「新生銀行」が、取引に応じてTポイントが貯まるプログラムを2015年4月から拡大した。
従来は、エントリーの上、ファミリーマートなどに設置されているイーネットATMで入出金すると、1回10ポイント、1カ月で最大30ポイントのTポイントを獲得できた。それが2015年4月以降は、ATMの入出金以外でもTポイントを獲得できるようになったのだ。
(関連記事⇒新生銀行で「Tポイント」をもらえるサービスが、お得にリニューアル! コンビニATMの入出金や振込入金で毎月「Tポイント」を貯めよう!)
新生銀行 | ||||
コンビニATM出金手数料(税抜) | 振込手数料(税抜) | |||
セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリー マート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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24時間365日、何回でも無料 | ― |
同行あて:無料 他行あて:月1回無料、 2回目以降285円 |
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【新生銀行のメリット】セブン、ローソン、ファミマ(E-net)などコンビニATMは何回利用しても無料、振込手数料も月1回無料。E-netのATM利用でTポイントがもらえるサービスも。 | ||||
では、実際にどのくらいのTポイントを獲得できるのか、現実的な使い方で試算してみよう。
手間を惜しまなければ、毎月55~80Tポイントは貯められる!
●ATMの入出金で1回15ポイント、最大で1カ月30ポイント!
まず、イーネットATMの入出金については、1回の利用で15 Tポイントと以前より5ポイント増えた。しかし、毎月2回までとなったため、1カ月で獲得できるTポイントは30ポイントと変わらない。とはいえ、3回必要だった作業が2回に減っているため、改善と言えるだろう。もちろん、イーネットATMでの入出金手数料は、「新生銀行」キャッシュカードであれば無料だ。
●振込入金で1回25ポイント、最大1カ月50ポイント!
大きく変わった点は、振込入金でもTポイントが貯まるようになったことだろう。他行から1回10万円以上の振込入金(国内円建て)があると、1回につき25Tポイント獲得できる。毎月2回まで有効となるため、1カ月で最大50Tポイント獲得可能だ。
「新生銀行」を給与振込口座にしておけば、それだけで毎月25Tポイントは獲得できる。また、他行宛振込み手数料が1カ月3回まで無料の「住信SBIネット銀行」から10万円振り込めば、さらに25Tポイント獲得できる。ただし、今後は新生銀行への振込時のみ有料化される可能性はある。
住信SBIネット銀行 | ||||
コンビニATM出金手数料(税抜) | 振込手数料 | |||
セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリー マート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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24時間365日、 何回でも無料 |
月5回まで無料、 6回目以降は100円 |
― | 同行あて:無料 他行あて:月3回まで無料、 4回目以降142円 |
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【住信SBIネット銀行のメリット】24時間365日、無料で利用できるコンビニATMが多く、振込手数料も月3回まで無料。かつ、SBI証券の口座保有者が「ハイブリッド預金」を利用すれば金利0.08%に引き上げ! | ||||
●その他、海外ATM利用、自動引き落としなどでもポイントゲット!
