![投資信託おすすめ比較[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
2019年に発表された「投資信託アワード」を受賞した投資信託の中から、長期投資に向いている商品を選び出すコツを解説！
ダイヤモンド・ザイは、投資信託の特集「好成績投信ZAiアワード14」を掲載！ 毎年、投資信託の評価会社や証券会社が「投資信託アワード」を発表するが、その中には長期投資に適していないものも含まれる場合がある。そこで、ダイヤモンド・ザイは、アワードを受賞した投資信託を独自の基準に基づいて絞り込み、本当に長期投資に向いているものだけを「ZAiアワード」として14本紹介している。
ここでは、投資信託の評価会社や証券会社の投資信託アワードの評価基準を紹介するほか、長期投資に向く投資信託を絞り込む「3つの基準」についても解説！ この基準は、「iDeCo」や「つみたてNISA」で投資信託を選ぶときにも参考になるので、チェックしてみてほしい！
投資信託アワードを受賞した商品を無条件に買うのはNG
なかには長期投資に不向きなものもラインナップされている！
投資信託の評価会社や証券会社は、年に一度、「投資信託アワード」として優秀な投資信託を表彰する。2019年も、2月から5月にかけて、R&I、モーニングスター、楽天証券、リッパーの4社が、投資信託アワードを発表した。アワードを受賞した投資信託の運用会社は、自社のサイトや運用レポートなどで受賞したことを積極的にアピールし、投資家の注目を集めようとするので、受賞の記事を見かけたことがある人も多いだろう。
ただし、受賞した投資信託すべてが、長期的な資産形成に向いているとはいえない。というのも、アワードによって、評価期間や選別基準が異なるからだ。そのため、長期の実績に乏しい新商品や、複利効果が期待できない毎月分配型の投資信託、一業種だけとか一カ国だけといったように、投資対象がかなり限定された投資信託が受賞する場合もある。よって、「アワードを受賞した投資信託だから」という理由だけで、無闇に飛びつくのはやめよう。
とはいえ、当然のことながら、受賞した投資信託の中に優秀な商品が多いのも事実。マネーコンサルタント会社「Money&You」代表の頼藤太希さんは、「販売されている5000本以上もの投資信託を、個人投資家が全部チェックするのは無理。そこで、運用成績が期待できる投資信託を絞り込むための参考として、アワードを活用してほしい」とアドバイスする。
以上を踏まえると、長期投資向きの投資信託を探すには、アワードを受賞した投資信託に注目したうえで、長期での資産形成のための“基準”を満たすものを選別するという2つのステップを踏むことが、ベストなやり方と言えそうだ。
頼藤さんは、長期資産形成に向く投資信託の基準として「5年以上の運用実績があり、同じタイプの投資信託と比べて好成績を収めている」「毎月分配型ではない」「幅広い対象に投資している」という3点を挙げる。
5年間の成績が優秀な投資信託を推奨するのは、「景気のサイクルは平均的に見て5年間。景気が浮き沈みする中でも、きちんと成績を残している投資信託を選びたい」という理由から。また、毎月分配型を避けるのは、運用益を投資に回してさらに増やす「複利効果」が望めないからだ。
さらに、投資対象は幅広いほうがいいという。限られた業種や分野にだけしか投資できない投資信託の場合、その業種・分野が不人気になれば、成績は振るわなくなる。テーマ株型の投資信託を選ぶにしても、投資対象の「縛り」が緩やかなものを探したほうがいいだろう。
なお、ダイヤモンド・ザイでは、投資信託アワードを受賞した投資信託の中から、上記の3つの基準をクリアした14本を選別し、「ZAiアワード」として発表している。「日本株全般型」「日本・中小株型」「グローバル株型（除く日本）」「グローバル株型（含む日本）」「グローバル債券型」「リート型」「バランス型」のタイプ別に掲載しているので、長期投資向きの投資信託を探している人は、ぜひチェックを！
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【2024年11月1日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2567本 | 2567本 | 2424本 | 100円 | |
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| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2554本 | 2554本 | 2367本 | 100円 | |
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| 1885本 | 1885本 | 1862本 | 100円 | |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1839本 | 1839本 | 1760本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1764本 | 1764本 | 1704本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1％分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
