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ちまたで見かける投資信託の「人気ランキング」は、純資産残高や資金流入額で決まることが多い。しかし、毎月分配型投資信託の実力を測るには、「本当の利回り（※記事参照）」を見ることが必要だ。
ダイヤモンド・ザイでは、半年に1度、人気の「毎月分配型」投資信託100本の最新の実力を徹底調査。発売中のダイヤモンド・ザイの特集「人気投信100本！ 買っていい×買ってはダメ 毎月分配型の利回り診断！ 本当の利回り＆分配健全度を大公開！」で、その結果を明らかにしている。ここでは、毎月分配型投資信託の「本当の利回りランキング」上位10本をドーンと公開しよう！
ベスト10本中の7本が「ブラジルレアル」の通貨選択型！
まずは、以下のランキングをチェックしてみてほしい。
※データは2017年1月末現在。利回りの前の矢印は、前期間と比べて上がったか下がったかを示す。1年前の利回りは2015年6月時点と比較。販社の表記と色分けは、「オレンジ」が取り扱いあり。「赤」は販売手数料ゼロで取り扱いあり。「三菱」は三菱ＵＦＪ銀行、「三井」は三井住友銀行、「みずほ」はみずほ銀行、「りそな」はりそな銀行、「ゆうちょ」はゆうちょ銀行、「スルガ」はスルガ銀行、「野村」は野村證券、「大和」は大和証券、「日興」はSMBC日興証券、「高木」は高木証券、「ネット」はカブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券、SBI証券、フィデリティ証券、岡三オンライン証券、野村ネット＆コールのいずれかで販売していたら色をつけた。
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これは、人気の投資信託100本の2017年1月末時点での「本当の利回り」ランキングだ。なお、「本当の利回り」とは、基準価額が下落した場合に、「1年間の合計の分配金」から「1年間の基準価額の下落分」を差し引いて、「1年前の基準価額」で割って算出したもの（基準価額が上昇した場合は、「1年間の合計の分配金」を「1年前の基準価額」で割って算出）。
1位の「通貨選択型Jリート・ファンド」や、3位の「日本株厳選ファンド」など、ベスト10のうち8本が通貨選択型で、そのうち7本が「ブラジルレアル」が取引対象通貨。
2位の「日本株アルファ・カルテット」は通貨選択型ではないが、円売り・レアル買いの取引も行なう。また、9位の「野村グローバル高配当株プレミアム」は複数の通貨を取引対象としているが、2016年12月末現在、レアルの配分が26％と最も多い。こう見ていくと、ベスト10の中でレアルと無関係なのは8位の「カナダ高配当株ツインα」だけだ。
レアルは2016年に対円で約20％上昇しており、レアル型の投資信託は為替差益を反映して、好成績になっていることが伺い知れる。
利回りが大きく改善したことは喜ばしいが、今回紹介したすべての投資信託が7カ月前も1年前も利回りはマイナスだった。対象資産の動向で利回りは大きく動く。ましてや変動の激しい為替で高い利益を狙う通貨選択型は、利回りの変化も激しい。リスクや分配健全度などを確認して、慎重に選ぶようにしたい
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【2024年4月3日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2579本 | 2579本 | 2395本 | 100円 | |
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| 2位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2557本 | 2557本 | 2407本 | 100円 | |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1874本 | 1874本 | 1853本 | 100円 | |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1798本 | 1798本 | 1711本 | 100円 | |
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1761本 | 1761本 | 1695本 | 100円 | |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
