2018年8月31日より、「エポスカード」で投資信託の積立投資ができる「tsumiki証券」のサービスが始まった。
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⇒tsumiki証券は、エポスカードで積立投資ができて、ポイントも貯まる「マルイ」の積立専門の証券会社!取扱投信や営業開始日、ポイント還元率などを解説!
◆「tsumiki証券」で口座開設するなら、まずは「エポスカード」に申し込もう! ■エポスカード |
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還元率 | 0.5~10% | |
発行元 | エポスカード | |
国際ブランド | VISA | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード | なし | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
関連記事 | 「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力! | |
筆者も「tsumiki証券」の口座開設の手続きを行なっていたが、先日、口座開設完了のメールが届いた。
さっそく、「エポスカード」で積立投資してみたので、「tsumiki証券」の積立方法や貯まるポイントに加えて、お得な使い方なども紹介したい。
「tsumiki証券」の口座を開設する方法をわかりやすく解説!
「tsumiki証券」の口座開設完了のメールを見たところ、「簡易書留で『口座開設完了のご案内』が送られる」と書いてあった。たしかに、「tsumiki証券」にログインしても、「初回ログイン」として「店舗NO」や「口座番号」の入力を求められたので、これ以上進めることはできなかった。
したがって、「tsumiki証券」で積立投資を行うには、簡易書留の書類が届くのを待たなければならない。
「口座開設完了のご案内」が届いたら、再度「tsumiki証券」にログインし、簡易書留に記載されている「店舗NO」「口座番号」を入力して、「次へ」ボタンをクリックする。
すると、「重要なお知らせ」のページに遷移するので、「契約締結前交付書面」のPDFリンクから内容を確認しよう。問題なければ「同意・承諾します」にチェックを入れ、「ログインする」ボタンをクリック。
次に、初期画面が表示されるので、「商品の一覧から選ぶ」をクリックする。これで、「tsumiki証券」を利用できるようになる。
「tsumiki証券」で積立投資できる商品をまとめて紹介!
運用実績や手数料を比較して、自分にあった投資信託を選ぼう!
「tsumiki証券」で積立投資できる商品は、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」「コモンズ30ファンド」「ひふみプラス」の4つ。商品数が絞られているので、投資初心者でも選びやすいだろう。
それでも何を選べばいいのかわからない人のために、それぞれの商品について簡単に説明しておこう。
●セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
⇒世界中の株式や債券で運用されてるオーソドックスな商品
●セゾン資産形成の達人ファンド
⇒海外株を中心で、4つのファンドの中では一番値動きが激しい
●コモンズ30ファンド
⇒国内の優良企業30社に限定したファンド
●ひふみプラス
⇒日本国内のこれから成長する企業が主な投資先
また、それぞれのファンドの運用実績は以下の通り。なお、「設定来」については設定時期も違うため除外した。
■各ファンドの運用実績 | ||||
ファンド名 | 直近1カ月 | 6カ月 | 1年 | 3年 |
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | +0.60% | +2.76% | +5.80% | +11.09% |
セゾン資産形成の達人ファンド | +1.94% | +6.20% | +17.80% | +35.32% |
コモンズ30 | -1.48% | -0.72% | +9.58% | +20.34% |
ひふみプラス | -1.4% | -3.2% | +19.2% | +50.6% |
6カ月という短期間で見ると、「セゾン資産形成の達人ファンド」の運用成績がもっともよく、1~3年では「ひふみプラス」の運用成績がもっともいいことがわかる。なお、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、株や債券での運用となるため大きな値上がりはしていないが、値下がり時にも、ほかの投資信託より小さい下げ幅となるはずだ。
この運用成績と手数料を考慮して投資信託を選ぶ。ポイントとしては、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は信託報酬が一番低く、「セゾン資産形成の達人ファンド」は信託報酬が高いのがネックというところか。
各ファンドの信託報酬と手数料を比較すると下記の通り。
■各ファンドの信託報酬と手数料 | |||
ファンド名 | 購入時手数料 | 信託報酬 | その他手数料 |
セゾン・バンガード・ グローバルバランスファンド |
0% | 0.620% | 0.100%(信託財産留保額) |
セゾン資産形成の達人ファンド | 0% | 1.550% | 0.100%(信託財産留保額) |
コモンズ30ファンド | 0% | 1.0584% | 0.108%(監査費用等) |
ひふみプラス | 0% | 1.0584% | 0.0054%(監査費用) |
そのほか、分配時や解約時には20.315%の税金が発生する。ただし、「NISA」や「つみたてNISA」の場合は、一定期間非課税となる。
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⇒「つみたてNISA」と従来の「NISA」、迷ったときはどちらを選ぶべき? 併用できない2つのNISAの違いと適切な「つみたてNISA」への移行のタイミングは?
