｢つみたてNISA｣で米国株の投資信託を積み立て続けていい“5つの理由”とは？ 米国株のリスクを抑えつつ、米国経済の成長も享受できるおすすめの投信も紹介！

　米国株市場は、2021年まで好調でした。米国株に投資する投資信託（米国株投信）ももちろん好調で、「とりあえずインデックス型の米国株投信を買っておけばいい」という、米国株投資に対してかなり楽観的な雰囲気がありました。しかし2022年に入ってから米国株市場は停滞、下落しています。となると、「これから米国株投信に投資しても大丈夫？」と不安に感じるのも無理のない話です。

　今回は、「つみたてNISA」でこれから米国株投信に投資するのはありなのか、一緒に考えていきましょう。
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2022年以降、米国株の指標は軒並み下落

　米国株市場は、2022年に入って以降、急激に停滞しています。その様子を、株価指数の推移から確認してみましょう。以下のグラフは、

■NASDAQ100
ナスダック（NASDAQ）上場企業のうち、積極的に研究開発を行う革新企業100社の時価総額を元に算出する株価指数。
■S&P500
ニューヨーク証券取引所・ナスダック上場企業のうち、主に時価総額の大きい500社の株価をもとに算出される株価指数。
■CRSP USトータルマーケットインデックス
米国株式市場の大型株から小型株まで、約4000銘柄をもとに算出される株価指数。

の値動きをまとめたものです。

Investing.comのデータを元に(株)Money&You作成拡大画像表示

　どの指標も、2021年まではおおむね右肩上がりに上昇しています。2020年のいわゆる「コロナ・ショック」で一度急落していますが、すぐに持ち直して、以後はコロナ前を超える値上がりを見せています。このグラフでは、わかりやすくするために過去約5年で表示していますが、実際にはもっと長い期間でみても、総じて右肩上がりの傾向が続いてきました。

　しかし、2022年に入ると、資源価格や物価の高騰やロシアのウクライナ侵攻など、市場を大きく揺るがす出来事が相次いで発生。米国株市場も大きく値下がりしたため、当然米国株投信も低迷しています。

　なかでも話題になったのがNASDAQ100にレバレッジをかけて投資できる「レバナス」と呼ばれる投資信託。具体的には、「iFreeレバレッジ NASDAQ100」や「楽天レバレッジNASDAQ-100」といった投資信託が該当します。これらの投資信託は、株価指数先物取引を行い、基準価額の値動きがNASDAQ100のおよそ2倍になるように運用されます。

　レバナスのレバレッジ効果はハイリスク・ハイリターンです。ですから、2021年ごろに「レバナスを買っておけばOK」と軽い気持ちで購入していた「レバナス民」（レバナスに投資する人）は2022年のNASDAQ100の値下がりを受けて、大きな損失を抱えているでしょう。あまりの下落に耐えられず、市場から退場してしまった人も続出しているようです。こうした人による多数の売却が更なる下落を招いていることも考えられます。

　NASDAQ100はもちろん、順調と見られていた米国株市場の下落から学べることは、「いつまでも値上がりを続ける商品はない」ということです。どんな投資先でも、値下がりするときは必ずあることを覚えておきましょう。
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⇒つみたてNISAを始めたら、株価が乱高下してもやめてはいけない！ 利益確定も損切りも避けるべき理由と、リスク許容度に合った投資信託を選ぶ重要性を再確認

　また、レバナスのようなレバレッジを利かす投信の場合、基準価額の値動きが常に指標の「ちょうど2倍」などとなっているとは限らず、特に市場が乱高下しているときなどは、レバレッジが2倍以上になっていることもある点に注意が必要です。

「つみたてNISA」で米国株投信に投資し続けていいの？
の疑問に答える5つのポイント

　レバナス民のようにレバレッジをかけずとも、「つみたてNISA」で米国株投信に投資している方はたくさんいるはずです。米国株市場が伸び悩むなか、はたしてつみたてNISAで米国株投信に投資し続けていてもいいのか、不安に思う方もいるでしょう。

