クレジットカードおすすめ最新ニュース[2019年]

「ライフカード」で最強に得する裏ワザを伝授!
プリペイドカードや電子マネーを活用すれば、
誕生月以降も“還元率2.5%”で買い物できる!

2016年3月22日公開(2017年10月30日更新)
ポイ探ニュース(菊地崇仁)
facebook-share
twitter-icon
このエントリーをはてなブックマークに追加
RSS最新記事
印刷向け表示
ライフカードでお得に買物

 ポイントを貯めるならば、ぜひ、自身の誕生月に買い物することを意識してもらいたい。なぜなら、誕生月は、ポイントが貯まりやすかったり、割引クーポンが発行されてお得に買い物ができたりするからだ。

 例えば、誕生月に「ライフカード」を利用すると、誕生月ポイントが加算され、ポイント還元率が通常の5倍である2.5%になる。

ライフカード
 還元率  0.5~2.5%
ライフカード(JCB)の詳細はこちら
ライフカード(JCB)公式サイトはこちら
 発行元  ライフカード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費  無料
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 nanaco(JCBのみ)、
 au WALLETカード(Masterのみ)


【※「ライフカード」の関連記事はこちら!】
「ライフカード」のメリット、人気の秘密とは?年会費無料でありながら、誕生月ポイント5倍など4つのボーナスポイントで還元率は最大1.73%に!

 それ以外にも、誕生日に西武百貨店やそごうで1000円(税抜)以上買い物をする際に、「クラブ・オン/ミレニアムカード セゾン」を提示、または決済することで、「バースデーポイント」として翌日に200ポイントが別途付与されたり、三井アウトレットパークの誕生日クーポンが発行されたりするなど、誕生月には多くのお得なサービスが活用できる。
(関連記事⇒「クラブ・オン/ミレニアムカード セゾン」は西武百貨店やそごうを使わない人にもおすすめ!永久不滅ポイントを高レートでnanacoポイントへ!

 そこで今回は、1月が誕生月の筆者が実践したお得な裏ワザを紹介しよう。

【誕生月の前々月までにやること】
三井アウトレットパークのメルマガ会員になろう!

 誕生月の前々月までに、三井アウトレットパークのメルマガ会員になっておこう。というのも、誕生月の前月の25日に、三井アウトレットパークの対象店舗で使える割引クーポンが配信されるためである。

 このクーポンがあれば、「三井ショッピングパークカード《セゾン》」の会員ではなくても、商品を割引価格で購入できる。決済方法も自由なので、大変お得だ。

【誕生月の前月までにやること】
誕生月は還元率2.5%になる「ライフカード」を作ろう!

 前月までに行うこととしては以下の2点がある。

・国際ブランドがJCB、またはMasterCardの「ライフカード」を作る
・POSAカード(プリペイドカード)が利用できるショッピングサイトでの直近の利用額の確認

●国際ブランドがJCB、またはMasterCardの「ライフカード」を作る

 まず、国際ブランドがJCBの「ライフカード」をおすすめする理由を説明しよう。JCBのクレジットカードならば、ギフト券販売店「ちけっとぽーと」で、JCBの商品券をクレジットカード決済で購入することができる。冒頭で述べたように、「ライフカード」は誕生月に還元率2.5%となるので、例えば、1万円分の商品券を購入すると、250円相当のポイントを獲得できる。もちろん、商品券は対象の店舗でいつでも利用可能で、実質現金と変わらないので、コストをかけずに還元率2.5%分のポイントを獲得できるというわけだ。

 国際ブランドがMasterCardの「ライフカード」をおすすめする理由は、「au WALLETプリペイドカード」にチャージ可能だからだ。2016年2月時点では、誕生月にMasterCardの「ライフカード」で「au WALLETプリペイドカード」にチャージすると、2.5%分のポイントが付与される。この場合も、コストをかけずに還元率2.5%分のポイントを獲得できるので、前月までに「au WALLETプリペイドカード」とMasterCardの「ライフカード」を作ることをおすすめする。