投資信託の選び方は非常に難しい。あまり値動きが激しくなく、安定した商品を選びたいのであれば「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」が良さそうだ。もちろん、安定しているといって、マイナスにならないというわけではない。
この中から1つを選べないのであれば、4つのファンドを同じ金額で購入する方法もある。「tsumiki証券」では、合計で月3000円~5万円までの積立設定が可能で、1つのファンドでの最低積立額は月3000円からとなる。なお、最大積立額は月5万円だが、これはすべての投資信託の合算金額となるので注意しよう。
また、月5万円を超えなければいいので、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」「コモンズ30ファンド」「ひふみプラス」の4つのファンドに月3000円ずつ、合計1万2000円を毎月積み立てることはできる。
上限いっぱいで4つのファンドを均等に積み立てたければ、それぞれの投資信託に月1万2500円ずつ積み立てればOKだ。
各ファンドの運用状況を見ながら、積立金額を変更していくのもいいだろう。
◆「tsumiki証券」で口座開設するなら、まずは「エポスカード」に申し込もう! ■エポスカード |
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還元率 | 0.5~10% | |
発行元 | エポスカード | |
国際ブランド | VISA | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード | なし | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
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投資信託を積み立てる方法や、積み立て状況を確認する方法を解説!
「tumiki証券」で積立投資を始めるには、4つのファンド一覧の中の「この商品をつみたてる」をクリックする。
続いて、積立設定金額を3000円~5万円で選択する。「交付目論見書」「目論見書補完書面」をクリックして、「私は、取引約款、目論見書および目論見書補完書面の記載内容を確認・理解しました」にチェックを入れ「確認する」ボタンをクリック。
そして、「つみたて内容の確認」画面が表示されたら「つみたてる」をクリックすれば、積立購入が可能となる。
なお、積立状況を確認するには、「三(三本線の設定アイコン)」のメニューから、「つみたて状況を見る」⇒「つみたて設定一覧」をクリックしよう。
すると、「つみたて設定一覧」として、現在の積立設定金額やファンド情報一覧が表示される。
また、積立設定を行なっても、実際に購入するのは毎月27日なので、その前までは積立設定を変更できる。
積立金額を変更する場合は、上記の「つみたて設定一覧」のページで「変更する」ボタンをクリックして、「つみたて金額」を変更し、「確認する」⇒「変更する」ボタンをクリックすれば完了だ。
積立投資を取り消したい場合は、同じく「つみたて設定一覧」のページで、該当投資信託の下にある「取り消す」ボタンをクリックし、さらに表示される「取り消す」ボタンをクリックすればOKだ。
「エポスゴールドカード」以上のカードで積立投資すれば、
「tsumiki証券」のポイントとは別途で、ボーナスポイントも貯まる!