　しかし、筆者はこのまま米国株投信に投資し続けてもいいと考えます。なぜなら、米国株は一過性のブームではなく、長期的に見れば、今後も成長すると考えられるからです。米国株が成長を続ける要因を紹介します。
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米国株に投資を続けていい理由①
米国は世界トップの経済大国！

　米国のGDP（国内総生産）は世界トップ。まぎれもなく、米国は世界トップの経済大国です。しかも、主要先進国の中で唯一、人口が増加しています。日本の人口は2011年以降本格的な減少に転じていますが、およそ3.3億人いる米国の人口は増加を続け、2050年には3.8億人に達すると見込まれています。

　人口が増えるということは、これからもモノやサービスの生産・消費といった経済活動が行われることを意味します。ですから、これからも米国は経済成長を続け、世界トップであり続けると考えられます。

　日本も「世界第3位の経済大国」ではありますが、GDPでみると1位の米国、2位の中国に大きく水をあけられているのが現実。米国は、投資先としてまだまだ有望と考えられます。

米国株に投資を続けていい理由②
「高配当銘柄」「連続増配銘柄」が多く株主還元に積極的！

　米国の企業は、株主還元に積極的です。その最たる例は配当金です。米国株の中には、配当金の高い「高配当銘柄」や、配当金の金額を毎年増やしている「連続増配銘柄」がたくさんあります。連続増配に関しては50年以上も増配し続けている会社もあるほど。収益が安定しているからこそ、配当金を出し続けることができるという点でも、米国株は投資先として魅力的です。
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米国株に投資を続けていい理由③
世界規模でビジネスを展開する大企業が多い！

　米国企業の商品やサービスは、私たちの身近にたくさんあります。GAFAM (グーグル・アマゾン・フェイスブック（※現メタ）・アップル・マイクロソフト)を筆頭に、コカコーラ、コストコ、ディズニー、スターバックス、ツイッター、ナイキ、ネットフリックス、VISA、P&Gなど、世界的な大企業がズラリ。しかも、いずれも大企業にもかかわらず高い成長力を誇っています。米国に投資することで、その成長の恩恵を受けられると考えられます。

米国株に投資を続けていい理由④
優秀な経営者が揃っている！

　米国には、優秀な経営者がたくさんいます。アマゾンのジェフ・ベソス氏、メタのマーク・ザッカーバーグ氏など、日本でも名前をよく聞く経営者も多くいます。さらに、世界中から優秀なプロの経営者がやってきてビジネスをしています。グーグルのCEO、サンダー・ピチャイ氏はインド出身ですし、テスラの創業者、イーロン・マスク氏は南アフリカ出身です。

　米国の経営者は高い報酬を得ますが、高い成果をあげていることはいうまでもありません。実力がものをいう米国で、優秀な経営者が手腕を振るうことで、会社がますます成長していくのです。

米国株に投資を続けていい理由⑤
株式市場のスケールが大きい

　岡三証券が2022年7月に発表したレポート「外国株式投資の魅力」によると、2022年5月時点の世界の株式時価総額は105.6兆ドル。そのうち45.2兆ドル、42.8％を占めるのが米国です。日本は5.6兆ドルで5.3％ですので、米国市場の規模は日本の約8倍ものスケールを誇っていることがわかります。世界中から投資マネーが集まることで米国企業が成長し、さらなる成長を期待してさらなる投資マネーが集まるという好循環が生まれているのです。

米国株の上昇で恩恵を受けられる
「つみたてNISA」でおすすめの4つの投資信託

　いくら米国株が有望だといっても、現に2022年は値下がりしていますし、値上がりし続けることはありえません。しかし、だからこそ、「つみたてNISA」で積立投資したほうがいい、と筆者は考えます。淡々と積立投資をすることで、「ドル・コスト平均法」の効果が生かせるからです。
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　値動きのある投資信託のような商品を一定額ずつ積立購入すると、商品が安いときにはたくさん、高いときには少しだけ購入することになります。これを長期間続けると、徐々に商品の平均購入単価を下げることができます。平均購入単価が下がると、少しの値上がりでも利益を出せるようになります。これが、ドル・コスト平均法の効果です。