●POSAカードが利用できるショッピングサイトでの直近の利用額の確認

 POSAカードとは、コンビニエンスストアや家電量販店などで購入できる使い切り型のプリペイドカードのことだ。

 誕生月に、楽天ポイントギフトカードやAmazonギフト券などのPOSAカードを「ライフカード」で購入しても、還元率2.5%分のポイントが付与される。なお、楽天ポイントギフトカードの有効期限は6カ月間、Amazonギフト券の有効期限は1年間。よって、楽天市場などでの直近6カ月間の利用額、Amazonでの直近1年間の利用額を確認して、その額を参考に、それぞれのPOSAカードを購入するといいだろう。

 誕生月に「ライフカード」でPOSAカードを購入すれば、実質、誕生月の翌月以降も高還元率で買い物ができるので、大変お得である。
(関連記事⇒「Vプリカ」「eさいふ」「バニラVisa」などネット決済用「プリペイドカード」のメリットは?クレジットカードと使い分けて買い物上手になろう!

【誕生月にやること】
「ライフカード」で商品券の購入やふるさと納税をしよう!

 誕生月には、「ライフカード」で買い物をしよう。「ライフカード」の使い方次第では、よりお得な買い物ができるので、その方法を紹介する。

 ここでは、「誕生月に『ライフカード』で決済するべきもの」、「誕生月の翌月の引き落としが多額になってしまうことを避ける方法」、「誕生月にネットショッピングをする際の注意点」を紹介する。

●誕生月に「ライフカード」で決済するべきもの

 前述したように、誕生月には「ライフカード」で、JCBの商品券やPOSAカードの購入、「au WALLETプリペイドカード」へのチャージをしよう。

 また、この他にも、ふるさと納税や保険料の支払いなども「ライフカード」で行うのがおすすめだ。実は、2016年2月時点では、これらも誕生月ポイント付与の対象となる。

 サラリーマンの場合、毎月の給与から所得税や住民税が天引きされるが、ふるさと納税を活用すると、自治体への寄付の大半が所得税や住民税の減税という形で戻ってくる。しかも、ふるさと納税はクレジットカード払いで寄付できるので、誕生月に「ライフカード」で寄付すれば、2.5%のポイントも獲得でき、寄付する自治体によっては、お礼の品がもらえるので、大変お得だ。
(関連記事⇒「ふるさと納税」の特産品で食費を節約する方法!FPおすすめの「ふるさと納税」の特産品と「ふるさと納税」初心者が気を付けるべき注意点とは

ライフカード
 還元率  0.5~2.5%
ライフカード(JCB)の詳細はこちら
ライフカード(JCB)公式サイトはこちら
 発行元  ライフカード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費  無料
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 nanaco(JCBのみ)、
 au WALLETカード(Masterのみ)

●誕生月の翌月の引き落としが多額になってしまうことを避ける方法

 クレジットカードで決済した場合、一部の店舗では、利用額の引き落としが翌々月の27日になることもあるが、多くの店舗では、翌月の27日になるので、誕生月に「ライフカード」を使いすぎると、翌月のクレジットカードの引き落としが多額になってしまう。(※引き落とし口座に指定した金融機関によっては、利用額の引き落としが翌々月の3日になる場合もある)

 「ライフカード」の締め日は毎月5日なので、その前後に分けて利用することで、引き落とし日をコントロールすることができる。例えば、有効期限があるPOSAカードは、できるだけ月末に購入したほうがいい。前述したように、POSAカードを購入するメリットは、実質、誕生月の翌月以降も高還元率で買い物できることなので、例えば、誕生月の初日にPOSAカードを購入してしまうと、有効期限の1カ月分が無駄になってしまう。

 以上を踏まえて、クレジットカードの引き落としが翌月に集中してしまうことを防ぐために、筆者が実践した方法を解説しよう。

【誕生月の初日にやったこと】

 誕生月の初日には、深夜のうちにネットショップを利用して、「ライフカード」でAmazonギフト券を購入。さらに、「ライフカード」で「au WALLETプリペイドカード」にチャージした。そうすることで、この2つは誕生月の27日の支払いとなるため、翌月の引き落としが多額になってしまうことを避けられる。

