投資信託おすすめ比較[2022年]

最高30%!高配当株から乗り換えろ!
毎月分配型投信の本当の利回りランキングを発表!

2015年3月9日公開(2022年3月29日更新)
ザイ・オンライン編集部
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 ダイヤモンド・ザイ編集部では半年に一度、毎月分配型ファンドの本当の利回りを算出。今回のデータを見ると、全体的に平均利回りは高水準をキープしている。人気100本を対象とした利回りランキングのベスト10を大公開。

リート型、豪ドル債券型、株式型が
平均で7%以上の高利回りをキープ!

 毎月分配型ファンドの利回りは高水準をキープしている。2014年1年間の投資対象別の平均利回りを見ると、トップはリート型で9.8%、2位は豪ドル債券型で7.8%、3位は株式型で7.5%となっている。利回りがダウンしたハイ・イールド債型も5%後半をキープ。さらに、リスクが低い先進国債券が中心のグローバル債券型や、債券と株式などに分散投資するバランス型も3~4%台の利回りだ。

毎月分配型投信!タイプ別の「1年の本当の利回り」の平均図。リート型の基準価額が回復し平均利回りがトップに!リート型の利回りが回復しトップに。株式型は利回りがややダウンしたが7%台をキープする一方で、ハイ・イールド債券型の利回りは8%台から5%台までダウンした。とはいえ、全体的には高水準をキープしている。

 人気(純資産上位)100本の利回りランキングでは、トップが30%超。2~4位は20%超、また10%超の高利回りファンドも数多く見られた。

 しかも、ここで評価している利回りとは、基準価額が下落した場合は分配金の合計からその下落分を差し引いて算出する「本当の利回り」のこと。見せかけではなく、本当の実力を示したものだ。

 ここで、日本株(東証1部全銘柄)の予想配当利回りの平均を見てみると、利回りは1.77%(加重平均、2月3日現在)でしかなく、毎月分配型ファンドの利回りは日本株の配当利回りを大きく上回る状態となっている。

 日本株は最低投資額が下がっているとは言え、10万円程度の投資資金が必要なのに対して、ファンドは1万円などの少額から買える。また、毎月分配型投資信託は海外資産に投資するタイプが豊富で為替の影響を受けるというリスクもある一方で、円安メリットを受けられるのも魅力だ。さらに、投資対象がさまざまで、分散投資でリスクを低減できる。

毎月分配型は魅力がいっぱい!毎月分配型の平均利回りが6.90%。最低投資額もお手頃だ。海外資産型などの種類も豊富で、為替リスクがあるが円安メリットも享受できる。

 高配当株もいいが、一部の資金を高利回りの毎月分配型に振り分けないのはもったいないのでは。

発表!2014年1年間の本当の利回りベスト10
ほぼリート型が独占する結果に!

 では、個別ファンドのランキングを見てみよう。 

◆2014年1年間の本当の利回りベスト10(本誌では30位まで紹介)
順位 分類 本当の利回り 6カ月前の利回り 1年前の利回り 分配合計/
基準価額の増減
投資信託
詳細へ
1位 【ファンド名】◆楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)
リート 30.7% 17.5% 26.2% 2040円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+260円
2位 【ファンド名】◆野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信(米ドル)
株式 21.6% 21.0% 17.4% 3000円  
+1229円
3位 【ファンド名】◆ダイワ米国リート・ファンド
リート 20.6% 13.3% 20.6% 1200円  
+1323円
4位 【ファンド名】◆ゼウス[新光US-REITオープン]
リート 20.3% 9.5% 20.1% 900円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ゼウス[新光US-REITオープン]の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+857円
5位 【ファンド名】◆ダイワ・US-REIT・オープンB(為替ヘッジなし)
リート 19.0% 13.3% 19.3% 960円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ダイワ・US-REIT・オープンB(為替ヘッジなし)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+1246円
6位 【ファンド名】◆トリプルストラテジー[好配当グローバルREITプレミアム・ファンド通貨セレクト]
リート 19.0% 10.1% -% 2400円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/トリプルストラテジー[好配当グローバルREITプレミアム・ファンド通貨セレクト]の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+1008円
7位 【ファンド名】◆アジア好利回りリート・ファンド
リート 18.9% 10.0% 11.9% 2220円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/アジア好利回りリート・ファンドの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+889円
8位 【ファンド名】◆ラサール・グローバルREITファンド
リート 18.6% 15.6% 18.8% 720円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ラサール・グローバルREITファンドの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+654円
9位 【ファンド名】◆日興・AMPグローバルREITファンドA(ヘッジなし)
リート 18.4% 15.8% 19.0% 840円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/日興・AMPグローバルREITファンドA(ヘッジなし)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+725円
10位 【ファンド名】◆ワールド・リート・オープン
リート 17.7% 14.0% 17.3% 785円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ワールド・リート・オープンの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+709円