　つみたてNISAは、そもそも長期間かけてじっくりと取り組む投資です。しかも、最長20年にわたって利益を非課税にできますし、20年が過ぎたあと、課税口座に移して運用を続けても、それまでの値上がり分に対しては税金がかかりません。長期にわたって税金を安くできるため、長期的に値上がりが期待できる米国株投信の購入に向いています。

　ただし、個人的には米国株のみに投資する米国株投信よりも、全世界の株に投資する「全世界株式型」の投信をおすすめします。全世界に投資することで地球全体の経済成長率を享受できる上、欧州など、米国以外の国々にも投資することで、米国株だけに投資するよりもリスクを抑えられるからです。
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　全世界株式型の投資信託の投資先も、半分程度は米国になっていますので、米国株の上昇の恩恵も受けることができます。

　例えば、次のような投資信託を選べば、安価な手数料でかんたんに米国を含む全世界に投資ができます（以下、データは2022年7月20日時点）。

■SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド
　バンガード社の「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」（VT）というETF（上場投資信託）に投資し、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（世界の大中小型株約9000銘柄の値動きをもとにした指標）との連動を目指す投資信託です。

◆SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド
ベンチマーク	基準価額	純資産総額
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス	10,305円	110.73億円
購入時手数料	信託報酬	3年のトータルリターン（累積）
なし	0.1338％（税込）	―
【つみたてNISAで買える金融機関の例】SBI証券

■SBI・全世界株式インデックス・ファンド［雪だるま（全世界株式）］
　3本のETFへの投資を通じて、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」との連動を目指す投資信託です。

◆SBI・全世界株式インデックス・ファンド［雪だるま（全世界株式）］
ベンチマーク	基準価額	純資産総額
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス	15,822円	659.02億円
購入時手数料	信託報酬	3年のトータルリターン（累積）
なし	0.1102％（税込）	52.01％
【つみたてNISAで買える金融機関の例】SBI証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券

■楽天・全世界株式インデックス・ファンド
「SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド」と同様に、VTに投資することを通じて「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」との連動を目指す投資信託です。

◆楽天・全世界株式インデックス・ファンド
ベンチマーク	基準価額	純資産総額
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス	16,271円	1934.12億円
購入時手数料	信託報酬	3年のトータルリターン（累積）
なし	0.202％（税込）	52.83％
【つみたてNISAで買える金融機関の例】SBI証券、松井証券、楽天証券

■eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」（世界の大中小型株約3000銘柄の値動きをもとにした指標）との連動を目指す投資信託です。

◆eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
ベンチマーク	基準価額	純資産総額
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス	16,714円	6002.39億円
購入時手数料	信託報酬	3年のトータルリターン（累積）
なし	0.1144％（税込）	54.37％
【つみたてNISAで買える金融機関の例】SBI証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券

