットを月1回以上利用、③月末に投資信託の残高がある】 |
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後日、Visaデビット機能付きキャッシュカードが入った封筒が到着した。封筒の中には、キャッシュカードに加えて「Visaデビットの利用で1000円プレゼント、BANK 新規口座開設で500円プレゼント」の案内も入っていた。キャッシュカードを台紙から剥がすと「あおぞら銀行 BANK」をアプリなどで利用するのに必要な「仮ログインパスワード」が書かれていた。
さっそく、仮パスワードなどを利用して「あおぞら銀行 BANK」にログインすることに。
最初に「はじめてインターネットバンキングにログインされるお客さま」の「初回利用登録」をクリックして、「店番号」「口座番号」「仮ログインパスワード」を入力した。さらに、口座開設時に登録した「仮取引確認用パスワード」も入力して、手続きを完了させた。
初回登録時には「仮ログインパスワード」と「仮取引確認用パスワード」の変更、秘密の質問の設定などを行う必要があり、すべて完了するとログインできる。
同封されていた案内の通り、2019年12月30日までに「あおぞら銀行 BANK」の口座を開設すると500円が入金されるキャンペーンがあったので、開設直後の筆者の口座も、すでに口座残高が500円となっていた。
(※編集部注:現在、口座開設で500円が入金されるキャンペーンは【2020年3月31日まで】に期間が延長されています)
通常は、ネット銀行の口座を開設しても入金しない限り利用できない。しかし「あおぞら銀行 BANK」の場合は、キャンペーンによって500円が入金されているので、そのままVisaデビットなどを利用することもできる。
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また、「あおぞら銀行 BANK」は、2018年2月以降に新規または更新で発行した「あおぞらキャッシュカード・プラス」をVisa加盟店で累計5回以上利用すると、普通預金口座に1000円が入金されるキャンペーンも実施中だ。
特にキャンペーン期限は設定されておらず、Visaデビット付きキャッシュカードの有効期限の翌月末がプログラム利用期限となる。たとえば、Visaデビット付きキャッシュカードの有効期限が2024年7月の場合、7月が基準月になるため、8月末までにVisaデビットを累計5回利用するだけで1000円を獲得できる。
前述の通り「あおぞら銀行 BANK」は、口座開設の時点で500円が入金されており、これを元手に「Amazonギフト券」を「15円分×5回=75円」購入すれば、キャッシュバック対象になるはずだ。
口座開設時の500円に加えて、上記のキャンペーンで1000円と、合計1500円がもらえるというわけだ。
さらに、2019年9月から「あおぞら銀行 BANK」のVisaデビットを月1回以上利用するだけで、翌々月の他行あて振込手数料が月1回まで無料になり、月末の預金残高(普通預金残高、BANK The Savings残高、定期預金残高、投資信託残高)が500万円以上の場合は、翌々月の他行あて振込手数料が月2回まで無料になるサービスも始まった。なお、両方の条件を満たすと、月3回まで他行あて振込手数料が無料となる。
「あおぞら銀行 BANK」の他行あて振込手数料の優遇条件は、次の①~③の条件を達成した数に応じて、翌々月の他行あて振込手数料が1~3回まで無料に変更されました。①月末のBANKの残高合計が500万円以上、②BANKのVisaデビットを月1回以上利用、③月末に投資信託の残高がある。
「あおぞら銀行 BANK」は、普通預金金利は0.20%、1年もの定期預金金利も0.20%と好金利で、ゆうちょ銀行ATMでの入出金は手数料無料、条件次第で他行あて振込手数料も月1~3回まで無料と考えると、おすすめの銀行といえる。
以上、今回は「あおぞら銀行 BANK」について解説した。
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あおぞら銀行 BANK | ||||
コンビニATM出金手数料 | 振込手数料 | |||
セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリーマート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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平日8:00~18:00は 100円、 それ以外は200円 |
平日8:45~18:00は 100円、 それ以外は200円 |
平日8:45~18:00は 100〜200円、 それ以外は 100〜300円(※1) |
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同行あて:無料 他行あて:月0~3回無料(※2)、以降は143円 |
【あおぞら銀行 BANKのメリット】 普通預金金利は0.20%で業界トップクラス! いつでも好きなタイミングでお金を引き出せるという普通預金のメリットはそのままに、メガバンクの定期預金と比べても20倍の金利でメリット大! また、コンビニATMでは出金手数料が発生してしまうが、郵便局や一部のファミリーマートなどに設置されている「ゆうちょ銀行ATM」なら、365日いつでも手数料無料でお得! ※ ゆうちょ銀行ATMおよび各コンビニATMの利用可能時間は毎日8:00~21:00。あおぞら銀行店舗内のゆうちょ銀行ATMの場合は平日9:00~15:00。※1 E-net ATMの管理銀行によって異なる。※2 次の①~③の条件を達成した数に応じて、翌々月の他行あて振込手数料が1~3回まで無料。【①月末の投資信託とBANKの残高合計が500万円以上、②BANKのVisaデビットを月1回以上利用、③月末に投資信託の残高がある】 |