 なお、誕生月の4日などに「ライフカード」で決済した場合、店舗の都合でライフカードへの売上の到着日が遅れ、締め日である5日を過ぎてしまう可能性もあるので、できるだけ誕生月の初日に決済したほうがいい。

【誕生月の月末にやったこと】

 誕生月の月末には、楽天ポイントギフトカードの購入、「au WALLETプリペイドカード」の再チャージをした。

 ドン・キホーテでは、楽天ポイントギフトカードをクレジットカード払いで購入できる。楽天ポイントギフトカードは、有効期限が購入日から6カ月なので、できるだけ誕生月の月末に購入し、誕生月に楽天市場などを利用する場合は、「ライフカード」で決済することをおすすめする。

 誕生月の月末に、「ライフカード」で「au WALLETプリペイドカード」に限度額まで再度チャージすることで、翌月以降の通常月のチャージ機会が減る。よって、できるだけ高還元率の誕生月の月末に、限度額までチャージしておくことをおすすめする。

●誕生月にネットショッピングをする際の注意点

 誕生月に「ライフカード」でネットショッピングをした際、店舗の都合でライフカードへの売上の到着日が翌月以降になってしまうことがあり、そうなると誕生月ポイントが付与されなくなってしまう。このような場合、ライフカードに電話をして、注文のリターンメールなど、決済日を証明できるものがあれば、後で誕生月ポイントが付与される。また、この場合は、引き落としが誕生月の翌々月27日になる可能性が高いため、引き落としが誕生月の翌月に集中することを避けることができる。

 最後に、筆者が実践したお得な買い物方法を時系列順にまとめよう。

■誕生月前後に、お得に買い物する方法
筆者がやった時期 筆者がやったこと
 誕生月の前々月まで  三井アウトレットパークのメルマガ登録
 誕生月の前月まで  国際ブランドがJCB、またはMasterCardの「ライフカード」を作る
 POSAカード(プリペイドカード)が利用できる
 ショッピングサイトでの直近の利用額の確認
 誕生月の初日  直近1年間の利用額を参考に、「ライフカード」でAmazonギフト券を購入
 MasterCardの「ライフカード」で「au WALLETプリペイドカード」にチャージ
 誕生月中 ライフカード」でふるさと納税や保険料の支払いをする
 買い物などをするときは、基本的に「ライフカード」で支払う
 誕生月の月末  ドン・キホーテへ行き、直近6カ月の利用額を参考に、
ライフカード」で楽天ポイントギフトカードを購入
 MasterCardの「ライフカード」で「au WALLETプリペイドカード」に再チャージ


 以上、今回は、誕生月はお得に買物ができることを解説した。しかし、誕生月だからといって、欲しいものをただ購入するのではなく、計画的に買い物をするように心がけよう。

ライフカード
 還元率  0.5~2.5%
ライフカード(JCB)の詳細はこちら
ライフカード(JCB)公式サイトはこちら
 発行元  ライフカード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費  無料
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 nanaco(JCBのみ)、
 au WALLETカード(Masterのみ)


【※「ライフカード」の関連記事はこちら!】
「ライフカード」のメリット、人気の秘密とは?年会費無料でありながら、誕生月ポイント5倍など4つのボーナスポイントで還元率は最大1.73%に!

※クレジットカードの専門家2人が選んだ、2019年の最強カードは?
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】
「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!
全7部門の“2019年の最優秀カード”を詳しく解説!

【クレジットカードおすすめ比較】還元率でクレジットカードを選ぶ!還元率ランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】ービス充実の「おすすめゴールドカード」はコレ!ページへ
ETCカードでクレジットカードを選ぶ!ETCカードランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】人気ランキングでクレジットカードを選ぶ!人気ランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】プラチナカードでクレジットカードを選ぶ!プラチナカードランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】アメリカン・エキスプレス・カード(アメックス)を比較して選ぶ!
【クレジットカードおすすめ比較】マイルでクレジットカードを選ぶ!マイルランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】海外旅行保険でクレジットカードを選ぶ!海外旅行保険ランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】法人カードで選ぶ!法人カードでおすすめクレジットカードはコレだ!
【クレジットカードおすすめ比較】年会費無料でクレジットカードを選ぶ!年会費無料ランキングページへ
【クレジットカードおすすめ比較】最短即日発行~翌日発行で選ぶを比較して選ぶ!今すぐ入手できる、お得なクレジットカードはコレだ!
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2019年の最強クレジットカード(全7部門)を公開!