「tsumiki証券」での積立投資は「エポスカード」での決済となるが、このときにエポスポイントは貯まらない。その代わり、年間購入額と積立期間に応じたエポスポイントが貯まる。
積立期間ごとのポイント還元率は、初年度は年間購入額の0.1%分、2年目は0.2%分、3年目は0.3%分、4年目は0.4%分、5年目以降が0.5%分となる。つまり、5年目以降は、通常の買い物で「エポスカード」を利用したときと同じ還元率だ。
たとえば、積み立てを5年以上している人が毎月5万円を積み立てた場合、積立額は年間60万円となり、年間3000円分のエポスポイントを獲得できるというわけだ。
なお、「エポスゴールドカード」や「エポスプラチナカード」は、年間利用額に応じてボーナスポイントを獲得できるが、「tsumiki証券」の積立金額も年間利用額としてカウントされる。
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◆「エポスカード」を使い続けてインビテーション(招待状)を受け取れば、「エポスゴールドカード」の年会費が無料に! ■エポスカード |
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還元率 | 0.5~10% | |
発行元 | エポスカード | |
国際ブランド | VISA | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード | なし | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
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「エポスゴールドカード」の場合は、年間利用額50万円以上で2500エポスポイント、年間利用額100万円以上で1万エポスポイントを獲得できる。「エポスプラチナカード」の場合は、年間利用額100万円以上で2万エポスポイントを獲得でき、以降は利用額が上がるほど獲得ポイントもアップする。
「エポスゴールドカード」と「エポスプラチナカード」の利用で獲得できるボーナスポイントをまとめると、下記の通りとなる。
■「エポスゴールドカード」と「エポスプラチナカード」のボーナスポイント | ||
年間利用額 | エポスゴールドカード | エポスプラチナカード |
50万円 | 2500エポスポイント | ─ |
100万円 | 1万エポスポイント | 2万エポスポイント |
200万円 | 3万エポスポイント | |
300万円 | 4万エポスポイント | |
500万円 | 5万エポスポイント | |
700万円 | 6万エポスポイント | |
900万円 | 7万エポスポイント | |
1100万円 | 8万エポスポイント | |
1300万円 | 9万エポスポイント | |
1500万円 | 10万エポスポイント |
したがって、「エポスゴールドカード」保有者が「tsumiki証券」で月5万円を積み立てた場合、それだけで年間利用額が50万円以上になるため、ボーナスポイントとして2500エポスポイントを獲得できることになる。もちろん、「tsumiki証券」の積立投資のポイントも別途で獲得可能だ。
「tsumiki証券」は、1年目だと年間購入額の0.1%分しかポイントを獲得できないが、「エポスゴールドカード」や「エポスプラチナカード」を利用すれば、別途ボーナスポイントも獲得できるので、最大積立額の5万円を積み立てるのもおすすめだ。
以上、今回は、「エポスカード」で積立投資できる「tsumiki証券」について解説した。
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⇒楽天証券が投資信託の積立時の「楽天カード」決済&積立額の1%分のポイント還元を開始! ポイントの再投資も可能で、最強の「つみたてNISA」口座が誕生
◆「tsumiki証券」で口座開設するなら、まずは「エポスカード」に申し込もう! ■エポスカード |
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還元率 | 0.5~10% | |
発行元 | エポスカード | |
国際ブランド | VISA | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード | なし | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
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※クレジットカードの専門家2人が選んだ、2023年の最強カードは?
⇒【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2023年版】
「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!
全8部門の“2023年の最優秀カード”を詳しく解説!