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⇒【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2023年版】
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【2024年10月1日時点・最新情報】
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還元率 | 年会費 (税込) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆三井住友カード(NL) |
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0.5~7.0% | 永年無料 | VISA Master |
iD | |
【三井住友カード(NL)のおすすめポイント】 券面にカード番号が記載されていない「ナンバーレス(NL)」なのが特徴(カード番号はアプリで確認可能)。通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、Apple PayやGoogle Payに「三井住友カード(NL)」を登録して「Visaのタッチ決済」または「Mastercardタッチ決済」を利用すれば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、サイゼリヤ、バーミヤンなど、対象のコンビニや飲食店では還元率7%に大幅アップ(※)する! さらに、獲得できる「Vポイント」は、dポイント、Pontaポイント、楽天ポイント、ANAマイルなどに交換できるほか、「1ポイント=1円」としてカード利用額に充当できるなど、ポイントの汎用性が高いのも魅力! ※ 一部店舗および一定金額を超える支払いでは指定の決済方法を利用できない場合、または指定のポイント還元にならない場合あり。iD、カードの差し込み、磁気取引による決済は7.0%還元の対象外。Google PayではMastercardタッチ決済は利用不可。 |
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【関連記事】 ◆「三井住友カード(NL)」は年会費無料+高還元+最短10秒発行の“三拍子”が揃ったおすすめカード!「対象コンビニ&飲食店で最大7%還元」特典は利用価値あり! ◆「三井住友カード(NL)」は、年会費無料&対象コンビニで最大還元率7%のお得なクレジットカード! カード情報を記載していないのでセキュリティも抜群! |
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◆楽天カード |
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1.0~3.0% | 永年無料 | VISA JCB Master AMEX |
楽天Edy (楽天Edyへの チャージ分は 還元率0.5%) |
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【楽天カードのおすすめポイント】 楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が3.0%以上に! また、「楽天ポイントカード」や電子マネーの「楽天Edy」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強! |
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◆三井住友カード ゴールド(NL) |
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0.5~7.0% |
5500円 (ただし、年100万円以上の 利用で次年度から永年無料) |
VISA Master |
iD | |
【三井住友カード ゴールド(NL)のおすすめポイント】 券面にカード番号が記載されていない“ナンバーレス(NL)”のゴールドカード。年会費5500円(税込)だが、年間100万円を利用すると(※1)、次年度から年会費が“永年無料”になるうえに、1万ポイントが「継続特典」としてもらえるのが大きな魅力! さらに、通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、Apple PayやGoogle Payに「三井住友カード ゴールド(NL)」を登録して「Visaのタッチ決済」または「Mastercardタッチ決済」を利用すれば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、サイゼリヤ、バーミヤンなど、対象のコンビニや飲食店では還元率7%に大幅アップ(※2)するなど、ポイントも貯まりやすくてお得! ※1 対象取引などの詳細は、三井住友カードの公式サイトでご確認ください。※2 一部店舗および一定金額を超える支払いでは指定の決済方法を利用できない場合、または指定のポイント還元にならない場合あり。iD、カードの差し込み、磁気取引による決済は7.0%還元の対象外。Google PayではMastercardタッチ決済は利用不可。 |
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【関連記事】 ◆「三井住友カード ゴールド(NL)」は、年100万円以上を使うと年会費が“永年無料”に! コンビニで7%還元、空港ラウンジや旅行保険などの特典も付帯してお得! ◆三井住友カード ゴールド(NL)のメリット・デメリットを解説! 同じく“実質”年会費が無料の「エポスゴールドカード」と付帯サービスなどを比較して魅力を解剖! |