海外ATMの利用でもTポイントは貯まるが、海外出張へ頻繁に行く人でもなければ毎月貯めるという条件には当てはまらないだろう。
自動引落登録でもポイントが貯まるが、新規登録時に100Tポイントのため、継続で貯まるものではない。
また、円普通預金、パワー預金、2週間満期預金、外貨普通預金、2週間満期外貨預金の月末残高合計10万円を1口として、毎月10名に1万Tポイント、100名に1000Tポイント、1000名に100Tポイント当たる抽選も行われる。こちらも、毎月定額が貯まるポイントではない。
つまり、毎月確実に貯められるポイントとしては、他行からの振込入金2回分、イーネットATMの利用2回分による合計80Tポイントとなるだろう。
例えば、給料日を過ぎた頃、「住信SBIネット銀行」から10万円を「新生銀行」に振り込む。そして、イーネットATMから新生銀行のキャッシュカードで10万円を引き出し、そのまま7万円を入金すれば、実質的にお小遣い3万円を引き出すだけでTポイントを80ポイント獲得できるはずだ。
「新生銀行」の「Tポイントプログラム」は、毎月エントリーが必要
「Tポイントプログラム」のエントリーは簡単だ。エントリーページを開き、「新生銀行」の口座番号、T会員番号、メールアドレスを入力、「同意します」にチェックを入れ、「エントリー」ボタンをクリックする。
確認画面が表示されるので、口座番号とT会員番号、メールアドレスを確認し、「確認」ボタンをクリックする。
これでエントリーは完了だ。エントリー完了の画面が表示され、登録したメールアドレスに「【エントリー完了のお知らせ】Tポイントプログラム」という件名のメールが届くはずだ。
ただし、エントリーページやエントリー完了ページにも書かれている通り、「新生銀行」の「Tポイントプログラム」の厄介なところは、毎月エントリーが必要なところだ。例えば、2015年4月6日にエントリーすると、2015年5月には再度エントリーが必要になる。毎月エントリーを忘れないよう、カレンダーに定期登録しておいたほうが良さそうだ。
ANAのマイルを貯めるのであれば、
「スルガ銀行ANA支店」のほうがおすすめ
Tポイントは、ANAのマイルに交換できるのも魅力だ。80 Tポイントは40マイルとして交換可能となっている。
ただし、「スルガ銀行ANA支店」であれば、給与振込み口座に指定するだけで50マイル獲得できるため、ANAマイルを貯めている人は、「新生銀行」の「Tポイントプログラム」より、「スルガ銀行ANA支店」のほうがお得だろう。
スルガ銀行ANA支店 | ||||
コンビニATM出金手数料(税抜) | 振込手数料 | |||
セブン-イレブン | ローソン |
ファミリーマート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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月~金の7~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100~200円 | ― | 月~金の7~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100~200円 | 月~金の8~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100円 | 同行あて:無料 他行あて:200~400円 |
【スルガ銀行ANA支店】「キャッシュカード」と「ANAマイレージカード」、「Visaデビット」の3つの機能が一体になったカードを発行。給与振込や引き落としなどの銀行取引で自動的にANAマイルが貯まる! 海外旅行傷害保険も自動付帯に! | ||||
以上、今回は「新生銀行」の「Tポイントプログラム」が改善された話を解説した。毎月たった55〜80 Tポイントと思うかもしれないが、1年間で換算すると660〜920 Tポイント。メガバンクの普通預金金利が0.02%という超低金利の今、こうしたちょっとしたポイントを貯めることも大切なのだ。
新生銀行 | ||||
コンビニATM出金手数料(税抜) | 振込手数料(税抜) | |||
セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリー マート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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24時間365日、何回でも無料 | ― |
同行あて:無料 他行あて:月1回無料、 2回目以降285円 |
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【新生銀行のメリット】セブン、ローソン、ファミマ(E-net)などコンビニATMは何回利用しても無料、振込手数料も月1回無料。E-netのATM利用でTポイントがもらえるサービスも。 | ||||
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【2024年11月1日時点・最新情報】
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還元率 | 年会費 (税込) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆三井住友カード(NL) |
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0.5~7.0% | 永年無料 | VISA Master |
iD | |