【2019年10月1日時点・最新情報】
還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス

 ◆楽天カード

1.0~3.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
楽天Edy
(楽天Edyへの
チャージ分は
還元率0.5%)
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が3.0%以上に! また、「楽天ポイントカード」や電子マネーの「楽天Edy」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
【関連記事】
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全7部門の“2019年の最優秀カード”を詳しく解説!(最優秀メインカード部門)
「楽天カード」よりも「楽天ゴールドカード」を使ったほうが確実に得をする“損益分岐点”が判明!楽天市場での利用額次第で「楽天カード」よりお得!
「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!
楽天カードの公式サイトはこちら
 ◆dカード
1.0~3.0% 永年無料 VISA
Master
iD
dカード公式サイトはこちら
【dカードのおすすめポイント】
テレビCMでもおなじみの「NTTドコモ」のカードだが、auやソフトバンク利用者でもお得!通常還元率1%と高還元で、2019年9月16日以降の申し込み分から年会費が永年無料になり、ますますお得なカードに進化! さらに、ローソンでの利用分は請求時に3%オフになり、ポイント付与と合計すると常時5%の超高還元が実現!「dカード」で貯まる「dポイント」は携帯電話料金に充当できるほか、「Ponta」にも交換可能となり、ドコモユーザー以外でもお得なクレジットカードだ。
関連記事
◆「dカード」は「dポイント」を貯める最強カード! ドコモ利用者以外は年会費実質無料の「dカード」、ドコモ利用者は「dカード GOLD」がおすすめ!
◆「dカード」はドコモユーザー以外にもおすすめの「高還元+実質年会費無料」クレジットカード!ドコモユーザーなら「dカード GOLD」を使い倒せ!
NTTドコモ「dカード」の公式サイトはこちら

 ◆アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード

1.5%~ 1万円 AMEX Suica
ICOCA
アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード公式サイトはこちら
【アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カードのおすすめポイント】
マイル系最強カード」との呼び名が高いクレジットカード。対象航空会社・旅行会社28社で航空券代金やツアー代金を決済すると通常の3倍のポイントが貯まるので、航空会社発行のカードよりもマイルが貯まりやすいのが魅力。さらに、貯まったポイントは提携航空会社15社のマイルに自由に交換可能で、しかもポイントは無期限で貯められるのも大きなメリット! 「長距離+ビジネスクラス」の特典航空券に交換すれば、還元率は1.5%よりも高くなる!
【関連記事】
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全7部門の“2019年の最優秀カード”を詳しく解説!(マイル系カード部門)
航空・旅行アナリストがおすすめ!貯めたポイントを航空会社15社で自由に使える万能型のマイル系クレジットカードとは?
アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カードの公式サイトはこちら

 ◆JCB CARD W(ダブル)

1.0~3.0% 永年無料 JCB QUICPay
JCB CARD W(ダブル)公式サイトはこちら
【JCB CARD W(ダブル)のおすすめポイント】
2017年10月24日に、JCBから年会費無料&高還元のエントリーカードが登場! 年会費無料で通常還元率は1.0%、さらに「ORIGINAL SERIESパートナー加盟店」のイトーヨーカドーやセブン-イレブン、Amazonなどでは還元率2.0%、スターバックスでは還元率3.0%と、驚異的な還元率に! しかも、大手カード会社のクレジットカードだけあって、ポイントの汎用性も抜群!
【関連記事】
「JCB CARD W」は「楽天カード」などとほぼ同じ、年会費無料+還元率1~3%のJCBの入門用カード!Amazonやスタバをよく利用する20~30代は注目!
「JCB CARD W」は、年会費無料で還元率1%以上のお得な高還元クレジットカード!「JCB CARD W」のメリット・デメリットを他のカードと比較して検証!
JCB CARD W(ダブル)のメリットを解説!「年会費無料」「常に還元率1.0%以上」「ポイントの使い勝手が良い」と三拍子そろった高還元クレジットカード!
JCB CARD Wの公式サイトはこちら