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還元率 | 年会費 (税込) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆JCB CARD W(ダブル) |
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1.0~10.5% (※) |
永年無料 | JCB | QUICPay | |
【JCB CARD W(ダブル)のおすすめポイント】 39歳以下の人だけが申し込める、年会費無料のうえに通常還元率1%のお得な高還元クレジットカード!(40歳以降も継続して保有可能)さらに「ORIGINAL SERIESパートナー加盟店」の「ポイントアップ登録(無料)」をすれば、Amazonやセブン-イレブンなどでは還元率2%、スターバックスでは「スターバックスカード」へのチャージで還元率5.5%、「Starbucks eGift」の購入で還元率10.5%に! ※貯まったOki Dokiポイントを「JCB PREMO」に交換した場合の還元率。 |
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【関連記事】 ◆「JCB CARD W」は「楽天カード」などとほぼ同じ、年会費無料+還元率1~10.5%のJCBの入門カード!Amazonやスタバをよく利用する20~30代は注目! ◆「JCB CARD W」は、年会費無料で還元率1%以上のお得な高還元クレジットカード!「JCB CARD W」のメリット・デメリットを他のカードと比較して検証! ◆JCB CARD W(ダブル)のメリットを解説!「年会費無料」「常に還元率1.0%以上」「ポイントの使い勝手が良い」と三拍子そろった高還元クレジットカード! |
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◆アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カード |
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0.3~1.5% (※1) |
3万9600円 | AMEX | - | |
【アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カードのおすすめポイント】 日本で最初に発行されたゴールドカード「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」の後継カードだけに、ステータス&付帯サービスは最高レベルで、カードが金属製という特別感もあって、一般的なゴールドカードとはケタ違い。たとえば、年間200万円(税込)以上を利用してカードを継続保有すると、国内40カ所以上の高級ホテルに無料宿泊できる「フリー・ステイ・ギフト」は、もはや一般的なプラチナカードすら凌駕するレベルの特典だ。さらに、高級レストランを2人以上で利用すると1人分が無料になる「ゴールドダイニング by 招待日和」や、世界1400カ所以上の空港ラウンジを年2回まで無料で利用できる「プライオリティ・パス」、最高補償額1億円の「海外旅行傷害保険」が付帯するなど、もはや「ゴールドカード」の枠組みを大きく飛び越えている。また、家族カードは2人目まで年会費無料でお得(3人目以降は年1万9800円・税込)。 ※貯まるポイントをマイルに交換した場合。1マイル=1.5円換算。 |
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【関連記事】 ◆アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カードは“プラチナ”を超える“ゴールド”! 日本初のゴールドカードを受け継ぐ「新生ゴールド」を解説! ◆【アメリカン・エキスプレス・カードを一覧で比較】アメックスが発行する15枚のカードの年会費や特典、還元率を比較して、自分にピッタリの1枚を探そう! ◆アメックスの新規入会キャンペーンをまとめて紹介!「アメリカン・エキスプレス」の入会特典で、ポイントやマイルをお得に獲得しよう! |
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◆au PAY カード |
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1.0~2.0% |
永年無料 | VISA Master |
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【au PAY カードのおすすめポイント】 通常還元率1.0%でPontaポイントが貯まり、マツモトキヨシやかっぱ寿司などの「au PAY ポイントアップ店」では還元率1.5~2.0%以上に達する、auユーザー以外も得するクレジットカード! 貯まるPontaポイントは「1ポイント=1円相当」としてカードの利用代金に充当できるほか、ローソンなどのPontaポイント加盟店でも現金同様に利用できて使い勝手も抜群。しかも、2024年6月から年会費が“永年無料”になってさらにお得になった! |
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【関連記事】 ◆「auカブコム証券+au PAY カード」で積立投資すると1%分のPontaポイントが貯まる! つみたてNISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ! |
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