![投資信託おすすめ比較[2025年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
過去10年間はTOPIXの2.3倍の運用成績を誇る投資信託「厳選投資」の名ファンドマネージャー・阿部修平さんが「株で資産を増やす方法」を伝授！
発売中のダイヤモンド・ザイ2019年1月号の大特集は「今から狙う10倍株ベスト67」！ 誌面では「小売りや外食など身近な株」「大きなテーマに乗った株」「ニッチ市場の高収益株」「時価総額が小さい株」「業績不振からの復活株」という条件別に、中長期で保有して株価10倍が狙える全67銘柄を掲載している。
今回はその中から「株で資産を増やす方法」と題した、資産運用会社スパークス・グループ社長・阿部修平さんへのインタビュー記事を抜粋！ 誌面では、TOPIXを大きく上回る運用成績を上げる同社を率いる阿部さんに聞いた「株で資産を増やす4つの方法」や「銘柄選びの7つの極意」などを掲載しているが、ここでは2つの「株で資産を増やす方法」をピックアップして紹介しよう！
【株で資産を増やす方法（1）】
インデックス投資では儲からない！ 銘柄を厳選して投資すべし
スパークス・グループ社長阿部修平さん
野村総合研究所などを経て85年に独立。世界的投資家のジョージ・ソロスから1億ドルの運用を任される。社長を務めるスパークス・グループ主力の投資信託「厳選投資」は20銘柄にしか投資しない方針。
私は株式指数に投資する「インデックス投資」はおすすめしていません。例えば、TOPIX（東証株価指数）は約2000の銘柄から構成されていて、その中にはいい企業もあればそうではない企業も含まれており玉石混交だからです。それよりも、いい企業を見極めて投資するほうがリスクは小さいと考えています。
ROE（株主資本利益率）が安定して高く長期にわたりキャッシュフローを生み出す企業は、経済が不安定になっても株価が下がりにくい。徹底的に調べると、いい銘柄というのはそんなに数はないのです。
われわれが運用する「厳選投資（スパークス・新・国際優良日本株ファンド）」は現在16銘柄にしか投資しておらず、うち9社は10年以上保有しています。常にウオッチしているのは50～60銘柄にものぼります。
こうした運用手法だからこそ、「厳選投資」はインデックスを大きく上回る運用成績を残しているのです。
スパークスが運用する投資信託の「厳選投資」は、徹底した調査で銘柄を絞り込み、20銘柄までにしか投資しない方針。この10年間でTOPIXに対して2.3倍の運用成績が出ている。拡大画像表示
【株で資産を増やす方法（2）】
割安なものに投資せよ！ いまは日本株が相対的に有利
いま、世界経済は不安定な状況にあります。世界のGDPは約75兆米ドル、これに対して、企業と個人が抱える借金と債券の合計は約165兆ドルと2倍以上あります。米国で金利が上がり始め、投資家は神経を尖らせています。
一方で企業の業績はいい。特に世界的に見ても日本株はまだ割安です。日本株のROEは10％ですが、中国株のROEはこの10年間で半分になり、現在は日本株のROEのほうが高い。中国株が売られて低迷するのは当然なのです。
2018年の夏頃から海外の政府系ファンドの訪問が増えています。政府系ファンドは資産規模が大きく投資期間が長い。投資選別を進める中、日本株が長期の投資先として魅力的に映っているようです。
世界の株のPBR（株価純資産倍率）は1.5～2.5倍ですが、日本株は1.2倍程度。日経平均株価は3万～4万円になってもおかしくはないのです。
今回は、発売中のダイヤモンド・ザイ2019年1月号の特集「今から狙う10倍株ベスト67」の企画「株で資産を増やす方法」から、株で資産を増やす2つの方法を抜粋して紹介した。ダイヤモンド・ザイ2019年1月号では、その他2つの方法や、「ずっと上がる株選びの7つの極意」も紹介しているので参考にしてほしい。
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「厳選投資」を運用する阿部修平さんが伝授する、
銘柄選びの極意はダイヤモンド・ザイ2019年1月号をチェック！
「今から狙う10倍株ベスト67」特集では、ほかにも、株価10倍が狙える「小売りや外食など身近な株」「大きなテーマに乗った株」「ニッチ市場の高収益株」「時価総額が小さい株」「業績不振からの復活株」など全67銘柄を掲載しているので、ぜひ活用してほしい。
ダイヤモンド・ザイ2019年1月号のその他の特集は、「高配当株で夢の毎月”配当金”生活」「IPO株で10倍ゲット」「読者130人の2018年大反省会」「間違いだらけの投信の常識15」「還元率の見直し後もまだまだ返礼品が豪華な自治体BEST14」など、今月もお得な情報を盛りだくさん。
また、別冊付録は、圧巻52ページの「ふるさと納税 220自治体 大カタログ」と、年末に向けて駆け込みでふるさと納税をしたい人には必見の内容だ。
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【2025年2月3日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2582本 | 2582本 | 2432本 | 100円 | |
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| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2571本 | 2571本 | 2377本 | 100円 | |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1887本 | 1887本 | 1865本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の取り扱い本数を着実に増やしており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに投資信託の残高の最大1%分のポイントが貯まるサービスもお得。他社の類似サービスと比較しても、ポイント還元率は高水準に設定されている。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆三菱UFJ eスマート証券（旧:auカブコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1856本 | 1856本 | 1772本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。クレカ積立のポイント還元率は「au PAY カード」は0.5％、「au PAY ゴールドカード」は1％。投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1798本 | 1798本 | 1736本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1％分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
