![投資信託おすすめ比較[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
見せかけの分配金利回りや額の多寡に惑わされないためには、まずは自分の個別元本＆普通分配と特別分配の割合を知っておこう。「分配金のご案内」チェックを毎月の習慣にするべし！
「電子交付サービス」の申し込みを忘れずに！
毎月分配型ファンドへの諸々の誤解を解消したところで実践編へＧＯ！ まずは分配金の中身のチェック法から押さえていこう。
先にも述べたように、分配の内容は購入時期などの違いで投資家によって異なる。各自で確認することがマストだ。ここで見てほしいのが上図の「分配金のご案内」。ファンドを購入した金融機関から毎月、書面で郵送されてくるか、「電子交付サービス」（無料）の申し込みをすれば、サイト上で閲覧できるものだ。
フォーマットは会社によって多少異なるが、この場合、1万口当たりの分配金単価は60円。その内訳はというと、普通分配金0円に対し、特別分配金は60円。100％、投資元本の取り崩し状態に陥っていることがわかる。この状況が続き、基準価額が個別元本を大きく下回ってくるようであれば要注意だ。
気づいた時には手遅れ！ とならないよう毎月、「分配金のご案内」のチェックが肝要というわけだが、注意してほしいのが証券会社によってサイト上で「分配金のご案内」にたどり着く道筋が異なり、複雑である点だ。右図で、会社ごとに手順を示したので参考にしてほしい。
さらに、注意してほしい点がもう一つ。サイト上であれば分配金の履歴を遡って確認できるが、そうでない場合、郵送されてくる「分配金の案内」を紛失してしまうと過去の記録は消滅してしまう。
ファンドの実力を定点観測する上でも購入時の個別元本、およびその推移を押さえることは基本中の基本。ファンド購入時には、電子交付サービスの申し込みも併せてしておこう。
（取材・文／大沢玲子、ザイ編集部）
＊ダイヤモンド・ザイ2012年5月号より転載
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
