![投資信託おすすめ比較[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
成績が好調な「日本株に投資するアクティブ型投資信託」の現状分析と、2018年に投資する際の注意点をプロが解説！
ダイヤモンド・ザイの特集「日本株型の最強『投信』番付」では、過去5年間の成績で上位になった日本株に投資するアクティブ型の投資信託を「番付」形式で発表している。
今回はその中から、日本株のアクティブ型の投資信託全般の現状分析と、投資する上での注意点などについて、プロの解説を抜粋する。
日本株に投資するアクティブ型の投資信託には、
TOPIXを上回る好成績な投資信託が半数以上も！
投資信託は、5年程度の長期的な成績を見た上で選ぶことが重要だ。5年前というと、ちょうどアベノミクスが始まった時期にあたる。それから2017年末までの5年間は「日本株に関しては非常にいい環境」（ファイナンシャルリサーチ代表・深野康彦さん）だった。
その影響で日本株に投資するアクティブ型の投資信託も、長期で好成績を上げた銘柄が続出した。実際、この5年間でTOPIX（配当込み）は134％上昇したが、それを上回る成績を収めた日本株のアクティブ型投資信託は、413本中236本で半分以上となった。
2017年だけを見ても「日本株のアクティブ型投資信託の成績はめちゃくちゃ良かった」（深野さん）年で、「中小型株を積極的に取り入れた投資信託の成績が良好で、運用の腕が発揮しやすい年だった」（楽天証券経済研究所・篠田尚子さん）という。
また、ドイチェ・アセット・マネジメントの藤原延介さんは、「2016年に引き続き2017年も利益確定での売りが優勢だったが、それでも長期の資産形成を目指して大きく買われた投資信託も出てきて、投資信託の長期の成績により注目が集まるようになった1年だった」と分析する。
2018年は「時間分散」と「リバランス」が重要に！
さらに2018年はどうなのかといえば、企業業績の拡大を背景にして、日本株は上昇を続けるとの予測が多く、日本株のアクティブ型投資信託も好成績が続くと見られる。では、これから日本株のアクティブ型投資信託を購入したり、運用したりするにあたって、気をつけるべきことは何か？ 専門家は次の2点を挙げている。
まずは「買い方に工夫をこらすこと」（篠田さん）。「積み立てなどを活用して買う時期を分散させて、高値掴みにならないように例年以上に気をつけるべき」だと、篠田さん。「時間分散」をより一層心がけようというわけだ。
すでに日本株のアクティブ型投資信託を持ち、加えてそれ以外の資産も持っている人が気をつけたいのは、「リバランス」。資産配分の再調整だ。「日本株が上昇したことにより、自分の資産の中で日本株の割合が大きくなりすぎてしまった人が多い。そういう資産配分では、何かあったらズドンと資産を大きく減らすリスクも高まっている」（深野さん）
値上がった日本株のアクティブ型投資信託を一部売却し、資産配分を元の比率に戻しておけば、リスクは当初、自分が想定した範囲内に抑えることができる。
「日本株には今のところ、際立って大きなリスクは見られない」（深野さん）のはうれしいが、「上昇相場が続いているとリスクは小さく見えてしまう」（藤原さん）もの。「うまくいっているとき時ほど、勝って兜の緒を締めろじゃないけれども、投資は慎重に行なうほうがいい」（深野さん）。
いま日本株に投資するアクティブ型の投資信託を買っている人も、これから投資を考えている人も、これらのアドバイスを胸に刻んで運用に臨んでみてほしい。
| ※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
   |
   |
   |
   |
|
【2024年11月1日時点】 |
||||
| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2567本 | 2567本 | 2424本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また「投信残高ポイントプログラム」の対象となる6ファンド（「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」など」）については、保有しているだけで一定のポイントが還元されるのでお得。さらに投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1％分、楽天キャッシュを使うと0.5％分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」も登場。 |
||||
 |
||||
| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2554本 | 2554本 | 2367本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、VポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
||||
|
|
||||
| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1885本 | 1885本 | 1862本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の取り扱い本数を着実に増やしており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに投資信託の残高の最大1%分のポイントが貯まるサービスもお得。他社の類似サービスと比較しても、ポイント還元率は高水準に設定されている。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
||||
|
|
||||
| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1839本 | 1839本 | 1760本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
||||
|
|
||||
【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
 |
||||
| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1764本 | 1764本 | 1704本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1％分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
||||
|
|
||||
| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
