投資信託おすすめ比較[2022年]

「ブル・ベア型」の投資信託が"人気の理由"を解説!
相場の方向性が明確になったときが「買い」の好機で
"株価指数の3~5倍の値上がり益"を得ることも可能!

2018年10月28日公開(2022年3月29日更新)
ザイ編集部
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「ブル・ベア型」の投資信託なら、短期で大きな利益が狙えて、下落相場でも勝てる! どんな相場でもチャンスがある「ブル・ベア投信」の魅力を解説! 

ダイヤモンド・ザイ>は、特集「ブル・ベア投信攻略法」を掲載! ブル・ベア型の投資信託は、日経平均株価などの株価指数に連動しつつ、指数より大きな値上がり益を狙えるのが特徴。特集では、商品ラインナップや値動きの仕方、注意点、ブル・ベア投資信託を取引する個人投資家の儲けワザなどを紹介している。

今回は、特集冒頭の「ブル・ベア投資信託とは、どんな商品か」を解説した記事を抜粋。まだ投資したことがなく、興味がある人は、ぜひ参考に!

指数に連動しながら、指数より大きな値上がり益が狙える!
ブル・ベア型は、4カ月間で指数の5倍上昇したケースも!

ブル型投信

 上昇あるいは下落と、相場全体の方向性がハッキリすると、人気が高まるのが「ブル型投信」と「ベア型投信」。2つあわせて「ブル・ベア投信」という。日経平均株価などの指数に連動しながら、指数以上の成績を目指す投信だ。

 ブルとは「雄牛」のこと。敵を攻撃する際にツノを下から上に突き上げるブルは、株の世界で相場上昇のイメージを持つ。その名前を冠したブル型投信も、相場の上昇で儲かる投信だ。

 逆に相場の下落で儲かるのがベア型投信。こちらはツメを上から下へ振り下ろして攻撃する「ベア(熊)」にちなんでいる。

 このブル・ベア投信、数カ月間程度の短期で大きく儲けるパワーがある。実際、2017年9月1日から12月末の4カ月間で、連動する指数が16%上昇したときに86%、5倍以上の成績を記録したブル型投信もあった。

ベア型投信

 ブル・ベア投信は、指数先物を運用資産の2倍、3倍、なかには3.7倍とか4.3倍といった規模で売買している。こうした、身の丈以上の売買を行って高い収益を目指す手法を「レバレッジ投資」というが、要は株の信用取引と同じことを投信でやっているわけだ。

 ただ、信用取引と異なり、信用口座を開かなくていいし、損を出しても損失は投資額以上にはならず追証(追加の資金投入)の心配もない。売買方法は普通の投信と変わらない。

 手軽に、しかも最大3.3倍程度にとどまる信用取引以上に大きく儲けるチャンスがある。それがブル・ベア投信の魅力だ。

倍率が高いほど、儲けも損失も大きくなる!
少額の資金で大きな勝負が可能に!

 ブル型、ベア型投信の基準価額の値動きは、その投信が連動する指数の日々の騰落率に対して、先述の倍数程度になることを目指している。

 指数が1日で2%上がれば、3倍のブル型投信の基準価額は6%上昇を目指す。3倍のベア型の場合はこの逆で、指数が2%下落すれば基準価額は6%の上昇を目指す。だから、指数の上昇が長く続くほどブル型の、下落が長く続くほどベア型の儲けは大きくなる。当然、ブル型もベア型も倍率が高くなるほど、儲けも大きくなる。

 ただし、指数が思惑とは反対方向に連続して動いた場合は、反対方向にいくほど損失は大きくなる。この点が、レバレッジ投資を行うブル・ベア投信の最大のリスクだ。

 上の図は、指数が毎日5ポイントずつ連続して上昇または下落する場合の3.0倍ブル型と3.0倍のベア型の基準価額の値動きを示したもの。レバレッジ投資だけに、そのリスクの大きさは肝に銘じておきたい。

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