【三井住友カード(NL)のおすすめポイント】 券面にカード番号が記載されていない「ナンバーレス(NL)」なのが特徴(カード番号はアプリで確認可能)。通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、Apple PayやGoogle Payに「三井住友カード(NL)」を登録して「Visaのタッチ決済」または「Mastercardタッチ決済」を利用すれば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、サイゼリヤ、バーミヤンなど、対象のコンビニや飲食店では還元率7%に大幅アップ(※)する! さらに、獲得できる「Vポイント」は、dポイント、Pontaポイント、楽天ポイント、ANAマイルなどに交換できるほか、「1ポイント=1円」としてカード利用額に充当できるなど、ポイントの汎用性が高いのも魅力! ※ 一部店舗および一定金額を超える支払いでは指定の決済方法を利用できない場合、または指定のポイント還元にならない場合あり。iD、カードの差し込み、磁気取引による決済は7.0%還元の対象外。Google PayではMastercardタッチ決済は利用不可。 |
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【関連記事】 ◆「三井住友カード(NL)」は年会費無料+高還元+最短10秒発行の“三拍子”が揃ったおすすめカード!「対象コンビニ&飲食店で最大7%還元」特典は利用価値あり! ◆「三井住友カード(NL)」は、年会費無料&対象コンビニで最大還元率7%のお得なクレジットカード! カード情報を記載していないのでセキュリティも抜群! |
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◆楽天カード |
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1.0~3.0% | 永年無料 | VISA JCB Master AMEX |
楽天Edy (楽天Edyへの チャージ分は 還元率0.5%) |
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【楽天カードのおすすめポイント】 楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が3.0%以上に! また、「楽天ポイントカード」や電子マネーの「楽天Edy」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強! |
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【関連記事】 ◆【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2023年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全8部門の“2023年の最優秀カード”を詳しく解説!(最優秀メインカード部門) ◆「楽天ポイント」が改悪続きでも“最強のポイント”である理由を専門家が解説!「楽天カード」などだけでなく、無料でポイントを獲得できるサービスが魅力! ◆「楽天カード」よりも「楽天プレミアムカード」のほうが得をする“損益分岐点”が判明! 楽天市場で年36万円を利用しない限り、年会費無料の「楽天カード」で十分! |
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◆イオンカードセレクト |
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0.5~1.0% |
永年無料 | VISA JCB Master |
WAON モバイルSuica SMART ICOCA (モバイルSuicaと SMART ICOCAへの チャージ分は還元率0.25%) |
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【イオンカードセレクトのおすすめポイント】 一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、「イオンカードセレクト」の保有+月1回のカード(または搭載のWAON)決済+ネットバンキングに登録という3つの条件を満たすだけで「イオン銀行Myステージ」の「シルバーステージ」に到達し、「イオン銀行」の普通預金金利がアップするので、「イオンカードセレクト」以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えよう! しかも「イオンカードセレクト」で年間50万円以上を利用すれば、年会費無料のゴールドカード「イオンゴールドカードセレクト」が手に入り、「イオン銀行Myステージ」が無条件で「ゴールドステージ」に! なお、2024年10月1日~12月8日に入会すると、カード発行後1カ月間は対象のイオンモール専門店での買い物が5%OFF(請求時)になるキャンペーンを開催中! |
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【関連記事】 ◆イオンカードを作るなら「イオンカードセレクト」が一番お得! WAONチャージでのポイント2重取り&イオン銀行で預金金利が優遇されやすくなる特典も! ◆【イオン銀行の金利・手数料・メリットは?】イオン銀行利用者は「イオンカードセレクト」が必須!普通預金金利などがアップしてさらにお得に使える! |
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還元率 | 年会費 (税込) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆三井住友カード ゴールド(NL) |
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0.5~7.0% |
5500円 (ただし、年100万円以上の 利用で次年度から永年無料) |
VISA Master |
iD | |