※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
【2024年11月1日時点・最新情報】
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還元率 | 年会費 (税込) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆三井住友カード(NL) |
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0.5~7.0% | 永年無料 | VISA Master |
iD | |
【三井住友カード(NL)のおすすめポイント】 券面にカード番号が記載されていない「ナンバーレス(NL)」なのが特徴(カード番号はアプリで確認可能)。通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、Apple PayやGoogle Payに「三井住友カード(NL)」を登録して「Visaのタッチ決済」または「Mastercardタッチ決済」を利用すれば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、サイゼリヤ、バーミヤンなど、対象のコンビニや飲食店では還元率7%に大幅アップ(※)する! さらに、獲得できる「Vポイント」は、dポイント、Pontaポイント、楽天ポイント、ANAマイルなどに交換できるほか、「1ポイント=1円」としてカード利用額に充当できるなど、ポイントの汎用性が高いのも魅力! ※ 一部店舗および一定金額を超える支払いでは指定の決済方法を利用できない場合、または指定のポイント還元にならない場合あり。iD、カードの差し込み、磁気取引による決済は7.0%還元の対象外。Google PayではMastercardタッチ決済は利用不可。 |
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【関連記事】 ◆「三井住友カード(NL)」は年会費無料+高還元+最短10秒発行の“三拍子”が揃ったおすすめカード!「対象コンビニ&飲食店で最大7%還元」特典は利用価値あり! ◆「三井住友カード(NL)」は、年会費無料&対象コンビニで最大還元率7%のお得なクレジットカード! カード情報を記載していないのでセキュリティも抜群! |
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◆楽天カード |
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1.0~3.0% | 永年無料 | VISA JCB Master AMEX |
楽天Edy (楽天Edyへの チャージ分は 還元率0.5%) |
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【楽天カードのおすすめポイント】 楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が3.0%以上に! また、「楽天ポイントカード」や電子マネーの「楽天Edy」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強! |
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【関連記事】 ◆【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2023年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全8部門の“2023年の最優秀カード”を詳しく解説!(最優秀メインカード部門) ◆「楽天ポイント」が改悪続きでも“最強のポイント”である理由を専門家が解説!「楽天カード」などだけでなく、無料でポイントを獲得できるサービスが魅力! ◆「楽天カード」よりも「楽天プレミアムカード」のほうが得をする“損益分岐点”が判明! 楽天市場で年36万円を利用しない限り、年会費無料の「楽天カード」で十分! |
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◆イオンカードセレクト |
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0.5~1.0% |
永年無料 | VISA JCB Master |
WAON モバイルSuica SMART ICOCA (モバイルSuicaと SMART ICOCAへの チャージ分は還元率0.25%) |
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【イオンカードセレクトのおすすめポイント】 一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、「イオンカードセレクト」の保有+月1回のカード(または搭載のWAON)決済+ネットバンキングに登録という3つの条件を満たすだけで「イオン銀行Myステージ」の「シルバーステージ」に到達し、「イオン銀行」の普通預金金利がアップするので、「イオンカードセレクト」以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えよう! しかも「イオンカードセレクト」で年間50万円以上を利用すれば、年会費無料のゴールドカード「イオンゴールドカードセレクト」が手に入り、「イオン銀行Myステージ」が無条件で「ゴールドステージ」に! なお、2024年10月1日~12月8日に入会すると、カード発行後1カ月間は対象のイオンモール専門店での買い物が5%OFF(請求時)になるキャンペーンを開催中! |
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【関連記事】 ◆イオンカードを作るなら「イオンカードセレクト」が一番お得! WAONチャージでのポイント2重取り&イオン銀行で預金金利が優遇されやすくなる特典も! ◆【イオン銀行の金利・手数料・メリットは?】イオン銀行利用者は「イオンカードセレクト」が必須!普通預金金利などがアップしてさらにお得に使える! |
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還元率 | 年会費 (税込) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆三井住友カード ゴールド(NL) |
