![投資信託おすすめ比較[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
日本株型で人気の投資信託「厳選投資［スパークス・新・国際優良日本株ファンド］」の運用担当者を直撃！「厳選投資［スパークス・新・国際優良日本株ファンド］」の銘柄選びの基準やリスクに対する方針とは？
発売中のダイヤモンド・ザイは、特集「人気投信10本のファンドマネージャーに公開質問！」を掲載！ この特集では、10年間という長期の運用成績が優れていて、なおかつ純資産残高が大きい、人気の投資信託を10本セレクト。それらの投資信託のファンドマネージャーに、好成績の秘訣や今後の運用方針などの気になる点を質問し、Q&A方式で紹介している。さらに、アナリストなどの第三者に、10本の投資信託それぞれの“運用の腕”も診断してもらっているので、投資信託を買いたい人には参考になるはずだ。
今回はその中から、日本株の“コア”ともいえる大型優良株20銘柄を厳選し、長期投資を志向する「厳選投資［スパークス・新・国際優良日本株ファンド］」をピックアップ。前半では、運用担当者であるスパークス・アセット・マネジメントのファンド・マネージャー、武田政和さんのQ＆Aを抜粋する。後半では、アナリストなどが「厳選投資［スパークス・新・国際優良日本株ファンド］」をどのように診断しているかも紹介するので、投資を検討中の人は、ぜひチェックを！
日本の大型優良株20銘柄に“厳選”して投資する
「厳選投資」の銘柄選定基準、リスクについての考え方とは？
【Q1】どのように銘柄を選定しているのですか？
⇒【A】長い目でみて保有したい企業に投資しています
なぜ利益率が高いのか？ なぜ市場シェアが高いのか？ 緻密な企業分析と深い洞察によって根底にあるビジネスモデルの強さを理解し、将来的な業績が非常に明るいと確信が持てれば投資します。
【Q2】20銘柄に絞り込むとリスクが高まりませんか？
⇒【A】リスクを抑えつつリターンを最大化できると考えています
ビジネスの強さを熟知し、確信度の高い銘柄に集中投資することにより、リスクを抑えつつリターンを最大化できると考えています。私たちの投資基準で絞り込むと、投資先候補は50～60社です。多くの銘柄に分散投資しなくても、それぞれ性格の異なるビジネスに投資することで、相関関係も低く抑えられます。
【Q3】どのようなときに売買するのでしょうか？
⇒【A】ショック時に大きく下落したとき
どんなに魅力的な企業も何らかのショック時には大きく下落することも。そのときは目先の収益を犠牲にしてでも買い向かいます。言うのは簡単ですが、非常にタフな精神力が求められる作業です。1年ごとに運用成績を上げようとは考えていません。3～5年の時間軸で考えています。
「厳選投資」に対するアナリストなどのプロの診断は？
「長期投資を有言実行する稀有なファンド」との声も！
続いては、「厳選投資［スパークス・新・国際優良日本株ファンド］」に対するアナリストなどの診断結果を抜き出してみよう。
「花王などは地味ですが、連続増配していて、ずっと株価も上がっている。20銘柄とはいえ、通信、サービス、消費生活関連と業種分散できています」（ラカンリチェルカ・村瀬智一さん）
「四半期ごとに評価される運用の世界で、長期投資を実践している有言実行の稀有なファンドです。そして、日本企業の中でも世界で伍していける大企業が多く、株式市場全体が下落する局面でも、比較的底値が固いです」（モトリーフール・ジャパン・加賀章弘さん）
また、イボットソン・アソシエイツ・ジャパンの島田知保さんは、「長期投資を掲げているだけに、長期保有向き。手数料は高いですが、銘柄選択眼が発揮されていて、それだけのよい成績を出しています」との評価だ。
実際、この1年間は苦戦した投資信託が多い中、「厳選投資［スパークス・新・国際優良日本株ファンド］」は指数を大きく上回る成績を残している。その事実が、プロからの好評価につながったと言えそうだ。
【※関連記事はこちら！】
⇒「ひふみ投信」の投資方針や運用成績に関する疑問を最高投資責任者の藤野英人さんに直撃！ 海外株比率を増やした理由や昨年の成績がTOPIXに負けた原因は？
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今回は、発売中のダイヤモンド・ザイに掲載している特集「人気投信10本のファンドマネージャーに公開質問！」から、「厳選投資［スパークス・新・国際優良日本株ファンド］」の運用担当者のQ＆Aと、プロの診断の結果を抜粋した。ダイヤモンド・ザイでは、「厳選投資［スパークス・新・国際優良日本株ファンド］」以外に9本の投資信託を取り上げ、ファンドマネージャーのQ&Aとアナリストの分析を紹介しているので、誌面も併せてチェックしてみてほしい。
なお、ダイヤモンド・ザイの大特集は「減配しない！ 持ち続けられる『10年配当株』を買おう！」。過去10年にわたって減配しておらず、今後も継続して配当収入が得られそうな「10年配当株」を紹介するほか、配当株にこだわって億り人になった個人投資家の投資手法も公開している。
ほかにも「10年続く株主優待37」「『ユダヤ人大富豪の教え』の著者・本田健さんに聞く ワクワクするお金との付き合い方」「プロ10人に聞く 2019年後半の日本株予測！」「仮想通貨 急騰のワケと今後は？」「マンガ コンビニ対FCオーナーの争点は？」「今度こそFXで儲ける！ レンジ攻略で7割勝つ！」など、お得な情報が盛りだくさん。
さらに、別冊付録は「老後資金をゼロから1000万円つくる方法」「2019年6月からの新制度対応！ ふるさと納税」の豪華二本立て。老後のお金が不安な人、2019年分のふるさと納税にまだ手をつけていない人は、ぜひチェックを！
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【2024年12月8日時点】 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2581本 | 2581本 | 2422本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また「投信残高ポイントプログラム」の対象となる6ファンド（「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」など」）については、保有しているだけで一定のポイントが還元されるのでお得。さらに投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1％分、楽天キャッシュを使うと0.5％分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」も登場。 |
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| 2位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2547本 | 2547本 | 2362本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、VポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
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| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1885本 | 1885本 | 1862本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の取り扱い本数を着実に増やしており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに投資信託の残高の最大1%分のポイントが貯まるサービスもお得。他社の類似サービスと比較しても、ポイント還元率は高水準に設定されている。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
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| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1844本 | 1844本 | 1764本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
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【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
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| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1767本 | 1767本 | 1704本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、「dカード」や「マネックスカード」で投資信託を積立購入すると最大1.1％分のポイントがもらえる。さらに、投資信託の保有金額の最大0.26%分のポイントがもらえるのもお得。なお、貯まったポイントは投信信託の購入代金に利用できる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
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| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