 ◆エポスカード(エポスカード)

0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
エポスカード公式サイトはこちら
【エポスカードのおすすめポイント
マルイのカードとして有名な「エポスカード」。年会費無料ながら、自動付帯の海外旅行保険(最高500万円)のほかにも、ビッグエコーなどのカラオケの室料30%オフ、ファミレスや居酒屋チェーンで飲食代10%オフなど、全国1万店以上の飲食店、レジャー施設を割引価格で利用できる特典が充実! マルイの年4回のバーゲン「マルコとマルオの7日間」で10%オフになるほか、「エポスゴールドカード」への招待を受け取れば、年会費が永年無料で還元率も最大1.55%とお得なゴールドカードが保有できる
【関連記事】
◆「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力!

◆「エポスカード」はマルイ利用者以外にもお得な1枚!還元率は0.5%だが、海外旅行傷害保険の自動付帯など特に海外利用が多い人なら持っていても損はない!
エポスカードの公式サイトはこちら

【SPGアメリカン・エキスプレス・カード】
「ホテル宿泊券」+「マリオットの上級会員資格」が
もらえて得するホテル系カード⇒関連記事はこちら

SPGアメリカン・エキスプレス・カード公式サイトはこちら

アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カードの公式サイトはこちら!
【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2019年版】2人の専門家がおすすめの「最優秀カード」が決定!2019年の最強クレジットカード(全7部門)を公開! 最短翌日!口座開設が早い証券会社は? アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、 本当は“ゴールド”ではなく“プラチナ”だった!? 日本初のゴールドカードの最高水準の付帯特典とは? 高いスペック&ステータスを徹底解説!アメリカン・エキスプレスおすすめ比較 おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き
ZAiオンライン アクセスランキング
1カ月
1週間
24時間
「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」付帯サービスはプラチナカード顔負け!最強ゴールドカード 実力を徹底検証 最強のマイル系クレジットカードはこれだ!専門家2人がおすすめするクレジットカード じぶん銀行住宅ローン ANAアメックスならANAマイルが無期限で貯められて還元率アップ! じっくり貯めて長距離航空券との交換を目指せ! 楽天カードは年会費永年無料で、どこで使っても1%還元で超人気! SPGアメリカン・エキスプレス・カード
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

人気株500診断
全銘柄の理論株価
3000円でできる投資

11月号9月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!Amazonで購入される方はこちら!

人気株500診断/3000円でできる投資

月3000円からできる投資大全集!
・日本株ー1株や金額指定で積立も可
・米国株ー1株から買え手数料も激下げに
・投信ー1本だけで分散もできる優れモノ
・金ー
景気の後退懸念で人気沸騰中
・FX-外貨投資でコツコツ金利を稼ぐ
・仮想通貨ー低コストでできる新しい投資対象

人気の株500+Jリート14の激辛診断
・2019年秋の
イチオシ株
10万円株7銘柄
高配当株7銘柄
・気になる人気株
儲かる株の見つけ方 

全上場3739銘柄の最新理論株価
・必見!理論株価より株価が割安な株ベスト10

オススメ投信リスト&証券会社徹底比較
iDeCoで買うのはこの投信1本だけでOK!

●自腹でガチンコ投資! AKB48「株」ガチバトル
●株入門マンガ/恋する株式相場! 
●本誌崖っぷち部員の同時進行ドキュメント
定年退職までのロードマップ[特別編]

【別冊付録】
株価10倍は当り前!米国株はスゴイ!
いま買いの米国株10!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

【重要なお知らせ】
>>定期購読の価格改定について


>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

【法人カード・オブ・ザ・イヤー2019】 クレジットカードの専門家が選んだ 2019年おすすめ「法人カード」を発表! 「キャッシュレス決済」おすすめ比較 山本潤の超成長株投資の真髄で、成長株投資をはじめよう!(ザイ投資戦略メルマガ)

ダイヤモンド不動産研究所のお役立ち情報