　2022年に入り、株式市場は確かに混迷しています。しかし、上昇し続ける相場がないのと同様に、下落し続ける相場もありません。つみたてNISAはもちろん、積立投資では価額が下がっているときは、ドル・コスト平均法で多く買い付けできるチャンスだと考え、淡々と投資を続けることが、お金を増やす最善の方法です。
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⇒「つみたてNISA」による資産の増え方や節税効果をシミュレーションした！　毎月1万円でも、投資先によって利益は100万円超、節税額は40万円超の差に！　
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【2024年11月4日時点】 2024年にスタートした新制度を解説！ 「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較！ ※表内のデータは、情報更新時に公表されている「新NISA」の情報をまとめたものです。
■SBI証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
250本	無料	無料	1277本	0〜 0.5％
【SBI証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ネット証券大手の一つで、新NISA口座では日本株の売買手数料無料に加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料！「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード（購入時手数料が無料）。投資信託の積み立ては「100円」から可能で、少額から始めたい人に対応。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も選べる。三井住友カードなどによるクレジットカード決済「クレカ積立」を利用すると、カードの種類やその他の条件によってポイントが貯まる。「投信マイレージ」では保有額に応じたポイントも獲得できる。「成長投資枠」では米国株、中国株、韓国株、ロシア株（現在、注文停止中）、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株など海外株も豊富。単元未満株（1株から日本株が買える）「S株」は東証の全銘柄が対象で、成長投資枠で投資可能。売買手数料はゼロ円だ。「S株」では積立サービス「日株積立」を開始。株数指定（1 株単位）、金額指定（1000円以上、500円単位）で積立ができるようになった。カスタマーサービスセンターは「NISA・投信土日専用デスク」があり、週末も問い合わせに対応しているのも便利。「J.D.パワー2024年NISA顧客満足度調査 」＜証券部門＞にて、総合満足度ランキング1位を受賞した。
【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ ◆【SBI証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託の取扱数が250本と金融機関の中でも充実しているのがSBI証券の魅力！ ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説！】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス！ IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実
■マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
234本	無料	実質無料	1176本	0.73〜 ​1.1％
【マネックス証券の新NISA口座のおすすめポイント】 新NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、米国株、中国株の売買手数料もキャッシュバックで実質無料。マネックス証券は以前から米国株と中国株の取引に力を入れている証券会社で、新NISA口座でも米国株は4850銘柄以上、中国株は約2650銘柄が購入できる。「つみたて投資枠」の対象投資信託のラインナップも豊富。最低購入金額が原則100円で、少額からつみたてNISAを始めることができる。すべての投資信託の販売手数料が無料！ 投資信託を保有すると、ほとんどの投資信託で年率0.03〜0.26％の「マネックスポイント」や「dポイント」がもらえる​のも嬉しい。ポイントはAmazonギフト券などに交換できる。投資信託の積立購入のときに「マネックスカード」や「dカード」で支払うと最大1.1％分のマネックスポイントやdポイントが貯まる。単元未満株取引「ワン株」では買付手数料が無料。売却手数料も新NISA口座ならキャッシュバックされるので実質無料だ。2024年3月末から「ON COMPASS」がNISA成長投資枠での利用に対応した。「ON COMPASS」は2023年4月の金融庁公表調査、3年・5年リターンで1位を獲得したおまかせ資産運用サービスだ。
【関連記事】 ◆NISAのクレジットカード積立は「dカード積立」がおすすめ！ ポイント還元率は業界トップクラスの1.1％で、｢dカード GOLD」ならお得な付帯サービスも満載 ◆【マネックス証券の｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託が234本もあり、初心者も安心の資産設計アドバイスツールが使える！ ◆【マネックス証券の特徴とおすすめポイントを解説】｢単元未満株｣の売買手数料の安さ＆取扱銘柄の多さに加え、｢米国株・中国株｣の充実度も業界最強レベル！
【クレカ積立でのポイント還元率が業界トップクラス！】
■松井証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
244本	無料	無料	1144本	−
【松井証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ​株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の一つ。新NISAでは、日本株や米国株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も一括購入・積立購入を問わず0円！「つみたて投資枠」対象の投資信託の取扱本数も豊富だ。投資信託は「100円」から購入可能。積立タイミングは「毎月」「毎日」が選べる。投資信託の保有額に応じてポイントが付与され、dポイントやPayPayポイント、Amazonギフト券との交換が可能。低コストインデックス投信も含めた全銘柄がポイント還元対象となる「最大1%貯まる投信残高ポイントサービス」はお得感がある。投資信託のロボアドバイザー（利用料無料）では、新NISA対応のモデルポートフォリオ「成長投資コース」も用意されている。専門のオペレーターが投資の意思決定を手助けしてくれる「株の取引相談窓口」（完全予約制）や、NISAに関する質問に答える「NISAサポートダイヤル」を開設。利用料は無料で画期的なサービスとなっている。オンラインの口座開設手続きでは、証券口座とNISA口座の同時開設申込ができるため、手間を省いてすばやい口座開設が可能だ。
【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ ◆【松井証券｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託を244本も用意！ロボアドバイザーが投資初心者の資産設計をサポート ◆【松井証券のおすすめポイントは？】1日50万円以下の株取引は手数料0円（無料）！その他の無料サービスと個性派投資情報も紹介
