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クレジットカードの不正利用が年々増加している。下記のグラフのように、2014年の被害額は合計114.5億円だったが、2019年の被害額は合計273.8億円と2倍超に推移している。
最近は、不正利用に気がつきやすいように、クレジットカードを利用したときに通知が届くサービスを提供しているカード会社もある。そこで、今回は、通知サービスのあるクレジットカードを紹介したい。
「楽天カード」は、最短翌日にカード利用の通知が届く!
「楽天カード」には「カード利用お知らせメール」というサービスがあり、クレジットカードを利用すると、最短翌日にメールで通知される。
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⇒「楽天カード」よりも「楽天プレミアムカード」のほうが得をする“損益分岐点”が判明! 楽天市場で年36万円を利用しない限り、年会費無料の「楽天カード」で十分!
■楽天カード | ||
還元率 | 1.0~3.0% (通常時は還元率1.0%、楽天市場や楽天ブックス利用時は還元率3.0%に。なお、楽天市場・楽天ブックス利用時に獲得できる+1.0%分はポイント付与の翌月末までの期間限定ポイント) |
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発行元 | 楽天カード | |
国際ブランド | VISA、Master、JCB、AMEX | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード | あり(年会費無料) | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
楽天Edy(還元率0.5%) | |
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実際に、2020年12月13日にカードを利用したところ、翌日の12月14日に【速報版】として利用通知が送られてきた。
「利用者」欄に本人・家族が表示されており、自分が使ったのか家族が使ったのか確認できる。ちなみに【速報版】は、500円未満の利用についてはメール通知の対象外だ。
「カード利用お知らせメール」を設定するには、「楽天e-NAVI」にログインして、メニューの「あんしんサービス(セキュリティ)」⇒「カード利用お知らせメール」をクリックする。
すると「カード利用お知らせメール」と「【速報版】カード利用お知らせメール」が申し込める。
「カード利用お知らせメール」は最短2日後、「【速報版】カード利用お知らせメール」は最短翌日にメールで送られる。
「au PAYカード」のメール通知は、5分ほどで届く場合もある!
「au PAYカード」の利用通知は、さらに短時間で送られてくるのが特徴だ。
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■au PAY カード | ||
還元率 | 1.0~2.0% |
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発行元 | auフィナンシャルサービス | |
国際ブランド | VISA、Master | |
年会費(税抜) |
初年度無料、2年目以降1250円 (年一回の利用で次年度無料) |
|
家族カード | あり(年会費無料) | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
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筆者のケースでは、10時26分にカード利用をしたところ、メールで利用通知が届いたのは10時31分と、わずか5分ほどで送られてきた。これなら、不正利用に対して迅速に対応できる。
設定するには「au PAYアプリ」などのクレジットカード欄にある「各種メニュー(会員サイトTOP)」をタップ。メニューから「お客さま情報を確認する」⇒「お知らせ通知設定」の変更欄にある「変更する」ボタンをタップ。
「Eメールでのお知らせ」にある「利用速報」や「利用詳細」にチェックを入れて設定すれば、通知が届くようになる。
「エポスカード」は、利用場所が表示されることもあるので便利!
「エポスカード」は「カード利用通知サービス」に登録することでメールが送られてくる。
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■エポスカード | ||
還元率 | 0.5~10% |
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発行元 | エポスカード | |
国際ブランド | VISA | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード | なし | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
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こちらも短時間で受信でき、利用場所まで表示されることもある。なお、1000円未満の利用は対象外となる。
設定方法は「エポスカード」のWebサイト「EPOS Net」にアクセスして、メニューから「各種お申し込み」⇒「あんしんサービス」⇒「カード利用通知サービス」の順にタップ。
続いて「カード利用通知サービスのお手続きはこちら」をタップし、「通知を受ける」にチェックすれば設定完了だ。
「三井住友カード」は、アプリとメールの通知に対応!
「三井住友カード」は「Vpass」アプリでの通知とメールでの通知に対応している。
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⇒「三井住友カード プラチナプリファード」のメリットとデメリットを解説! 年会費や特典、付帯保険などを「三井住友カード プラチナ」と比較して魅力を検証!
■三井住友カード プラチナプリファード | ||
還元率 |
1.0~3.0% (※セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソン、マクドナルドなどでは還元率3.0%) |
![]() |
発行元 | 三井住友カード | |
国際ブランド | VISA | |
年会費(税抜) | 3万円 | |
家族カード | あり(年会費無料) | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
iD | |
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「Vpass通知」は、メールよりも確認しやすいのが特徴だろう。
「Vpass通知」を設定するには、アプリの下部メニューをタップして、「サポート」⇒「ご利用通知サービス」⇒「お手続きはこちら」の順にタップ。
利用通知の画面で「設定する」ボタンをタップ。「ご利用通知サービス」を「設定する」にチェックを入れて、通知有無の「通知する」、通知方法の「Vpassアプリでプッシュ通知も受け取る」のそれぞれにチェックを入れると、アプリで通知を受け取れるようになる。
「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードDigital」
と「SAISON CARD Digital」は、アプリのプッシュ通知が届く!