【三井住友カード ゴールド(NL)のおすすめポイント】 券面にカード番号が記載されていない“ナンバーレス(NL)”のゴールドカード。年会費5500円(税込)だが、年間100万円を利用すると(※1)、次年度から年会費が“永年無料”になるうえに、1万ポイントが「継続特典」としてもらえるのが大きな魅力! さらに、通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、Apple PayやGoogle Payに「三井住友カード ゴールド(NL)」を登録して「Visaのタッチ決済」または「Mastercardタッチ決済」を利用すれば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、サイゼリヤ、バーミヤンなど、対象のコンビニや飲食店では還元率7%に大幅アップ(※2)するなど、ポイントも貯まりやすくてお得! ※1 対象取引などの詳細は、三井住友カードの公式サイトでご確認ください。※2 一部店舗および一定金額を超える支払いでは指定の決済方法を利用できない場合、または指定のポイント還元にならない場合あり。iD、カードの差し込み、磁気取引による決済は7.0%還元の対象外。Google PayではMastercardタッチ決済は利用不可。 |
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【関連記事】 ◆「三井住友カード ゴールド(NL)」は、年100万円以上を使うと年会費が“永年無料”に! コンビニで7%還元、空港ラウンジや旅行保険などの特典も付帯してお得! ◆三井住友カード ゴールド(NL)のメリット・デメリットを解説! 同じく“実質”年会費が無料の「エポスゴールドカード」と付帯サービスなどを比較して魅力を解剖! |
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◆JCB CARD W(ダブル) |
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1.0~10.5% (※) |
永年無料 | JCB | QUICPay | |
【JCB CARD W(ダブル)のおすすめポイント】 39歳以下の人だけが申し込める、年会費無料のうえに通常還元率1%のお得な高還元クレジットカード!(40歳以降も継続して保有可能)さらに「ORIGINAL SERIESパートナー加盟店」の「ポイントアップ登録(無料)」をすれば、Amazonやセブン-イレブンなどでは還元率2%、スターバックスでは「スターバックスカード」へのチャージで還元率5.5%、「Starbucks eGift」の購入で還元率10.5%に! ※貯まったOki Dokiポイントを「JCB PREMO」に交換した場合の還元率。 |
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【関連記事】 ◆「JCB CARD W」は「楽天カード」などとほぼ同じ、年会費無料+還元率1~10.5%のJCBの入門カード!Amazonやスタバをよく利用する20~30代は注目! ◆「JCB CARD W」は、年会費無料で還元率1%以上のお得な高還元クレジットカード!「JCB CARD W」のメリット・デメリットを他のカードと比較して検証! ◆JCB CARD W(ダブル)のメリットを解説!「年会費無料」「常に還元率1.0%以上」「ポイントの使い勝手が良い」と三拍子そろった高還元クレジットカード! |
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◆アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カード |
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0.3~1.5% (※1) |
3万9600円 | AMEX | - | |
【アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カードのおすすめポイント】 日本で最初に発行されたゴールドカード「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」の後継カードだけに、ステータス&付帯サービスは最高レベルで、カードが金属製という特別感もあって、一般的なゴールドカードとはケタ違い。たとえば、年間200万円(税込)以上を利用してカードを継続保有すると、国内40カ所以上の高級ホテルに無料宿泊できる「フリー・ステイ・ギフト」は、もはや一般的なプラチナカードすら凌駕するレベルの特典だ。さらに、高級レストランを2人以上で利用すると1人分が無料になる「ゴールドダイニング by 招待日和」や、世界1400カ所以上の空港ラウンジを年2回まで無料で利用できる「プライオリティ・パス」、最高補償額1億円の「海外旅行傷害保険」が付帯するなど、もはや「ゴールドカード」の枠組みを大きく飛び越えている。また、家族カードは2人目まで年会費無料でお得(3人目以降は年1万9800円・税込)。 ※貯まるポイントをマイルに交換した場合。1マイル=1.5円換算。 |
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【関連記事】 ◆アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カードは“プラチナ”を超える“ゴールド”! 日本初のゴールドカードを受け継ぐ「新生ゴールド」を解説! ◆【アメリカン・エキスプレス・カードを一覧で比較】アメックスが発行する15枚のカードの年会費や特典、還元率を比較して、自分にピッタリの1枚を探そう! ◆アメックスの新規入会キャンペーンをまとめて紹介!「アメリカン・エキスプレス」の入会特典で、ポイントやマイルをお得に獲得しよう! |
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