■楽天証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
240本	無料	無料	1269本	0.5〜 ​1.0％
【楽天証券の新NISA口座のおすすめポイント】 NISA口座数が500万口座（2023年11月末時点）で業界NO1。新NISA口座では日本株の売買手数料が0円なのに加えて、米国株式&海外ETFの売買手数料も無料！「つみたて投資枠」対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、すべてノーロード（購入時手数料が無料）。投資信託の最低購入金額が「100円」のため、少額から積み立てられる。「つみたて投資枠」では「毎月積立」だけでなく「毎日積立」も選べる。ポイントプログラムが充実しており、「楽天カード」で決済する「クレカ積立」にすれば、毎月の積立額に応じて「楽天ポイント」が付与される。また、投資信託の保有額が一定額に達するとポイントがもらえる（一部対象外の商品あり）。積立代金を「楽天ポイント」で支払うことも可能だ。「成長投資枠」で買える海外株は、米国株、中国株、アセアン株。1株単位で売買する単元未満株「かぶミニ」は約1600銘柄の取引が可能。売買手数料は無料だが、リアルタイム取引（約750銘柄が対象）の場合は別途スプレッドが発生する。なお、単元未満株のリアルタイム取引に対応している証券会社はめずらしく希少だ。新NISAや資産作りに迷ったら相談窓口「withアドバイザー」が便利。楽天社員がアドバイスを行っている。現状の積立診断とプラスワン銘柄を提案してくれるロボアドバイザー「かんたん積立診断」も便利。2024年の「J.D. パワーNISA 顧客満足度調査」＜ネット証券部門＞のランキングにおいて総合1位を受賞した。
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【楽天カード＋楽天キャッシュで月15万円の投信積立までポイント還元！】
■auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
238本	無料	無料	1130本	1.0％
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【関連記事】 ◆【auカブコム証券の特徴とおすすめポイントを解説】NISA口座なら日本株と米国株の売買手数料が無料で、クレカ積立の還元率は｢1％｣とネット証券トップクラス ◆｢auカブコム証券＋au PAY カード｣で積立投資すると最大5％のPontaポイントが貯まる！ つみたてNISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ！ ◆【auカブコム証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託は238本と豊富で、現物株の取引手数料が最大5％割引になる特典もあり！
■SMBC日興証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
150本	137〜2200円 （約定代金による）	−	540本	−
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入（投信つみたてプラン）の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料で、100万円以下の買付ならばスプレッドも0％となっている（100万円超の買付時や売却時はスプレッド0.5～1.0％）。
【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは？】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ！ ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え！ 通常の引受証券の50～100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣！
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つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
91本	実質無料	−	332本	−
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に（上限なし）。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上（プラチナ）、3000万円以上（プレミアゼロ）の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円（すべて税込）などだ。
【関連記事】 ◆【証券会社比較】岡三オンラインの「現物手数料」「信用取引コスト」から「取扱商品」、さらには「最新のキャンペーン情報」までまとめて紹介！ ◆「IPO（新規上場）が当選しやすくなる」証券会社の選び方を伝授！ 優先すべきは、当選するまで資金が不要な岡三オンライン証券、野村證券などの4社だ！
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つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
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38本	無料	−	112本	−
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つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率 ※1
ETF	ETF
サービス手数料： 資産残高の0.693〜0.733％（年率・税込）※				−
【ウェルスナビ（WealthNavi）の新NISA口座のおすすめポイント】 ​​国内外のETFに分散投資をするロボアドバイザー「ウェルスナビ」はNISA口座にも対応。5つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案し、毎月自動的に積立投資をしてくれるので、初心者でも簡単に効率的な運用を実行できる。2024年からの新NISAなら、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入することで最大で年360万円まで投資可能！ 運用コストとしては、一般的な証券会社のような売買手数料ではなく、資産残高に対して決まった割合のサービス利用料を負担する形なので要注意。また、楽天証券と提携した「ウェルスナビ×R」も提供している。その場合、楽天カードや楽天キャッシュを利用し、楽天ポイントを貯めたり、楽天ポイントを利用した購入・積立が可能となる。 ※ NISA口座に自動積立だけで入金した場合で試算した手数料。リスク許容度（ポートフォリオ）により異なる。また、各商品の値動きによりポートフォリオのバランスが崩れた場合は、手数料が表記の範囲を超えて変動する可能性がある。
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※1 年会費無料のクレジットカードの場合。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。

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