投資信託おすすめ比較[2019]

「毎月分配型投資信託」本当の実力ランキング!
人気の100本を「本当の利回り」で診断してわかった
ベスト10のうち7本に共通する投資信託の特徴とは?

2017年2月28日公開(2018年4月2日更新)
ザイ・オンライン編集部
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ちまたで見かける投資信託の「人気ランキング」は、純資産残高や資金流入額で決まることが多い。しかし、毎月分配型投資信託の実力を測るには、「本当の利回り(※記事参照)」を見ることが必要だ。

ダイヤモンド・ザイでは、半年に1度、人気の「毎月分配型」投資信託100本の最新の実力を徹底調査。発売中のダイヤモンド・ザイの特集「人気投信100本! 買っていい×買ってはダメ 毎月分配型の利回り診断! 本当の利回り&分配健全度を大公開!」で、その結果を明らかにしている。ここでは、毎月分配型投資信託の「本当の利回りランキング」上位10本をドーンと公開しよう! 

ベスト10本中の7本が「ブラジルレアル」の通貨選択型!

 まずは、以下のランキングをチェックしてみてほしい。


※データは2017年1月末現在。利回りの前の矢印は、前期間と比べて上がったか下がったかを示す。1年前の利回りは2015年6月時点と比較。販社の表記と色分けは、「オレンジ」が取り扱いあり。「赤」は販売手数料ゼロで取り扱いあり。「三菱」は三菱UFJ銀行、「三井」は三井住友銀行、「みずほ」はみずほ銀行、「りそな」はりそな銀行、「ゆうちょ」はゆうちょ銀行、「スルガ」はスルガ銀行、「野村」は野村證券、「大和」は大和証券、「日興」はSMBC日興証券、「高木」は高木証券、「ネット」はカブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券、SBI証券、フィデリティ証券、岡三オンライン証券、野村ネット&コールのいずれかで販売していたら色をつけた。
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 これは、人気の投資信託100本の2017年1月末時点での「本当の利回り」ランキングだ。なお、「本当の利回り」とは、基準価額が下落した場合に、「1年間の合計の分配金」から「1年間の基準価額の下落分」を差し引いて、「1年前の基準価額」で割って算出したもの(基準価額が上昇した場合は、「1年間の合計の分配金」を「1年前の基準価額」で割って算出)。

 1位の「通貨選択型Jリート・ファンド」や、3位の「日本株厳選ファンド」など、ベスト10のうち8本が通貨選択型で、そのうち7本が「ブラジルレアル」が取引対象通貨。

 2位の「日本株アルファ・カルテット」は通貨選択型ではないが、円売り・レアル買いの取引も行なう。また、9位の「野村グローバル高配当株プレミアム」は複数の通貨を取引対象としているが、2016年12月末現在、レアルの配分が26%と最も多い。こう見ていくと、ベスト10の中でレアルと無関係なのは8位の「カナダ高配当株ツインα」だけだ。

 レアルは2016年に対円で約20%上昇しており、レアル型の投資信託は為替差益を反映して、好成績になっていることが伺い知れる。

 利回りが大きく改善したことは喜ばしいが、今回紹介したすべての投資信託が7カ月前も1年前も利回りはマイナスだった。対象資産の動向で利回りは大きく動く。ましてや変動の激しい為替で高い利益を狙う通貨選択型は、利回りの変化も激しい。リスクや分配健全度などを確認して、慎重に選ぶようにしたい

【※関連記事はこちら!】
毎月分配型投信(リート型)の人気商品は、軒並み「減配」と「利回りマイナス」の危機!? 本当に有望な投資信託への乗り換えを検討しよう!
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順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2644本 1335本 2525本 100円
【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス! スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能。インターネットコースで積立をすると、すべての投資信託の買付手数料が0円に! また、投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。2019年7月から「Tポイント」で投信の買付が可能に。また、SBI証券の取引でもTポイントが貯められる。最近では、低コストなiDeCo(個人型確定拠出年金)にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
2位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2632 1358本 2499 100円
【特徴・メリット】
投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まる。積立なら、保有残高が増えるほど多くのポイントがもらえる。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。また、投信積立の際に「楽天カード」のクレジット払いにすると毎月の購入で1%の楽天スーパーポイントが付与される。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。
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3位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1180本 795本 1111本 100円
【特徴・メリット】
積立購入では「ゼロ投信つみたて」プログラムにより、買付手数料が全額キャッシュバックされ、実質ノーロードに! ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。また、自分の状況に合った投信選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」もある。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「MSV LIFE」と、5万円から始めて国内ETFのみで運用を行う低コストなアドバイス型「Monex Advisor」がある。なお、投資信託を買うと、申込手数料の1.5%分に加え、毎月「平均残高×0.08%×1/12」分のマネックスポイントをプレゼント!
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順位 投資信託本数 ※1 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆カブドットコム証券⇒詳細情報ページへ
1120本 696本 1069本 100円
【特徴・メリット】
手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は100円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
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5位 ◆松井証券⇒詳細情報ページへ
1048本 793本
1040本
850本 100円
【特徴・メリット】
取り扱う投資信託の多くが販売手数料が無料、あるいは実質無料のノーロード投信なのが特徴だ。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が向上した。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。投資信託の残高や購入時手数料に応じ、「松井証券ポイント」が貯まるのもメリット。また、クレジットカード「MATSUI SECURITIES CARD」の利用でもポイントがゲットできる。ポイントは投信積立に利用したり、Amazonギフト券などの商品と交換が可能だ。新規口座開設+期間中に合計5000円以上投資信託を積み立てると、最大10万名に現金1000円が当たるキャンペーンを実施中! 2020年の3月31日(火)まで。
※「ポイントサービス」を使って実質ほぼノーロードで購入できる本数。ノーロードではない投資信託(ブル・ベア型以外)は、購入時手数料(消費税を除く)が全額ポイント還元され、支払いは購入時手数料の消費税分のみとなる。ブル・ベア型の投資信託は、そのまま購入時手数料が発生。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・松井証券の公式サイトはこちら
6位 ◆SMBC日興証券⇒詳細情報ページへ
1038本 539本 685本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。2018年10月には、61本の投資信託の購入手数料を引き下げ、うち40本を無料にしたことで、ノーロード投信が500本以上に増加した。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。投資信託選びやポートフォリオの管理ができる「fund eye」が新登場。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。

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