![投資信託おすすめ比較[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
日本株で運用するアクティブファンドの中で、過去1年間の上昇率が高かった投資信託ベスト3を公開！
発売中のダイヤモンド・ザイ9月号は、特集「直近1年の成績トップ【投資信託】60」を掲載。この特集では、ここ1年間で人気だった投資信託、不人気だった投資信託をランキングで紹介。また、「日本株」型、「米国株」型、「グローバル株」型などのジャンル別で、過去1年間の上昇率が高かった、注目の投資信託も取り上げている。
今回はこの特集から、中小型株以外の日本株に投資する「日本株」型の中で、特に成績がよかった投資信託を3つ紹介。投資信託選びの参考にしてほしい！
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「日本株」型で好成績だった投資信託を発表！
高配当株や資源関連株を組み入れたタイプが目立った！
この1年間の日経平均株価は伸び悩み、上昇率は－5.5％。そのため、日本株の指数に連動するインデックスファンドは、いずれも基準価額が下がっている。一方で、指数を上回る成績を目指すアクティブファンドの中には、好調な投資信託も多く見られた。
そこで、ここからは、中小型株以外の日本株に投資する「日本株」型の投資信託のうち、過去1年間の基準価額の上昇率（2021年5月末～2022年5月末）が高かった商品をピックアップ。上昇率の高い順にランキングをつけると、以下の3つの投資信託が上位となった。
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◆過去1年の上昇率が高い「日本株」型 投資信託・ベスト3 |
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| 順位 | 上昇率 | 基準価額 | 純資産 | 投資信託の詳細 |
| 1位 | 日経平均高配当利回り株ファンド／三菱UFJ国際 | |||
| 1年：22.3％ 3年：39.3％ 5年：ー |
1万1254円 | 10億円 |
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| 【特徴】日経平均採用銘柄から、予想配当利回り上位30銘柄に投資。増配など、株主還元に積極的な企業への注目度が高まっているのも追い風。組み入れ上位は海運業が目立つ。 | ||||
| 2位 | ダイヤセレクト 日本株オープン／東京海上 | |||
| 1年：19.2％ 3年：33.4％ 5年：29.5％ |
1万1090円 | 33億円 |
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| 【特徴】三菱グループ銘柄二十数銘柄で構成。米国の著名投資家・ウォーレン・バフェット氏率いる投資会社も保有する。三菱商事の株価が1年で約50％上昇し、好成績に寄与。 | ||||
| 3位 | 日本好配当リバランスオープン／岡三 | |||
| 1年：17.2％ 3年：39.7％ 5年：34.4％ |
1万607円 | 54億円 |
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| 【特徴】日経500種平均の中から、予想配当利回り上位70銘柄を均等保有。バリュー銘柄の代表格で、金利上昇局面に有利とされる銀行株の比率が20％超と、突出して多い。 | ||||
| ※基準価額などの数字は2022年5月末時点。上昇率は2021年5月末～2022年5月末までの1年間。 | ||||
上位のうち2本は、名前を見てもわかるように、高配当株に狙いを定めている。予想配当額÷株価で算出する配当利回りは、分母である株価が安いほど高くなるため、高配当株を組み入れた投資信託は、広義の「バリュー株」型の投資信託と捉えてもいい。
このところ、株式市場ではバリュー株優位の傾向が続いている。2022年1月から5月までの上昇率を見ると、TOPIXグロース（成長株）指数が－11％なのに対し、TOPIXバリュー（割安株）指数は3％のプラスだった。
背景には、世界的な金利上昇がある。金利が上がれば、預金や国債などの安全資産の魅力が増し、将来の業績などの不確実性が大きい成長株への投資の魅力は、相対的に薄れる。資金調達コストがかさむのも、成長株にとってはマイナスだ。
日本は低金利維持だが、世界的に投資家の関心がバリュー株に向いていることもあり、日本株もバリュー株が優位に。このほか、円安の進展、資源価格の高騰、そして株主還元も重要なキーワードだ。実際、上位に入った投資信託は、円安、資源高と連続増配で株価が急上昇した日本郵船（9101）などが、好成績に寄与している。
ここまで成長株優位の相場が長く続き、”スタイル分散”という考え方を忘れていた人も多いかもしれない。しかし、このあたりで基本に立ち返って、バリュー株投資にも注目してみるのもよさそうだ。
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【2024年12月8日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2581本 | 2581本 | 2422本 | 100円 | |
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| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2547本 | 2547本 | 2362本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、VポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1885本 | 1885本 | 1862本 | 100円 | |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1844本 | 1844本 | 1764本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1767本 | 1767本 | 1704本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1％分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