最短5分でカード番号が発行される「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードDigital」と「SAISON CARD Digital」は、アプリの通知設定を「有効」にしておくとプッシュ通知される。
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■セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード | ||
還元率 | 0.5~3.0% (※「Apple Pay」または「セゾン・UCカードQUICPay」で支払った場合は還元率3.0%) |
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発行元 | クレディセゾン | |
国際ブランド | AMEX | |
年会費(税抜) | 初年度無料、2年目以降1000円 (年に1回でもクレジットカードの利用があれば次年度以降も無料) |
|
家族カード | あり(無料) | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、ICOCA | |
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ただし、専用アプリ「セゾンPortal」の「お知らせ」欄には出てこないのが不便なところだ。
設定方法は簡単で、まず「セゾンPortal」にアクセスして「ご利用通知」をタップする。
そして「ご利用通知を利用する」をONにするだけで設定は完了だ。
「Visa LINE Payクレジットカード」は、LINEで利用通知が届く!
「Visa LINE Payクレジットカード」は、特に設定する画面が見当たらなかったが、「LINE Pay」にカードを登録すれば、LINEで通知されるようになる。ちなみに「Visa LINE Payクレジットカード」は「三井住友カード」が発行しているが、前述の「Vpassアプリ」での通知は利用できない。
以前は、利用通知のあるクレジットカードは少なかった。このようにプッシュ通知で利用状況を送られると、不正利用に気がつきやすくなるので便利だ。
また、利用通知と組み合わせると便利なのが、クレジットカードの一時停止。
【※関連記事はこちら!】
⇒クレジットカード利用を“一時停止”する方法を解説!アメックスや三井住友カードなら、カードの紛失時も簡単に一時停止できるので、セキュリティ面で安心!
不正利用と思われる通知を受け取ったら、すぐにアプリでクレジットカードの利用を一時停止しよう。そして、カード会社に電話して、状況に問題があるならそのまま停止、問題なければ一時停止を解除するといい。固定費やホテルの予約など、自分が決済するタイミングと異なる利用通知もあるので紛らわしい場合もあるが、身に覚えのない利用があった場合は、一時停止して使うのが安全だろう。
以上、今回は、利用通知のあるクレジットカードついて解説した。
【※もっともお得なクレジットカードを2人の専門家がジャンル別に紹介!】
⇒【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2021年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!全8部門の“2021年の最優秀カード”を詳しく解説!
■楽天カード | ||
還元率 | 1.0~3.0% (通常時は還元率1.0%、楽天市場や楽天ブックス利用時は還元率3.0%に。なお、楽天市場・楽天ブックス利用時に獲得できる+1.0%分はポイント付与の翌月末までの期間限定ポイント) |
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発行元 | 楽天カード | |
国際ブランド | VISA、Master、JCB、AMEX | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード | あり(年会費無料) | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
楽天Edy(還元率0.5%) | |
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楽天カードへの新規入会&利用でポイントがもらえるキャンペーン中! |
■au PAY カード | ||
還元率 | 1.0~2.0% |
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発行元 | auフィナンシャルサービス | |
国際ブランド | VISA、Master | |
年会費(税抜) |
初年度無料、2年目以降1250円 (年一回の利用で次年度無料) |
|
家族カード | あり(年会費無料) | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
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■エポスカード | ||
還元率 | 0.5~10% |
![]() |
発行元 | エポスカード | |
国際ブランド | VISA | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード | なし | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、楽天Edy | |
関連記事 | 「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力! | |
■三井住友カード プラチナプリファード | ||
還元率 |
1.0~3.0% (※セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソン、マクドナルドなどでは還元率3.0%) |
![]() |
発行元 | 三井住友カード | |
国際ブランド | VISA | |
年会費(税抜) | 3万円 | |
家族カード | あり(年会費無料) | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
iD | |
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◆【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2021年版】「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出! 全8部門の“2021年の最優秀カード”を詳しく解説!(プラチナカード部門) ◆「三井住友カード プラチナプリファード」のメリットとデメリットを解説! 年会費や特典、付帯保険などを「三井住友カード プラチナ」と比較して魅力を検証! |
|
■セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード | ||
還元率 | 0.5~3.0% (※「Apple Pay」または「セゾン・UCカードQUICPay」で支払った場合は還元率3.0%) |
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発行元 | クレディセゾン | |
国際ブランド | AMEX | |
年会費(税抜) | 初年度無料、2年目以降1000円 (年に1回でもクレジットカードの利用があれば次年度以降も無料) |
|
家族カード | あり(無料) | |
ポイント付与対象の 電子マネー |
モバイルSuica、ICOCA | |
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※クレジットカードの専門家2人が選んだ、2021年の最強カードは?