 表は2014年の1年間の本当の利回りでランキングしたベスト10本(純資産上位100本が対象)。今回の1位は、リート型の「楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)」で、2位を9ポイント以上引き離し、本当の利回りは30.7%とダントツ。2位は半年前時点で3位だった株式型の「野村ドイチェ・好配当インフラ関連株投資信託(米ドル)」で21.6%、3位と4位も20%以上で、リート型の「ダイワ米国リート・ファンド」と「ゼウス」だ。

 上位10位までは2位を除いてすべてリート型となったが、1位の「楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)」は、米国リート×オプション取引×ブラジルレアルの3階建てのリスクを取っており高リスクだ。とはいえ、リート型は通貨選択型以外でも上位となり、リート市場自体の好調がうかがえる。

リートが復活!

 ちなみに、半年前時点で本当の利回り27%で1位だった「資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル」は純資産の減少により今回は対象となる上位100本に入らなかった上に、資源株の下落により本当の利回りは2.4%のマイナスにまでダウン。本当の利回りが高いということはそれだけリスクが高いことの裏返しなので、注意してほしい。

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順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2658本 2658本 2490本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の販売手数料はすべて無料! 投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス! 投資信託専用のスマホサイトが新設され、取引や検索、ランキングなどがスマホから閲覧しやすくなった。また、スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能。また、投資信託の月間平均保有額に応じてTポイントやPontaポイント、dポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる(通常銘柄の場合)ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、TポイントやPontaポイントが利用できる投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得。決済額の0.5%のポイントと投信マイレージによるTポイントが両方貯まる。最近では、低コストなiDeCo(個人型確定拠出年金)にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
2位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2645 2645本 2512 100円
【特徴・メリット】
投資信託の販売手数料はすべて無料! 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また、投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1%分※1、楽天キャッシュを使うと0.5%分※2の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、2021年6月には、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」が登場した。
※1 2022年9月買付分より。※2 2022年8月買付分より。2022年12月末までは最大1%分の楽天ポイントを付与。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング!SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆松井証券⇒詳細情報ページへ
1617本 1617本 1599本 100円
【特徴・メリット】
2016年11月に投資信託の販売をスタートしてから、取り扱い本数が急速に増えており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに信託報酬のうち販売会社(松井証券)が受け取る分の上限を0.3%にして、上回る部分は現金またはポイントで還元する「投信毎月ポイント・現金還元サービス」を行っている。ポイント還元を選ぶと現金還元より10%増量される。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・松井証券の公式サイトはこちら
順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)⇒詳細情報ページへ
1572本 1572本 1546本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の販売手数料はすべて無料! 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、さらにau、UQ mobile(5G)利用者は12カ月間ポイント最大4%還元なのも非常にお得だ。投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・カブドットコム証券の公式サイトはこちら
5位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1260本 1260本 1218本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の購入時手数料はすべて無料! もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。積立頻度は、一般的な「毎月」積立のほか「毎日」も選ぶことができる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。また、ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。なお、投資信託の保有金額の最大0.08%分(年率)のマネックスポイントがもらえるのもお得! さらに、マネックスカードを使えば投信積立のポイント還元率が1.1%になる。
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

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