クレジットカード比較

2014年クレジットカード業界大予測!③「お得さ」+「質(サービス)」の両面で年会費3万円台の高級志向のカードが台頭!2014年のクレジットカード業界の動向から考えるおすすめカード選び(3)

2014年2月18日公開(2023年6月7日更新)
ザイ・オンライン編集部
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 例えば、「シティ エリートカード」「シティ ゴールドカード」「シティ プラチナカード」の3枚の付帯サービスをまとめると下記のようになる。

■シティカードの券種別の付帯サービスを徹底比較!
海外旅行
傷害保険
国内旅行
傷害保険
バイヤーズ
プロテクション

(ショッピング保険)
空港ラウンジ
利用
プライオリティ・
パス
カード
フェイス
 シティ エリートカード
最高
3000万円

(利用付帯)
最高
3000万円

(利用付帯)
年間
200万円まで

(国内28空港)
シティ エリートカード
【その他の付帯サービス】―
 シティ ゴールドカード
最高
7000万円

(利用付帯)
最高
7000万円

(利用付帯)
年間
500万円まで

(国内28空港と
海外2空港)
※1

(通常99米ドルの
スタンダード会員
資格付与)※2
シティ ゴールドカード
【その他の付帯サービス】国際線手荷物サービスは、復路のみ、1個無料
 シティ プラチナカード
最高1億円
(利用付帯)
最高1億円
(利用付帯)
年間
500万円まで

(国内28空港と
海外2空港)
※1

(通常429米ドルの
プレステージ会員
資格付与)
※2
【その他の付帯サービス】国際線手荷物サービスは、往路・復路、各1個無料。電話1本でレストランやチケット手配などの要望に24時間対応のコンシェルジュサービスも付帯。
※1 海外空港はハワイ・ホノルル国際空港と韓国・仁川国際空港。※2 スタンダード会員はプライオリティ・パスが提供する世界600カ所以上の空港ラウンジを1回32米ドルで利用可能。プレステージ会員は世界600カ所以上の空港ラウンジを何度でも無料で利用可能。


 今回のリニューアルで、「シティ プラチナカード」には「コンシェルジュサービス」や「国際線手荷物宅配サービス」が追加された。その結果、「シティ プラチナカード」は「還元率」+「付帯サービス」の両面で、他のプラチナカードカードを凌駕するスペックとなっている。

  貯めたポイントは「Amazonギフト券」や「JCBギフト券」などに交換できるほか、年会費にも充当できる。年間150万円以上、クレジットカードを利用する人であれば、「シティ プラチナカード」を年会費「実質」無料で保有でき、プラチナカードのサービスを受けられるというお得なクレジットカードに生まれ変わっているのだ。

シティ プラチナカード
 還元率  1.53~2.1%
シティ プラチナカード
 発行元  シティカード
 国際ブランド  VISA
 年会費(税抜)  3万5000円
(初年度1万7500円)
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA

 アベノミクスによる本格的な景気回復に先行する形で登場してきた「アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・プレミア・カード」や「SPGアメリカン・エキスプレス・カード」、さらに「シティ プラチナカード」などと同様、2014年には年会費3万円台の高級志向のクレジットカードが登場して注目を集めることになりそうだ。
(※「シティカード」は2015年に発行会社が「三井住友トラストクラブ株式会社」に変更となり、名称も「SuMi TRUST CLUBエリートカード」「SuMi TRUST CLUBエリートカード」などに変更されています。最新の情報は「三井住友トラストクラブ(http://www.sumitclub.jp/ja/)」でご確認ください)

 次回は2014年のクレジットカード業界の動向を探るポイントの4つ目、(4)『20代限定』など、ターゲットを絞ったクレジットカードの増加で、JALカードや三井住友カード、JCBなどの大手カード会社が「若年層」を狙う戦略について詳しく解説していく。

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還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税込)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス

 ◆三井住友カード(NL)

0.5~7.0% 永年無料 VISA
Master
iD
三井住友カード(NL)の公式サイトはこちら
【三井住友カード(NL)のおすすめポイント】
券面にカード番号が記載されていない「ナンバーレス(NL)」なのが特徴(カード番号はアプリで確認可能)。通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、Apple PayやGoogle Payに「三井住友カード(NL)」を登録して「Visaのタッチ決済」または「Mastercardタッチ決済」を利用すれば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、サイゼリヤ、バーミヤンなど、対象のコンビニや飲食店では還元率7%に大幅アップ(※)する! さらに、獲得できる「Vポイント」は、dポイント、Pontaポイント、楽天ポイント、ANAマイルなどに交換できるほか、「1ポイント=1円」としてカード利用額に充当できるなど、ポイントの汎用性が高いのも魅力!
※ 一部店舗および一定金額を超える支払いでは指定の決済方法を利用できない場合、または指定のポイント還元にならない場合あり。iD、カードの差し込み、磁気取引による決済は7.0%還元の対象外。Google PayではMastercardタッチ決済は利用不可。
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 ◆楽天カード