⇒【クレジットカード・オブ・ザ・イヤー 2021年版】
「おすすめクレジットカード」を2人の専門家が選出!
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【2021年3月1日時点・最新情報】
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還元率 | 年会費 (税抜) |
ブランド | 電子マネー対応 (ポイント付与対象) |
カード フェイス |
◆OricoCard THE POINT (オリコカード・ザ・ポイント) |
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1.0~2.5% | 永年無料 | JCB Master |
Suica ICOCA |
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【OricoCard THE POINTのおすすめポイント】 年会費無料ながら新規入会後6カ月は2.0%の高還元率で、7カ月以降も通常還元率が1.0%の高還元クレジットカード。「オリコモール」活用で「Amazon」では還元率2%になるほか、各サイトで貯まるポイントも含めれば「楽天市場」では還元率2.5%、「Yahoo!ショッピング」では還元率3.0%、サイトによっては還元率15%以上に達するなど、ネットショッピングでは最強レベル。また、「iD」と「QUICPay」を搭載しているので少額決済でも便利。貯めたポイントは「Amazonギフト券」「iTunesギフトコード」なら即時交換ができるので、ポイントの使い勝手も◎! |
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◆dカード | ||||
1.0~3.0% | 永年無料 | VISA Master |
iD |
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【dカードのおすすめポイント】 テレビCMでもおなじみの「NTTドコモ」のカードだが、auやソフトバンク利用者でもお得! 通常還元率1%と高還元で、2019年9月16日以降の申し込み分から年会費が永年無料になり、ますますお得なカードに進化! さらに「dカード」で貯まる「dポイント」は携帯電話料金に充当できるほか、JALのマイルなどにも交換可能で、ドコモユーザー以外でもお得なクレジットカードだ。 |
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【関連記事】 ◆「dカード」は「dポイント」を貯める最強カード! ドコモ利用者以外は年会費実質無料の「dカード」、ドコモ利用者は「dカード GOLD」がおすすめ! ◆「dカード」はドコモユーザー以外にもおすすめの「高還元+実質年会費無料」クレジットカード!ドコモユーザーなら「dカード GOLD」を使い倒せ! |
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◆アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード |
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1.5%~ | 1万円 | AMEX | Suica ICOCA |
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【アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カードのおすすめポイント】 「マイル系最強カード」との呼び名が高いクレジットカード。対象航空会社・旅行会社28社で航空券代金やツアー代金を決済すると通常の3倍のポイントが貯まるので、航空会社発行のカードよりもマイルが貯まりやすいのが魅力。さらに、貯まったポイントは提携航空会社15社のマイルに自由に交換可能で、しかもポイントは無期限で貯められるのも大きなメリット! 「長距離+ビジネスクラス」の特典航空券に交換すれば、還元率は1.5%よりも高くなる! |
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◆楽天カード |
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1.0~3.0% | 永年無料 | VISA JCB Master |
楽天Edy (楽天Edyへの チャージ分は 還元率0.5%) |
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【楽天カードのおすすめポイント】 楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が3.0%以上に! また、「楽天ポイントカード」や電子マネーの「楽天Edy」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強! |
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◆JCB CARD W(ダブル) |
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1.0~3.0% | 永年無料 | JCB | QUICPay |
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【JCB CARD W(ダブル)のおすすめポイント】 年会費無料で通常還元率は1.0%、「ORIGINAL SERIESパートナー加盟店」のセブン-イレブンやAmazonなどでは還元率2.0%、スターバックスでは還元率3.0%になるお得なカード。しかも、大手カード会社のクレジットカードだけあって、ポイントの汎用性も抜群! |
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【関連記事】 ◆「JCB CARD W」は「楽天カード」などとほぼ同じ、年会費無料+還元率1~3%のJCBの入門用カード!Amazonやスタバをよく利用する20~30代は注目! ◆「JCB CARD W」は、年会費無料で還元率1%以上のお得な高還元クレジットカード!「JCB CARD W」のメリット・デメリットを他のカードと比較して検証! ◆JCB CARD W(ダブル)のメリットを解説!「年会費無料」「常に還元率1.0%以上」「ポイントの使い勝手が良い」と三拍子そろった高還元クレジットカード! |
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◆イオンカードセレクト | ||||
0.5~1.0% |
永年無料 | VISA JCB Master |
Suica ICOCA WAON |
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【イオンカードセレクトのおすすめポイント】 一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、「イオンカードセレクト」の保有+月1回のカード(または搭載のWAON)決済+ネットバンキングに登録という3つの条件を満たすだけで「イオン銀行Myステージ」の「シルバーステージ」に到達し、「イオン銀行」の普通預金金利が通常の30倍=0.03%になる(こちらの記事を参照)。メガバンクの定期預金金利が0.002%の今、普通預金金利が0.03%になるのはお得!「イオンカードセレクト」以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えよう! |
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