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0.5~7.0% |
5500円 (ただし、年100万円以上の 利用で次年度から永年無料) |
VISA Master |
iD | |
【三井住友カード ゴールド(NL)のおすすめポイント】 券面にカード番号が記載されていない“ナンバーレス(NL)”のゴールドカード。年会費5500円(税込)だが、年間100万円を利用すると(※1)、次年度から年会費が“永年無料”になるうえに、1万ポイントが「継続特典」としてもらえるのが大きな魅力! さらに、通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、Apple PayやGoogle Payに「三井住友カード ゴールド(NL)」を登録して「Visaのタッチ決済」または「Mastercardタッチ決済」を利用すれば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、サイゼリヤ、バーミヤンなど、対象のコンビニや飲食店では還元率7%に大幅アップ(※2)するなど、ポイントも貯まりやすくてお得! ※1 対象取引などの詳細は、三井住友カードの公式サイトでご確認ください。※2 一部店舗および一定金額を超える支払いでは指定の決済方法を利用できない場合、または指定のポイント還元にならない場合あり。iD、カードの差し込み、磁気取引による決済は7.0%還元の対象外。Google PayではMastercardタッチ決済は利用不可。 |
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【関連記事】 ◆「三井住友カード ゴールド(NL)」は、年100万円以上を使うと年会費が“永年無料”に! コンビニで7%還元、空港ラウンジや旅行保険などの特典も付帯してお得! ◆三井住友カード ゴールド(NL)のメリット・デメリットを解説! 同じく“実質”年会費が無料の「エポスゴールドカード」と付帯サービスなどを比較して魅力を解剖! |
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◆JCB CARD W(ダブル) |
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1.0~10.5% (※) |
永年無料 | JCB | QUICPay | |
【JCB CARD W(ダブル)のおすすめポイント】 39歳以下の人だけが申し込める、年会費無料のうえに通常還元率1%のお得な高還元クレジットカード!(40歳以降も継続して保有可能)さらに「ORIGINAL SERIESパートナー加盟店」の「ポイントアップ登録(無料)」をすれば、Amazonやセブン-イレブンなどでは還元率2%、スターバックスでは「スターバックスカード」へのチャージで還元率5.5%、「Starbucks eGift」の購入で還元率10.5%に! ※貯まったOki Dokiポイントを「JCB PREMO」に交換した場合の還元率。 |
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【関連記事】 ◆「JCB CARD W」は「楽天カード」などとほぼ同じ、年会費無料+還元率1~10.5%のJCBの入門カード!Amazonやスタバをよく利用する20~30代は注目! ◆「JCB CARD W」は、年会費無料で還元率1%以上のお得な高還元クレジットカード!「JCB CARD W」のメリット・デメリットを他のカードと比較して検証! ◆JCB CARD W(ダブル)のメリットを解説!「年会費無料」「常に還元率1.0%以上」「ポイントの使い勝手が良い」と三拍子そろった高還元クレジットカード! |
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◆アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カード |
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0.3~1.5% (※1) |
3万9600円 | AMEX | - | |
【アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カードのおすすめポイント】 日本で最初に発行されたゴールドカード「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」の後継カードだけに、ステータス&付帯サービスは最高レベルで、カードが金属製という特別感もあって、一般的なゴールドカードとはケタ違い。たとえば、年間200万円(税込)以上を利用してカードを継続保有すると、国内40カ所以上の高級ホテルに無料宿泊できる「フリー・ステイ・ギフト」は、もはや一般的なプラチナカードすら凌駕するレベルの特典だ。さらに、高級レストランを2人以上で利用すると1人分が無料になる「ゴールドダイニング by 招待日和」や、世界1400カ所以上の空港ラウンジを年2回まで無料で利用できる「プライオリティ・パス」、最高補償額1億円の「海外旅行傷害保険」が付帯するなど、もはや「ゴールドカード」の枠組みを大きく飛び越えている。また、家族カードは2人目まで年会費無料でお得(3人目以降は年1万9800円・税込)。 ※貯まるポイントをマイルに交換した場合。1マイル=1.5円換算。 |
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【関連記事】 ◆アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カードは“プラチナ”を超える“ゴールド”! 日本初のゴールドカードを受け継ぐ「新生ゴールド」を解説! ◆【アメリカン・エキスプレス・カードを一覧で比較】アメックスが発行する15枚のカードの年会費や特典、還元率を比較して、自分にピッタリの1枚を探そう! ◆アメックスの新規入会キャンペーンをまとめて紹介!「アメリカン・エキスプレス」の入会特典で、ポイントやマイルをお得に獲得しよう! |
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