1.0~3.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
AMEX
楽天Edy
(楽天Edyへの
チャージ分は
還元率0.5%)
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が3.0%以上に! また、「楽天ポイントカード」や電子マネーの「楽天Edy」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
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 ◆三井住友カード ゴールド(NL)

0.5~7.0%

5500円
(ただし、年100万円以上の
利用で次年度から永年無料
VISA
Master
iD
三井住友カード ゴールド(NL)のカードフェイス
【三井住友カード ゴールド(NL)のおすすめポイント】
券面にカード番号が記載されていない“ナンバーレス(NL)”のゴールドカード。年会費5500円(税込)だが、年間100万円を利用すると(※1)、次年度から年会費が“永年無料”になるうえに、1万ポイントが「継続特典」としてもらえるのが大きな魅力! さらに、通常還元率は0.5%と一般的なクレジットカードと同等だが、Apple PayやGoogle Payに「三井住友カード ゴールド(NL)」を登録して「Visaのタッチ決済」または「Mastercardタッチ決済」を利用すれば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、サイゼリヤ、バーミヤンなど、対象のコンビニや飲食店では還元率7%に大幅アップ(※2)するなど、ポイントも貯まりやすくてお得!
※1 対象取引などの詳細は、三井住友カードの公式サイトでご確認ください。※2 一部店舗および一定金額を超える支払いでは指定の決済方法を利用できない場合、または指定のポイント還元にならない場合あり。iD、カードの差し込み、磁気取引による決済は7.0%還元の対象外。Google PayではMastercardタッチ決済は利用不可。
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還元率 年会費
(税込)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス

 ◆JCB CARD W(ダブル)

1.0~10.5%
(※)
永年無料 JCB QUICPay
JCB CARD W(ダブル)公式サイトはこちら
【JCB CARD W(ダブル)のおすすめポイント】
39歳以下の人だけが申し込める、年会費無料のうえに通常還元率1%のお得な高還元クレジットカード!(40歳以降も継続して保有可能)さらに「ORIGINAL SERIESパートナー加盟店」の「ポイントアップ登録(無料)」をすれば、Amazonやセブン-イレブンなどでは還元率2%、スターバックスでは「スターバックスカード」へのチャージで還元率5.5%、「Starbucks eGift」の購入で還元率10.5%に!
※貯まったOki Dokiポイントを「JCB PREMO」に交換した場合の還元率。
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JCB CARD Wの公式サイトはこちら

 ◆アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カード

0.3~1.5%
(※1)
3万9600円 AMEX
アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カードの公式サイトはこちら
【アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カードのおすすめポイント】
日本で最初に発行されたゴールドカード「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」の後継カードだけに、ステータス&付帯サービスは最高レベルで、カードが金属製という特別感もあって、一般的なゴールドカードとはケタ違い。たとえば、年間200万円(税込)以上を利用してカードを継続保有すると、国内40カ所以上の高級ホテルに無料宿泊できる「フリー・ステイ・ギフト」は、もはや一般的なプラチナカードすら凌駕するレベルの特典だ。さらに、高級レストランを2人以上で利用すると1人分が無料になる「ゴールドダイニング by 招待日和」や、世界1400カ所以上の空港ラウンジを年2回まで無料で利用できる「プライオリティ・パス」最高補償額1億円の「海外旅行傷害保険」が付帯するなど、もはや「ゴールドカード」の枠組みを大きく飛び越えている。また、家族カードは2人目まで年会費無料でお得(3人目以降は年1万9800円・税込)。
※貯まるポイントをマイルに交換した場合。1マイル=1.5円換算。
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 ◆au PAY カード

1.0~2.0%

初年度無料
次年度以降も
条件次第で無料(※)
VISA
Master
au PAY カードのカードフェイス
【au PAY カードのおすすめポイント】
通常還元率1.0%でPontaポイントが貯まり、マツモトキヨシやかっぱ寿司などの「au PAY ポイントアップ店」では還元率1.5~2.0%以上に達する、auユーザー以外も得するクレジットカード! しかも、初年度は年会費無料、2年目以降は年会費1375円(税込)だが、年に1回でもカード決済、もしくは携帯電話などのauのサービスを利用していれば次年度以降の年会費も無料に
※ 2年目以降1375円。ただし、年一回でも利用した場合、もしくは「au ID」に「au PAY カード」を紐付けて、携帯電話などのauサービスを利用している場合は次年度無料。
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